Wft Basis — Samenvatting & Oefenvragen 2026 Stuvia
Wft Basis — Examen 2026
Wft Basis is de fundamentele Wft-examenmodule voor financieel adviseurs in Nederland.
Met deze module zet u de eerste stap richting bijna alle Wft-beroepskwalificaties, met
uitzondering van Adviseur Zorgverzekering. De officiële toetstermen worden vastgesteld
door het CDFD, het College Deskundigheid Financiële Dienstverlening, en de meest actuele
versie gaat in op 1 april 2026.
Het examen bestaat uit 42 vragen, verdeeld over drie categorieën: 21 Kennis en Begrip
(KB)-vragen ter waarde van 21 punten, 19 Vaardigheden en Competenties (VC)-vragen ter
waarde van 38 punten, en 2 Professioneel Gedrag (PG)-vragen ter waarde van 4 punten. In
totaal zijn er 63 punten te behalen; de zak-/slaaggrens ligt op 68%, ofwel 43 punten. Het
examen duurt 120 minuten.
Belangrijke onderwerpen binnen de examenstof zijn de structuur van het Nederlandse
financiële toezichtstelsel (AFM en DNB), de verschillende soorten financiële producten, het
adviesproces, het opstellen van een passend klantprofiel, zorgplicht, integriteit, het
provisieverbod en de Wft-vergunningplicht.
Dit document biedt een uitgebreide samenvatting geschreven als aanvullend
studiemateriaal, met originele oefenvragen en praktijkcasussen die aansluiten op de CDFD-
vraagstijl — geen kopie van het officiële CDFD-examen.
Kerninformatie Wft Basis (2026)
Toetstermen vastgesteld door: CDFD
Geldig vanaf: 1 april 2026
Aantal vragen: 42 (21 KB + 19 VC + 2 PG)
Puntenverdeling: 21 + 38 + 4 = 63 punten totaal
Zak-/slaaggrens: 68% (43 punten)
Examenduur: 120 minuten
Vraagcategorieën: Kennis en Begrip (KB), Vaardigheden en Competenties (VC),
Professioneel Gedrag (PG)
Voorvereiste voor: vrijwel alle overige Wft-modules, behalve Adviseur Zorgverzekering
Begrippenlijst
Begrip Uitleg
Wft Basis De fundamentele Wft-examenmodule die de eerste
stap vormt voor bijna alle Wft-beroepskwalificaties,
behalve Adviseur Zorgverzekering.
CDFD College Deskundigheid Financiële Dienstverlening,
de instantie die de officiële Wft-toetstermen
vaststelt.
AFM Autoriteit Financiële Markten, de
gedragstoezichthouder op financiële
dienstverleners in Nederland.
DNB De Nederlandsche Bank, de prudentieel
toezichthouder op de financiële soliditeit van
instellingen.
Pagina 1 van 16
,Wft Basis — Samenvatting & Oefenvragen 2026 Stuvia
Begrip Uitleg
Zorgplicht De wettelijke verplichting van een adviseur om te
handelen in het belang van de klant.
Passend advies Advies dat aansluit bij de financiële situatie, doelen
en risicobereidheid van de klant.
Klantprofiel Een overzicht van de financiële situatie, kennis,
doelen en risicobereidheid van een klant.
Kennis en Begrip (KB) Een vraagcategorie binnen het CDFD-examen die
feitelijke kennis toetst.
Vaardigheden en Competenties Een vraagcategorie binnen het CDFD-examen die
(VC) praktische toepassing van kennis toetst.
Professioneel Gedrag (PG) Een vraagcategorie binnen het CDFD-examen die
integer en klantgericht handelen toetst.
Vergunningplicht De wettelijke verplichting voor financiële
dienstverleners om over een Wft-vergunning te
beschikken.
Provisieverbod Het wettelijke verbod op provisiebeloning bij
advisering over bepaalde financiële producten.
1. Positionering van Wft Basis
1.1 De fundering van het Wft-stelsel
• Wft Basis vormt de eerste en verplichte stap voor bijna elke Wft-beroepskwalificatie
in Nederland.
• Alleen de kwalificatie Adviseur Zorgverzekering vereist geen voorafgaande Wft
Basis.
1.2 Waarom deze module fundamenteel is
• De module behandelt principes die terugkeren in elke gespecialiseerde Wft-module,
zoals zorgplicht en het adviesproces.
• Zonder Wft Basis kan geen enkele overige Wft-vergunning worden verkregen.
2. Het Nederlandse financiële toezichtstelsel
2.1 De Autoriteit Financiële Markten (AFM)
• De AFM houdt gedragstoezicht en ziet toe op eerlijke en transparante
dienstverlening aan klanten.
• Overtredingen van gedragsregels kunnen leiden tot sancties door de AFM.
2.2 De Nederlandsche Bank (DNB)
• DNB houdt prudentieel toezicht en bewaakt de financiële soliditeit van instellingen.
• Het onderscheid tussen gedragstoezicht en prudentieel toezicht is fundamenteel
binnen het Nederlandse model.
Pagina 2 van 16
, Wft Basis — Samenvatting & Oefenvragen 2026 Stuvia
3. Financiële markten en instellingen
3.1 Structuur van de financiële sector
• De financiële sector bestaat uit banken, verzekeraars, pensioenfondsen en
tussenpersonen, elk met eigen rollen.
• Adviseurs moeten begrijpen hoe deze partijen samenhangen binnen het financiële
systeem.
3.2 Rol van tussenpersonen
• Tussenpersonen bemiddelen tussen aanbieders en klanten en kunnen zowel
adviseren als uitsluitend bemiddelen.
• De vergunningplicht verschilt afhankelijk van de precieze rol van de tussenpersoon.
4. Soorten financiële producten
4.1 Overzicht van productgroepen
• De examenstof behandelt op hoofdlijnen krediet, verzekeringen, beleggingen en
pensioenproducten.
• Specifieke productkennis wordt verder uitgediept binnen de gespecialiseerde
vervolgmodules.
4.2 Risico's verbonden aan producten
• Elk productype kent eigen risico's die een adviseur moet kunnen inschatten en
uitleggen.
• Passend advies vereist dat risico's aansluiten bij de risicobereidheid van de klant.
5. Het adviesproces
5.1 Stappen van correct advies
• Een correct adviesproces begint met inventarisatie van de klantsituatie en eindigt
met een onderbouwd advies.
• Elke stap moet zorgvuldig worden gedocumenteerd conform de zorgplicht.
5.2 Informatieverstrekking
• Klanten moeten volledige en begrijpelijke informatie ontvangen over producten en
kosten.
• Transparantie is een kernprincipe binnen het gehele adviesproces.
6. Klantprofiel en passend advies
6.1 Opstellen van een klantprofiel
• Een klantprofiel omvat financiële situatie, kennis, ervaring, doelen en
risicobereidheid.
• Zonder een volledig klantprofiel kan geen passend advies worden gegeven.
6.2 Toetsing van passendheid
• Elk advies moet expliciet worden getoetst aan het opgestelde klantprofiel.
• Afwijkingen van passend advies moeten goed onderbouwd en gedocumenteerd
worden.
Pagina 3 van 16
Wft Basis — Examen 2026
Wft Basis is de fundamentele Wft-examenmodule voor financieel adviseurs in Nederland.
Met deze module zet u de eerste stap richting bijna alle Wft-beroepskwalificaties, met
uitzondering van Adviseur Zorgverzekering. De officiële toetstermen worden vastgesteld
door het CDFD, het College Deskundigheid Financiële Dienstverlening, en de meest actuele
versie gaat in op 1 april 2026.
Het examen bestaat uit 42 vragen, verdeeld over drie categorieën: 21 Kennis en Begrip
(KB)-vragen ter waarde van 21 punten, 19 Vaardigheden en Competenties (VC)-vragen ter
waarde van 38 punten, en 2 Professioneel Gedrag (PG)-vragen ter waarde van 4 punten. In
totaal zijn er 63 punten te behalen; de zak-/slaaggrens ligt op 68%, ofwel 43 punten. Het
examen duurt 120 minuten.
Belangrijke onderwerpen binnen de examenstof zijn de structuur van het Nederlandse
financiële toezichtstelsel (AFM en DNB), de verschillende soorten financiële producten, het
adviesproces, het opstellen van een passend klantprofiel, zorgplicht, integriteit, het
provisieverbod en de Wft-vergunningplicht.
Dit document biedt een uitgebreide samenvatting geschreven als aanvullend
studiemateriaal, met originele oefenvragen en praktijkcasussen die aansluiten op de CDFD-
vraagstijl — geen kopie van het officiële CDFD-examen.
Kerninformatie Wft Basis (2026)
Toetstermen vastgesteld door: CDFD
Geldig vanaf: 1 april 2026
Aantal vragen: 42 (21 KB + 19 VC + 2 PG)
Puntenverdeling: 21 + 38 + 4 = 63 punten totaal
Zak-/slaaggrens: 68% (43 punten)
Examenduur: 120 minuten
Vraagcategorieën: Kennis en Begrip (KB), Vaardigheden en Competenties (VC),
Professioneel Gedrag (PG)
Voorvereiste voor: vrijwel alle overige Wft-modules, behalve Adviseur Zorgverzekering
Begrippenlijst
Begrip Uitleg
Wft Basis De fundamentele Wft-examenmodule die de eerste
stap vormt voor bijna alle Wft-beroepskwalificaties,
behalve Adviseur Zorgverzekering.
CDFD College Deskundigheid Financiële Dienstverlening,
de instantie die de officiële Wft-toetstermen
vaststelt.
AFM Autoriteit Financiële Markten, de
gedragstoezichthouder op financiële
dienstverleners in Nederland.
DNB De Nederlandsche Bank, de prudentieel
toezichthouder op de financiële soliditeit van
instellingen.
Pagina 1 van 16
,Wft Basis — Samenvatting & Oefenvragen 2026 Stuvia
Begrip Uitleg
Zorgplicht De wettelijke verplichting van een adviseur om te
handelen in het belang van de klant.
Passend advies Advies dat aansluit bij de financiële situatie, doelen
en risicobereidheid van de klant.
Klantprofiel Een overzicht van de financiële situatie, kennis,
doelen en risicobereidheid van een klant.
Kennis en Begrip (KB) Een vraagcategorie binnen het CDFD-examen die
feitelijke kennis toetst.
Vaardigheden en Competenties Een vraagcategorie binnen het CDFD-examen die
(VC) praktische toepassing van kennis toetst.
Professioneel Gedrag (PG) Een vraagcategorie binnen het CDFD-examen die
integer en klantgericht handelen toetst.
Vergunningplicht De wettelijke verplichting voor financiële
dienstverleners om over een Wft-vergunning te
beschikken.
Provisieverbod Het wettelijke verbod op provisiebeloning bij
advisering over bepaalde financiële producten.
1. Positionering van Wft Basis
1.1 De fundering van het Wft-stelsel
• Wft Basis vormt de eerste en verplichte stap voor bijna elke Wft-beroepskwalificatie
in Nederland.
• Alleen de kwalificatie Adviseur Zorgverzekering vereist geen voorafgaande Wft
Basis.
1.2 Waarom deze module fundamenteel is
• De module behandelt principes die terugkeren in elke gespecialiseerde Wft-module,
zoals zorgplicht en het adviesproces.
• Zonder Wft Basis kan geen enkele overige Wft-vergunning worden verkregen.
2. Het Nederlandse financiële toezichtstelsel
2.1 De Autoriteit Financiële Markten (AFM)
• De AFM houdt gedragstoezicht en ziet toe op eerlijke en transparante
dienstverlening aan klanten.
• Overtredingen van gedragsregels kunnen leiden tot sancties door de AFM.
2.2 De Nederlandsche Bank (DNB)
• DNB houdt prudentieel toezicht en bewaakt de financiële soliditeit van instellingen.
• Het onderscheid tussen gedragstoezicht en prudentieel toezicht is fundamenteel
binnen het Nederlandse model.
Pagina 2 van 16
, Wft Basis — Samenvatting & Oefenvragen 2026 Stuvia
3. Financiële markten en instellingen
3.1 Structuur van de financiële sector
• De financiële sector bestaat uit banken, verzekeraars, pensioenfondsen en
tussenpersonen, elk met eigen rollen.
• Adviseurs moeten begrijpen hoe deze partijen samenhangen binnen het financiële
systeem.
3.2 Rol van tussenpersonen
• Tussenpersonen bemiddelen tussen aanbieders en klanten en kunnen zowel
adviseren als uitsluitend bemiddelen.
• De vergunningplicht verschilt afhankelijk van de precieze rol van de tussenpersoon.
4. Soorten financiële producten
4.1 Overzicht van productgroepen
• De examenstof behandelt op hoofdlijnen krediet, verzekeringen, beleggingen en
pensioenproducten.
• Specifieke productkennis wordt verder uitgediept binnen de gespecialiseerde
vervolgmodules.
4.2 Risico's verbonden aan producten
• Elk productype kent eigen risico's die een adviseur moet kunnen inschatten en
uitleggen.
• Passend advies vereist dat risico's aansluiten bij de risicobereidheid van de klant.
5. Het adviesproces
5.1 Stappen van correct advies
• Een correct adviesproces begint met inventarisatie van de klantsituatie en eindigt
met een onderbouwd advies.
• Elke stap moet zorgvuldig worden gedocumenteerd conform de zorgplicht.
5.2 Informatieverstrekking
• Klanten moeten volledige en begrijpelijke informatie ontvangen over producten en
kosten.
• Transparantie is een kernprincipe binnen het gehele adviesproces.
6. Klantprofiel en passend advies
6.1 Opstellen van een klantprofiel
• Een klantprofiel omvat financiële situatie, kennis, ervaring, doelen en
risicobereidheid.
• Zonder een volledig klantprofiel kan geen passend advies worden gegeven.
6.2 Toetsing van passendheid
• Elk advies moet expliciet worden getoetst aan het opgestelde klantprofiel.
• Afwijkingen van passend advies moeten goed onderbouwd en gedocumenteerd
worden.
Pagina 3 van 16
