DSI ESMA Kennisexamen Adviseren Beleggen Standaard - Retail Stuvia
DSI ESMA Kennisexamen Adviseren Beleggen
Standaard — Retail
Deze samenvatting behandelt het DSI ESMA Kennisexamen Adviseren Beleggen Standaard
- Retail, ontwikkeld door NIBE-SVV in samenwerking met DSI, gericht op vakbekwaamheid
bij het adviseren over standaard beleggingsproducten.
De inhoud is gebaseerd op publiek beschikbare informatie over de examenstructuur,
opleidingsvormen, doelgroep en het DSI-register, aangevuld met 24 originele oefenvragen
en 24 uitgewerkte praktijkcasussen.
Kerninformatie DSI ESMA Adviseren Beleggen Standaard - Retail
Aanbieder: NIBE-SVV in samenwerking met DSI
Kader: ESMA-vakbekwaamheidseisen op basis van MiFID II
Toezichthouder: AFM (Nederlandse implementatie)
Opleidingsvormen: e-learning (optioneel syllabus) of klassikaal (met syllabus)
Gemiddelde duur: circa 1 maand
Studiebelasting: 4,5-6,5 uur per bijeenkomst
Resultaat: DSI-erkend diploma, vereiste voor DSI-registratie
Doelgroep: adviseurs van standaard beleggingsproducten aan particuliere klanten
Onderhoud: permanente vakbekwaamheid vereist
Begrippenlijst
Begrip Uitleg
ESMA European Securities and Markets Authority, de
Europese toezichthouder die
vakbekwaamheidseisen voor beleggingsadvies
vaststelt.
MiFID II De Europese richtlijn Markets in Financial
Instruments Directive II, die eisen stelt aan
financiële dienstverlening en beleggingsadvies.
DSI Dutch Securities Institute, de organisatie die het
register beheert waarin gecertificeerde
beleggingsprofessionals staan ingeschreven.
AFM Autoriteit Financiële Markten, de Nederlandse
toezichthouder op financiële markten en
dienstverlening.
Standaard beleggingsproducten Veelvoorkomende, minder complexe
beleggingsproducten waarover in dit examen wordt
geadviseerd.
DSI-register Het register waarin gecertificeerde
beleggingsprofessionals staan ingeschreven,
mede op basis van dit examen.
E-learning variant Een zelfstandig, digitaal opleidingstraject als
Pagina 1 van 17
,DSI ESMA Kennisexamen Adviseren Beleggen Standaard - Retail Stuvia
Begrip Uitleg
alternatief voor klassikaal onderwijs.
Syllabus Het studiemateriaal dat hoort bij de opleiding,
optioneel te combineren met de e-learning variant.
Permanente vakbekwaamheid De verplichting om kennis periodiek te actualiseren
en te onderhouden na het behalen van een
diploma.
Vermogensbeheerder Een financieel professional die namens klanten
vermogen beheert, eveneens relevante doelgroep
voor dit examen.
1. Het examen in context
Herkomst binnen ESMA en MiFID II
• ESMA stelt Europese vakbekwaamheidseisen voor professionals die klanten
adviseren over beleggen.
• Deze eisen komen voort uit de bredere Europese richtlijn MiFID II.
• Nederland implementeert deze eisen via toezicht van de AFM, waarbij dit examen
een belangrijke rol speelt.
Samenwerking tussen NIBE-SVV en DSI
• Het examen is ontwikkeld door NIBE-SVV in samenwerking met DSI.
• DSI beheert het register waarin gecertificeerde beleggingsprofessionals staan
ingeschreven.
• Deze samenwerking zorgt voor een examen dat zowel praktijkgericht als erkend is
binnen de sector.
2. Opleidingsvormen
E-learning variant
• De e-learning variant biedt flexibiliteit: je bepaalt zelf waar en wanneer je studeert.
• Een syllabus is optioneel toe te voegen aan deze variant.
• Deze vorm is geschikt voor professionals die zelfstandig en in eigen tempo willen
studeren.
Klassikale opleiding
• De klassikale variant omvat gestructureerd onderwijs inclusief syllabus.
• Deze vorm biedt directe interactie met docenten en medecursisten.
• Klassikaal onderwijs kan geschikt zijn voor wie liever in groepsverband leert.
3. Duur en studiebelasting
Gemiddelde opleidingsduur
• De opleiding duurt gemiddeld ongeveer 1 maand.
• Deze relatief korte doorlooptijd maakt de opleiding goed te combineren met een
drukke baan.
• De exacte duur kan afhankelijk van de gekozen leervorm enigszins variëren.
Pagina 2 van 17
, DSI ESMA Kennisexamen Adviseren Beleggen Standaard - Retail Stuvia
Studiebelasting per bijeenkomst
• De studiebelasting bedraagt circa 4,5 tot 6,5 uur per bijeenkomst.
• Deze belasting geeft een indicatie van de benodigde voorbereidingstijd per sessie.
• Een realistische planning van studietijd ondersteunt een succesvolle afronding.
4. Doelgroep en toepassing
Voor wie is dit examen bedoeld
• Het examen is bedoeld voor iedereen die klanten adviseert over standaard
beleggingsproducten.
• Dit omvat financieel adviseurs, beleggingsadviseurs en vermogensbeheerders.
• De focus op 'Retail' geeft aan dat het gaat om advisering aan particuliere klanten.
Standaard versus Maatwerk
• Deze Standaard-variant richt zich op veelvoorkomende, minder complexe
beleggingsproducten.
• Een aparte Maatwerk-variant bestaat voor meer complexe, op maat gemaakte
beleggingsoplossingen.
• De keuze tussen beide varianten hangt af van de aard van de advisering binnen de
functie van de kandidaat.
5. Het DSI-register
Belang van registratie
• Het DSI-register erkent professionals die voldoen aan vastgestelde
vakbekwaamheidseisen.
• Dit diploma vormt een van de vereisten voor inschrijving in dit register.
• Registratie in het DSI-register kan bijdragen aan het vertrouwen van klanten in de
adviseur.
Onderhoud van de registratie
• Permanente vakbekwaamheid is vereist om geregistreerd te blijven binnen het DSI-
register.
• Dit betekent periodieke actualisering van kennis na het behalen van het diploma.
• Deze eis waarborgt dat geregistreerde professionals hun kennis actueel houden.
6. Inhoudelijke examenonderwerpen
Kenmerken van standaard beleggingsproducten
• Kandidaten moeten de kenmerken van veelvoorkomende beleggingsproducten
kunnen uitleggen.
• Dit omvat risico's, rendementsverwachtingen en geschiktheid voor verschillende
klantprofielen.
• Een goed begrip van deze producten is essentieel voor verantwoorde advisering.
Zorgplicht bij beleggingsadvies
• Adviseurs hebben een zorgplicht om passend advies te geven op basis van het
klantprofiel.
• Dit omvat het beoordelen van risicobereidheid en financiële situatie van de klant.
Pagina 3 van 17
DSI ESMA Kennisexamen Adviseren Beleggen
Standaard — Retail
Deze samenvatting behandelt het DSI ESMA Kennisexamen Adviseren Beleggen Standaard
- Retail, ontwikkeld door NIBE-SVV in samenwerking met DSI, gericht op vakbekwaamheid
bij het adviseren over standaard beleggingsproducten.
De inhoud is gebaseerd op publiek beschikbare informatie over de examenstructuur,
opleidingsvormen, doelgroep en het DSI-register, aangevuld met 24 originele oefenvragen
en 24 uitgewerkte praktijkcasussen.
Kerninformatie DSI ESMA Adviseren Beleggen Standaard - Retail
Aanbieder: NIBE-SVV in samenwerking met DSI
Kader: ESMA-vakbekwaamheidseisen op basis van MiFID II
Toezichthouder: AFM (Nederlandse implementatie)
Opleidingsvormen: e-learning (optioneel syllabus) of klassikaal (met syllabus)
Gemiddelde duur: circa 1 maand
Studiebelasting: 4,5-6,5 uur per bijeenkomst
Resultaat: DSI-erkend diploma, vereiste voor DSI-registratie
Doelgroep: adviseurs van standaard beleggingsproducten aan particuliere klanten
Onderhoud: permanente vakbekwaamheid vereist
Begrippenlijst
Begrip Uitleg
ESMA European Securities and Markets Authority, de
Europese toezichthouder die
vakbekwaamheidseisen voor beleggingsadvies
vaststelt.
MiFID II De Europese richtlijn Markets in Financial
Instruments Directive II, die eisen stelt aan
financiële dienstverlening en beleggingsadvies.
DSI Dutch Securities Institute, de organisatie die het
register beheert waarin gecertificeerde
beleggingsprofessionals staan ingeschreven.
AFM Autoriteit Financiële Markten, de Nederlandse
toezichthouder op financiële markten en
dienstverlening.
Standaard beleggingsproducten Veelvoorkomende, minder complexe
beleggingsproducten waarover in dit examen wordt
geadviseerd.
DSI-register Het register waarin gecertificeerde
beleggingsprofessionals staan ingeschreven,
mede op basis van dit examen.
E-learning variant Een zelfstandig, digitaal opleidingstraject als
Pagina 1 van 17
,DSI ESMA Kennisexamen Adviseren Beleggen Standaard - Retail Stuvia
Begrip Uitleg
alternatief voor klassikaal onderwijs.
Syllabus Het studiemateriaal dat hoort bij de opleiding,
optioneel te combineren met de e-learning variant.
Permanente vakbekwaamheid De verplichting om kennis periodiek te actualiseren
en te onderhouden na het behalen van een
diploma.
Vermogensbeheerder Een financieel professional die namens klanten
vermogen beheert, eveneens relevante doelgroep
voor dit examen.
1. Het examen in context
Herkomst binnen ESMA en MiFID II
• ESMA stelt Europese vakbekwaamheidseisen voor professionals die klanten
adviseren over beleggen.
• Deze eisen komen voort uit de bredere Europese richtlijn MiFID II.
• Nederland implementeert deze eisen via toezicht van de AFM, waarbij dit examen
een belangrijke rol speelt.
Samenwerking tussen NIBE-SVV en DSI
• Het examen is ontwikkeld door NIBE-SVV in samenwerking met DSI.
• DSI beheert het register waarin gecertificeerde beleggingsprofessionals staan
ingeschreven.
• Deze samenwerking zorgt voor een examen dat zowel praktijkgericht als erkend is
binnen de sector.
2. Opleidingsvormen
E-learning variant
• De e-learning variant biedt flexibiliteit: je bepaalt zelf waar en wanneer je studeert.
• Een syllabus is optioneel toe te voegen aan deze variant.
• Deze vorm is geschikt voor professionals die zelfstandig en in eigen tempo willen
studeren.
Klassikale opleiding
• De klassikale variant omvat gestructureerd onderwijs inclusief syllabus.
• Deze vorm biedt directe interactie met docenten en medecursisten.
• Klassikaal onderwijs kan geschikt zijn voor wie liever in groepsverband leert.
3. Duur en studiebelasting
Gemiddelde opleidingsduur
• De opleiding duurt gemiddeld ongeveer 1 maand.
• Deze relatief korte doorlooptijd maakt de opleiding goed te combineren met een
drukke baan.
• De exacte duur kan afhankelijk van de gekozen leervorm enigszins variëren.
Pagina 2 van 17
, DSI ESMA Kennisexamen Adviseren Beleggen Standaard - Retail Stuvia
Studiebelasting per bijeenkomst
• De studiebelasting bedraagt circa 4,5 tot 6,5 uur per bijeenkomst.
• Deze belasting geeft een indicatie van de benodigde voorbereidingstijd per sessie.
• Een realistische planning van studietijd ondersteunt een succesvolle afronding.
4. Doelgroep en toepassing
Voor wie is dit examen bedoeld
• Het examen is bedoeld voor iedereen die klanten adviseert over standaard
beleggingsproducten.
• Dit omvat financieel adviseurs, beleggingsadviseurs en vermogensbeheerders.
• De focus op 'Retail' geeft aan dat het gaat om advisering aan particuliere klanten.
Standaard versus Maatwerk
• Deze Standaard-variant richt zich op veelvoorkomende, minder complexe
beleggingsproducten.
• Een aparte Maatwerk-variant bestaat voor meer complexe, op maat gemaakte
beleggingsoplossingen.
• De keuze tussen beide varianten hangt af van de aard van de advisering binnen de
functie van de kandidaat.
5. Het DSI-register
Belang van registratie
• Het DSI-register erkent professionals die voldoen aan vastgestelde
vakbekwaamheidseisen.
• Dit diploma vormt een van de vereisten voor inschrijving in dit register.
• Registratie in het DSI-register kan bijdragen aan het vertrouwen van klanten in de
adviseur.
Onderhoud van de registratie
• Permanente vakbekwaamheid is vereist om geregistreerd te blijven binnen het DSI-
register.
• Dit betekent periodieke actualisering van kennis na het behalen van het diploma.
• Deze eis waarborgt dat geregistreerde professionals hun kennis actueel houden.
6. Inhoudelijke examenonderwerpen
Kenmerken van standaard beleggingsproducten
• Kandidaten moeten de kenmerken van veelvoorkomende beleggingsproducten
kunnen uitleggen.
• Dit omvat risico's, rendementsverwachtingen en geschiktheid voor verschillende
klantprofielen.
• Een goed begrip van deze producten is essentieel voor verantwoorde advisering.
Zorgplicht bij beleggingsadvies
• Adviseurs hebben een zorgplicht om passend advies te geven op basis van het
klantprofiel.
• Dit omvat het beoordelen van risicobereidheid en financiële situatie van de klant.
Pagina 3 van 17
