Leerdoelen EMW
Week 1.1
Leerdoel 1: kan je de vier kenmerken van de onderzoekende
houding benoemen
Onderzokende houding:
1. Opmerkzaam zijn
2. Nieuwsgierig zijn
3. Bedachtzaam zijn
4. Kritisch zijn
1. Opmerkzaam zijn
= bewust waarnemen en signalen opmerken
- Je let goed op wat er om je heen gebeurt, ziet details, hoort signalen
en merkt afwijkingen op
- Je onderscheid feiten van meningen en gebruikt relevante theorie of
achtergrondinformatie om beter te begrijpen wat je ziet
- Strategieën:
o Stel vooraf een doel vast
o Gebruik je zintuigen en praktijkkennis
o Blijf bij de feiten, geen snellen aannames
o Laat je niet afleiden en vertrouw niet alleen op je gevoel
toepassing: bijvoorbeeld in een financieel onderzoek: zie je
plotseling onlogische transacties of afwijkend gedrag van een klant,
dan onderzoek je waarom dat zo is in plaats van het te negeren
2. Nieuwsgierig zijn
= Vragen stellen, informatie zoeken en willen begrijpen
- Je hebt een leergierige, open houding. Je wil weten hoe iets werkt en
waarom iets gebeurt
- Stel verschillende soorten vragen:
o Praktische vragen: hoe werkt dit?
o Beschrijvende vragen: wat is er gebeurd?
o Verklarende vragen: waarom is dit gebeurd?
o Vergelijkende vragen: hoe verschilt dit van?
o Evaluerende vragen: is dit effectief of niet?
- LSD-techniek: luisteren, samenvatten, doorvragen
- Verzamel informatie uit ervaringen, vakliteratuur, nieuws, KVK,
statuten, documenten enz.
toepassing: in een clientonderzoek stel je vragen over herkomst
van geld, bedrijfsstructuur of eigendom, je accepteer niet zomaar
een standaardantwoord
3. Bedachtzaam zijn
= bewust nadenken, even stilstaan en niet te snel oordelen
, - Je neemt de tijd om informatie te overwegen voordat je conclusies
trekt
- Kenmerken
o Je bent doordacht, kalm en niet overhaast
o Je gebruikt momenten om te reflecteren
o Je stelt je oordeel uit tot je genoeg weet
o Je bekijkt een situatie vanuit meerdere perspectieven
als een klantinformatie verdacht lijkt, trek je niet meteen
conclusie. Je bekijkt ook andere verklaringen en overlegt met
collega’s
4. Kritisch zijn
= informatie niet zomaar aannemen, maar analyseren en toetsen
- Je onderzoekt of iets klopt, of bronnen betrouwbaar zijn en of er
denkfouten worden gemaakt
als een organisatie beweert alle controles goed zijn, vraag jij: hoe
weten we dat zeker? Wat zijn de bewijzen?
Leerdoel 2: Hoe pas je deze vier kenmerken toe?
Kenmerk Toepassing in praktijk
Opmerkzaam zijn Signalen, afwijkingen of risico’s opmerken.
Bijvoorbeeld: opvallende transacties of gedrag
Nieuwsgierig zijn Doorvragen, informatie verzamelen en
verschillende bronnen raadplegen
Bedachtzaam zijn tijd nemen om informatie te verwerken en
verschillende perspectieven te overwegen
Kritisch zijn Informatie toetsen, bronnen controleren en
denkfouten vermijden
Zo ontstaat een cyclus van onderzoekend gedrag: zien vragen
nadenken beoordelen (ZVNB)
Leerdoel 3: hoe leer of ontwikkel je een onderzoekende houding?
Fase 1: oriëntatie op jezelf en het thema
- Kijk naar wat jij al kunt en waar je nog wilt groeien
- Leer je eigen sterke en zwakke punten kennen
Fase 2: bewust oefenen
- Ga in de praktijk actief aan de slag met de vier kenmerken
- Oefen in projecten, opdrachten en gesprekken met collega’s
- Vraag feedback en reflecteer op je gedrag
Fase 3: internaliseren
- De houding wordt vanzelf onderdeel van wie je bent
- Je past de onderzoekende manier van denken automatisch toe in
nieuwe situaties
, Week 1.2
Leerdoel 1: uitleggen wat ondermijnende criminaliteit is en
waarom het een gevaar voor de samenleving is
Wat is ondermijnende criminaliteit?
- Ondermijnende criminaliteit zijn de schadelijke effecten van
georganiseerde misdaad op de samenleving
Het betekent dat de onderwereld en bovenwereld met elkaar vermengd
raken. Criminelen gebruiken legale structuren zoals bedrijven, vastgoed,
transport of financiële dienstverlening om hun illegale activiteiten te
verbergen
Kenmerken:
- Georganiseerde criminaliteit: groepen die zich richten op illegaal
financieel gewin
- Gebruik van geweld, bedreiging if corruptie om strafbare feiten te
beschermen
Waarom is het gevaarlijk?
- Het verzwakt en ontregelt de maatschappij
o Criminelen gebruiken legale bedrijven om hun geld wit te
wassen
- Het tast vertrouwen aan in overheid, rechtspraak en economie
- Het is vaak gewelddadig of intimiderend, zeker in drugscriminaliteit
- Het vergroot corruptie en maakt burgers medeplichtig
Leerdoel 2: het doel en de werkwijze van de FATF uitleggen
Wat is de FATF?
= De financial action task force (FATF) is in 1989 opgericht door de G7-
landen. Na 9/11 kreeg de organisatie er een extra taak bij: ook het
bestrijden van terrorismefinanciering.
Doelstelling FATF:
- Internationale standaard vaststellen voor de bestrijding van
witwassen en terrorismefinanciering
- Opstellen van richtlijnen, leidraden en best practices voor landen en
instellingen
- Identificeren van landen met hoog risico of die niet meewerken aan
internationale regels
Werkwijze FATF:
- Aanbevelingen opstellen:
o 40 recommedations met richtlijnen over:
Nationale wetgeving
Rol van financiële instelling
Internationale samenwerking
- Landen evalueren
Week 1.1
Leerdoel 1: kan je de vier kenmerken van de onderzoekende
houding benoemen
Onderzokende houding:
1. Opmerkzaam zijn
2. Nieuwsgierig zijn
3. Bedachtzaam zijn
4. Kritisch zijn
1. Opmerkzaam zijn
= bewust waarnemen en signalen opmerken
- Je let goed op wat er om je heen gebeurt, ziet details, hoort signalen
en merkt afwijkingen op
- Je onderscheid feiten van meningen en gebruikt relevante theorie of
achtergrondinformatie om beter te begrijpen wat je ziet
- Strategieën:
o Stel vooraf een doel vast
o Gebruik je zintuigen en praktijkkennis
o Blijf bij de feiten, geen snellen aannames
o Laat je niet afleiden en vertrouw niet alleen op je gevoel
toepassing: bijvoorbeeld in een financieel onderzoek: zie je
plotseling onlogische transacties of afwijkend gedrag van een klant,
dan onderzoek je waarom dat zo is in plaats van het te negeren
2. Nieuwsgierig zijn
= Vragen stellen, informatie zoeken en willen begrijpen
- Je hebt een leergierige, open houding. Je wil weten hoe iets werkt en
waarom iets gebeurt
- Stel verschillende soorten vragen:
o Praktische vragen: hoe werkt dit?
o Beschrijvende vragen: wat is er gebeurd?
o Verklarende vragen: waarom is dit gebeurd?
o Vergelijkende vragen: hoe verschilt dit van?
o Evaluerende vragen: is dit effectief of niet?
- LSD-techniek: luisteren, samenvatten, doorvragen
- Verzamel informatie uit ervaringen, vakliteratuur, nieuws, KVK,
statuten, documenten enz.
toepassing: in een clientonderzoek stel je vragen over herkomst
van geld, bedrijfsstructuur of eigendom, je accepteer niet zomaar
een standaardantwoord
3. Bedachtzaam zijn
= bewust nadenken, even stilstaan en niet te snel oordelen
, - Je neemt de tijd om informatie te overwegen voordat je conclusies
trekt
- Kenmerken
o Je bent doordacht, kalm en niet overhaast
o Je gebruikt momenten om te reflecteren
o Je stelt je oordeel uit tot je genoeg weet
o Je bekijkt een situatie vanuit meerdere perspectieven
als een klantinformatie verdacht lijkt, trek je niet meteen
conclusie. Je bekijkt ook andere verklaringen en overlegt met
collega’s
4. Kritisch zijn
= informatie niet zomaar aannemen, maar analyseren en toetsen
- Je onderzoekt of iets klopt, of bronnen betrouwbaar zijn en of er
denkfouten worden gemaakt
als een organisatie beweert alle controles goed zijn, vraag jij: hoe
weten we dat zeker? Wat zijn de bewijzen?
Leerdoel 2: Hoe pas je deze vier kenmerken toe?
Kenmerk Toepassing in praktijk
Opmerkzaam zijn Signalen, afwijkingen of risico’s opmerken.
Bijvoorbeeld: opvallende transacties of gedrag
Nieuwsgierig zijn Doorvragen, informatie verzamelen en
verschillende bronnen raadplegen
Bedachtzaam zijn tijd nemen om informatie te verwerken en
verschillende perspectieven te overwegen
Kritisch zijn Informatie toetsen, bronnen controleren en
denkfouten vermijden
Zo ontstaat een cyclus van onderzoekend gedrag: zien vragen
nadenken beoordelen (ZVNB)
Leerdoel 3: hoe leer of ontwikkel je een onderzoekende houding?
Fase 1: oriëntatie op jezelf en het thema
- Kijk naar wat jij al kunt en waar je nog wilt groeien
- Leer je eigen sterke en zwakke punten kennen
Fase 2: bewust oefenen
- Ga in de praktijk actief aan de slag met de vier kenmerken
- Oefen in projecten, opdrachten en gesprekken met collega’s
- Vraag feedback en reflecteer op je gedrag
Fase 3: internaliseren
- De houding wordt vanzelf onderdeel van wie je bent
- Je past de onderzoekende manier van denken automatisch toe in
nieuwe situaties
, Week 1.2
Leerdoel 1: uitleggen wat ondermijnende criminaliteit is en
waarom het een gevaar voor de samenleving is
Wat is ondermijnende criminaliteit?
- Ondermijnende criminaliteit zijn de schadelijke effecten van
georganiseerde misdaad op de samenleving
Het betekent dat de onderwereld en bovenwereld met elkaar vermengd
raken. Criminelen gebruiken legale structuren zoals bedrijven, vastgoed,
transport of financiële dienstverlening om hun illegale activiteiten te
verbergen
Kenmerken:
- Georganiseerde criminaliteit: groepen die zich richten op illegaal
financieel gewin
- Gebruik van geweld, bedreiging if corruptie om strafbare feiten te
beschermen
Waarom is het gevaarlijk?
- Het verzwakt en ontregelt de maatschappij
o Criminelen gebruiken legale bedrijven om hun geld wit te
wassen
- Het tast vertrouwen aan in overheid, rechtspraak en economie
- Het is vaak gewelddadig of intimiderend, zeker in drugscriminaliteit
- Het vergroot corruptie en maakt burgers medeplichtig
Leerdoel 2: het doel en de werkwijze van de FATF uitleggen
Wat is de FATF?
= De financial action task force (FATF) is in 1989 opgericht door de G7-
landen. Na 9/11 kreeg de organisatie er een extra taak bij: ook het
bestrijden van terrorismefinanciering.
Doelstelling FATF:
- Internationale standaard vaststellen voor de bestrijding van
witwassen en terrorismefinanciering
- Opstellen van richtlijnen, leidraden en best practices voor landen en
instellingen
- Identificeren van landen met hoog risico of die niet meewerken aan
internationale regels
Werkwijze FATF:
- Aanbevelingen opstellen:
o 40 recommedations met richtlijnen over:
Nationale wetgeving
Rol van financiële instelling
Internationale samenwerking
- Landen evalueren
