HET ONDERZOEK
Praktijkintegratie Oriëntatie financial professional
Studie: Financial service management
Voornaam Achternaam
Studentnummer
,Branche- en informatieoverzicht.
De financiële branche vind ik zeer interessant. Ik vind het leuk dat er veel regels zijn omtrent advies,
toezicht en beoordeling. Ik vind het namelijk leuk om veel kennis te hebben en haal voldoening uit
goed zijn in mijn werk. Ik ben zelf al enige tijd werkzaam in de sector. Ik heb meerdere WFT diploma’s
behaald en ben bevoegd om advies te geven in basisproducten, consumptief krediet,
vermogensproducten, hypothecair krediet, inkomstenverzekeringen en schadeverzekeringen. Voor
deze bevoegdheden behaal ik jaarlijks mijn permanent actueel diploma via de opleider (naam
opleider). Mijn productinhoudelijke kennis is hierdoor altijd actueel
De branche/sector zelf is ook niet nieuw voor mij. Ik ken mensen die werkzaam zijn binnen de
financiële dienstverlening en hier praten we met enige regelmaat over. Voor een eerdere module
moest ik ook al enig onderzoek doen naar de sector. Ik heb hiervoor veel informatie gevonden op de
website nationaleberoepengids.nl. Hier heb ik nu weer enig speurwerk volbracht. Ik kwam hier veel
interessante functies tegen en kwam erachter dat de sector erg breed is. Zo kun je om te beginnen al
onderscheid maken tussen de financiële sector voor particulieren en zakelijke klanten. Je kan vanuit
een bank zowel particulieren als zakelijke klanten bedienen maar je kunt ook werken voor de
zakelijke klanten zelf. Je kan bijvoorbeeld aan de ene kant adviseur zakelijke markt worden bij een
grootbank, maar daarnaast ook financial controller worden en de financiële zaken binnen het bedrijf
zelf uitzoeken. De particuliere kant heeft hierin voor mij toch een overheersende voorkeur.
De Rijksoverheid geeft aan dat de financiële sector bestaat uit instellingen die zorg dragen voor het
uit kunnen voeren van het betalen, sparen, lenen en verzekeren van consumenten. Voorbeelden
hiervan zijn banken en bijvoorbeeld verzekeraars. De belangrijkste wet- en regelgeving voor
financiële producten zijn vastgelegd in de WFT (Wet op het financieel toezicht). De manier waarop
toezicht gehouden wordt op het hele financiële systeem is vastgelegd in deze Wft. Het toezicht wordt
uitgevoerd door de Nederlandsche bank (DNB) en de Autoriteit Financiële Markten (AFM). Dit gaat
door middel van bijvoorbeeld vergunningen. Dit wordt ook steeds verder gelijk getrokken binnen de
Europese Unie.
De AFM geeft op hun website ook een hoop informatie met betrekking tot de producten, actueel
nieuws en bijvoorbeeld klachten. De standaard route van een klachtenprocedure staat hier
bijvoorbeeld goed omschreven. Als een klant er niet uit kan komen met de financiële dienstverlener
kan een klacht terecht komen bij het Kifid (De Stichting Klachteninstituut financiële dienstverlening).
Er is voor financiële dienstverleners ook een brancheorganisatie, de OvFD (De organisatie van
Financiële Dienstverleners). Dit is een brancheorganisatie voor onafhankelijke hypotheekadviseurs,
hypotheekketens en serviceproviders. Het is een grote organisatie en ze vertegenwoordigen meer
dan 60% van de intermediaire hypotheekmarkt. Ze geven invulling over de volle breedte van de
financiële dienstverlening aan het onderwerp belangenbehartiging. De organisatie is op de eerste
plaats veel bezig d.m.v. contact met de maatschappelijke organisaties ontwikkelingen te signaleren
die relevant zijn om de inrichting van de branche en werkzaamheden binnen de branche passend te
laten aansluiten bij de wensen en eisen van de samenleving. Daarnaast zijn zij op de tweede plaats
veel bezig met het benaderen van maatschappelijke organisaties met voorstellen om de branche te
verbeteren en zorgen voor een optimaal functioneren binnen de branche.
, Ik heb voor mijn brancheonderzoek gebruik gemaakt van de volgende websites:
Nationaleberoepengids.nl
Afm.nl
Rijksoverheid.nl
Ovfd.nl
Talenten – en kwaliteitenoverzicht:
Mijn eigen inzicht en de ontvangen feedback van dit onderdeel staat hieronder in korte
samenvattingen toegelicht.
Mijn talenten en kwaliteiten:
Analyseren: Ik vind het erg leuk om grote vraagstukken te analyseren en hiermee te zoeken naar een
oplossing. Lange ingewikkelde berekeningen van bijvoorbeeld de maximale leencapaciteit van een
klant in mijn huidige functie haal ik voldoening uit. Ik geniet ervan om uiteindelijk, door goed
analyseren van de situatie, toch een beter voorstel te krijgen vanuit de bank voor een klant.
Leergierig: Ik ben vanuit mijzelf erg leergierig. Ik wil altijd alles weten en vooraan staan als het komt
op de antwoorden hebben. Ik was, bij het starten van mijn huidige baan, verplicht om het WFT basis
en het WFT consumptief krediet diploma te behalen. Gezien ik het erg interessant vond en het mij
vrij gemakkelijk afging heb ik nu na 2 jaar naast de eerder genoemde diploma’s ook de diploma’s
WFT vermogen, WFT hypothecair krediet, WFT inkomen en WFT schadeverzekeringen.
Onderhandelen: Ik ben in mijn huidige functie een tussenschakel tussen mensen die geld willen lenen
en banken die geld verstrekken. Onderhandelen hierin met de bank is op bepaalde situaties nog
weleens nodig. Als een bank aanvullende informatie wenst dan is daar vaak nog wel in te
onderhandelen om het makkelijker te maken voor de klant. Dit gaat mij vaak goed af. Aanvullende
informatie weet ik vaak weg te praten waardoor de aanvraag makkelijker gemaakt wordt voor mijn
klant. Ik heb hierin als feedback gekregen dat ik moet oppassen dat ik hierin niet teveel doorschiet.
Als ik het namelijk niet eens ben met een aanvullende vraag van een bank dan laat ik dit ook duidelijk
merken. Dit kan ten koste gaan van een goede samenwerking. Dit is dan ook een onderdeel waar ik
graag beter in word.
Stressbestendig: Ik heb mijn hele leven vrij weinig last gehad van stress. Ik ben naast de start van een
nieuwe baan zoals eerder benoemd hard gaan leren. Hierdoor heb ik in minder dan 2 jaar bijna alle
WFT diploma’s weten te behalen. Ook ben ik gestart met een studie. Al is dit erg lastig te combineren
met een kind, een fulltime baan en overige situaties zoals de aankoop van een huis, ik heb de situatie
nooit als stressvol ervaren.
Praktijkintegratie Oriëntatie financial professional
Studie: Financial service management
Voornaam Achternaam
Studentnummer
,Branche- en informatieoverzicht.
De financiële branche vind ik zeer interessant. Ik vind het leuk dat er veel regels zijn omtrent advies,
toezicht en beoordeling. Ik vind het namelijk leuk om veel kennis te hebben en haal voldoening uit
goed zijn in mijn werk. Ik ben zelf al enige tijd werkzaam in de sector. Ik heb meerdere WFT diploma’s
behaald en ben bevoegd om advies te geven in basisproducten, consumptief krediet,
vermogensproducten, hypothecair krediet, inkomstenverzekeringen en schadeverzekeringen. Voor
deze bevoegdheden behaal ik jaarlijks mijn permanent actueel diploma via de opleider (naam
opleider). Mijn productinhoudelijke kennis is hierdoor altijd actueel
De branche/sector zelf is ook niet nieuw voor mij. Ik ken mensen die werkzaam zijn binnen de
financiële dienstverlening en hier praten we met enige regelmaat over. Voor een eerdere module
moest ik ook al enig onderzoek doen naar de sector. Ik heb hiervoor veel informatie gevonden op de
website nationaleberoepengids.nl. Hier heb ik nu weer enig speurwerk volbracht. Ik kwam hier veel
interessante functies tegen en kwam erachter dat de sector erg breed is. Zo kun je om te beginnen al
onderscheid maken tussen de financiële sector voor particulieren en zakelijke klanten. Je kan vanuit
een bank zowel particulieren als zakelijke klanten bedienen maar je kunt ook werken voor de
zakelijke klanten zelf. Je kan bijvoorbeeld aan de ene kant adviseur zakelijke markt worden bij een
grootbank, maar daarnaast ook financial controller worden en de financiële zaken binnen het bedrijf
zelf uitzoeken. De particuliere kant heeft hierin voor mij toch een overheersende voorkeur.
De Rijksoverheid geeft aan dat de financiële sector bestaat uit instellingen die zorg dragen voor het
uit kunnen voeren van het betalen, sparen, lenen en verzekeren van consumenten. Voorbeelden
hiervan zijn banken en bijvoorbeeld verzekeraars. De belangrijkste wet- en regelgeving voor
financiële producten zijn vastgelegd in de WFT (Wet op het financieel toezicht). De manier waarop
toezicht gehouden wordt op het hele financiële systeem is vastgelegd in deze Wft. Het toezicht wordt
uitgevoerd door de Nederlandsche bank (DNB) en de Autoriteit Financiële Markten (AFM). Dit gaat
door middel van bijvoorbeeld vergunningen. Dit wordt ook steeds verder gelijk getrokken binnen de
Europese Unie.
De AFM geeft op hun website ook een hoop informatie met betrekking tot de producten, actueel
nieuws en bijvoorbeeld klachten. De standaard route van een klachtenprocedure staat hier
bijvoorbeeld goed omschreven. Als een klant er niet uit kan komen met de financiële dienstverlener
kan een klacht terecht komen bij het Kifid (De Stichting Klachteninstituut financiële dienstverlening).
Er is voor financiële dienstverleners ook een brancheorganisatie, de OvFD (De organisatie van
Financiële Dienstverleners). Dit is een brancheorganisatie voor onafhankelijke hypotheekadviseurs,
hypotheekketens en serviceproviders. Het is een grote organisatie en ze vertegenwoordigen meer
dan 60% van de intermediaire hypotheekmarkt. Ze geven invulling over de volle breedte van de
financiële dienstverlening aan het onderwerp belangenbehartiging. De organisatie is op de eerste
plaats veel bezig d.m.v. contact met de maatschappelijke organisaties ontwikkelingen te signaleren
die relevant zijn om de inrichting van de branche en werkzaamheden binnen de branche passend te
laten aansluiten bij de wensen en eisen van de samenleving. Daarnaast zijn zij op de tweede plaats
veel bezig met het benaderen van maatschappelijke organisaties met voorstellen om de branche te
verbeteren en zorgen voor een optimaal functioneren binnen de branche.
, Ik heb voor mijn brancheonderzoek gebruik gemaakt van de volgende websites:
Nationaleberoepengids.nl
Afm.nl
Rijksoverheid.nl
Ovfd.nl
Talenten – en kwaliteitenoverzicht:
Mijn eigen inzicht en de ontvangen feedback van dit onderdeel staat hieronder in korte
samenvattingen toegelicht.
Mijn talenten en kwaliteiten:
Analyseren: Ik vind het erg leuk om grote vraagstukken te analyseren en hiermee te zoeken naar een
oplossing. Lange ingewikkelde berekeningen van bijvoorbeeld de maximale leencapaciteit van een
klant in mijn huidige functie haal ik voldoening uit. Ik geniet ervan om uiteindelijk, door goed
analyseren van de situatie, toch een beter voorstel te krijgen vanuit de bank voor een klant.
Leergierig: Ik ben vanuit mijzelf erg leergierig. Ik wil altijd alles weten en vooraan staan als het komt
op de antwoorden hebben. Ik was, bij het starten van mijn huidige baan, verplicht om het WFT basis
en het WFT consumptief krediet diploma te behalen. Gezien ik het erg interessant vond en het mij
vrij gemakkelijk afging heb ik nu na 2 jaar naast de eerder genoemde diploma’s ook de diploma’s
WFT vermogen, WFT hypothecair krediet, WFT inkomen en WFT schadeverzekeringen.
Onderhandelen: Ik ben in mijn huidige functie een tussenschakel tussen mensen die geld willen lenen
en banken die geld verstrekken. Onderhandelen hierin met de bank is op bepaalde situaties nog
weleens nodig. Als een bank aanvullende informatie wenst dan is daar vaak nog wel in te
onderhandelen om het makkelijker te maken voor de klant. Dit gaat mij vaak goed af. Aanvullende
informatie weet ik vaak weg te praten waardoor de aanvraag makkelijker gemaakt wordt voor mijn
klant. Ik heb hierin als feedback gekregen dat ik moet oppassen dat ik hierin niet teveel doorschiet.
Als ik het namelijk niet eens ben met een aanvullende vraag van een bank dan laat ik dit ook duidelijk
merken. Dit kan ten koste gaan van een goede samenwerking. Dit is dan ook een onderdeel waar ik
graag beter in word.
Stressbestendig: Ik heb mijn hele leven vrij weinig last gehad van stress. Ik ben naast de start van een
nieuwe baan zoals eerder benoemd hard gaan leren. Hierdoor heb ik in minder dan 2 jaar bijna alle
WFT diploma’s weten te behalen. Ook ben ik gestart met een studie. Al is dit erg lastig te combineren
met een kind, een fulltime baan en overige situaties zoals de aankoop van een huis, ik heb de situatie
nooit als stressvol ervaren.
