CASE (deel 5) : plannen met erfrecht – testament
Persoonlijke situatie : man (59) en vrouw (58) zijn gehuwd. Op dit moment
werken zij beiden. De man is zelfstandig bankkantoorhouder, de vrouw is
leerkracht basisonderwijs. Zij hebben twee kinderen : Joris (29, gehuwd en zelf
vader van 1 zoontje van 3 jaar); Jolinda (27, samenwonend en heeft nog geen
kinderen).
Juridische situatie : de ouders zijn gehuwd zonder huwelijkscontract; er zijn nog
geen schenking en testamenten.
Patrimonium (ouders): roerend patrimonium van 600.000,00 EUR en woning van
400.000,00 EUR; in het eigen vermogen van de moeder zit ook een collectie
juwelen die zij zelf erfde van haar moeder.
Wensen en behoeften : de ouders zouden graag een buitenverblijf kopen in
Spanje. De kostprijs incl. verbouwing wordt geraamd op 200.000 EUR. Bedoeling
is om dit buitenverblijf zelf zo veel mogelijk te gebruiken; als de ouders op
pensioen zijn, willen zij daar wonen bijvoorbeeld in een verhouding 50 in Spanje /
50 in België. De ouders houden er rekening mee dat dit buitenverblijf na hun
overlijden naar de kinderen gaat. Zij willen dat dat op dat moment zo goedkoop
mogelijk gebeurt. Ze willen niet op korte termijn schenken.
VRAAG 1 ANTWOORD
Wat raadt u de ouders
aan ?
Geef de juiste naam ! Gesplitste aankoop
Leg uit wat het
inhoudt.
Bespreek ook het
eventuele voordeel van
je constructie.
Zelfde casus + De moeder maakt zich zorgen over haar gezondheid. Voor de
collectie juwelen wil zij zekerheid dat mocht zij op korte termijn sterven, deze
integraal naar haar dochter gaan, die ze op haar beurt in de familie moet
houden.
Zolang zij in leven is, wil de moeder zelf de volle eigendom van de juwelen bij
zich houden.
VRAAG 2 ANTWOORD
Wat raadt u de
moeder aan : wees
concreet dus vermeldt Testament met restlegaat
de aard van het
document + de inhoud
(juiste naam !)
Persoonlijke situatie : man (59) en vrouw (58) zijn gehuwd. Op dit moment
werken zij beiden. De man is zelfstandig bankkantoorhouder, de vrouw is
leerkracht basisonderwijs. Zij hebben twee kinderen : Joris (29, gehuwd en zelf
vader van 1 zoontje van 3 jaar); Jolinda (27, samenwonend en heeft nog geen
kinderen).
Juridische situatie : de ouders zijn gehuwd zonder huwelijkscontract; er zijn nog
geen schenking en testamenten.
Patrimonium (ouders): roerend patrimonium van 600.000,00 EUR en woning van
400.000,00 EUR; in het eigen vermogen van de moeder zit ook een collectie
juwelen die zij zelf erfde van haar moeder.
Wensen en behoeften : de ouders zouden graag een buitenverblijf kopen in
Spanje. De kostprijs incl. verbouwing wordt geraamd op 200.000 EUR. Bedoeling
is om dit buitenverblijf zelf zo veel mogelijk te gebruiken; als de ouders op
pensioen zijn, willen zij daar wonen bijvoorbeeld in een verhouding 50 in Spanje /
50 in België. De ouders houden er rekening mee dat dit buitenverblijf na hun
overlijden naar de kinderen gaat. Zij willen dat dat op dat moment zo goedkoop
mogelijk gebeurt. Ze willen niet op korte termijn schenken.
VRAAG 1 ANTWOORD
Wat raadt u de ouders
aan ?
Geef de juiste naam ! Gesplitste aankoop
Leg uit wat het
inhoudt.
Bespreek ook het
eventuele voordeel van
je constructie.
Zelfde casus + De moeder maakt zich zorgen over haar gezondheid. Voor de
collectie juwelen wil zij zekerheid dat mocht zij op korte termijn sterven, deze
integraal naar haar dochter gaan, die ze op haar beurt in de familie moet
houden.
Zolang zij in leven is, wil de moeder zelf de volle eigendom van de juwelen bij
zich houden.
VRAAG 2 ANTWOORD
Wat raadt u de
moeder aan : wees
concreet dus vermeldt Testament met restlegaat
de aard van het
document + de inhoud
(juiste naam !)
