PE plus hypotheken vaardigheden & competenties 09-10-2016
VRAAG 1
Nog niet beantwoord
Punten op 2,00
Markeer vraag
Vraag tekst
Een hypotheekadviseur werkt bij een tussenpersoon. Hij heeft een afspraak met een
nieuwe klant.
De klant heeft al een hypotheek en wil gaan verhuizen naar een nieuwe woning. Het
intakegesprek vindt plaats. Er wordt aan alle wettelijke eisen voldaan. De inventarisatie
start daarna.
Tijdens de inventarisatie blijkt dat de klant een slapend pensioen heeft en een actief
pensioen. In het slapende pensioen was het nabestaandenpensioen opgebouwd op
risicobasis. In het laatste jaar dat de klant daar nog pensioen opbouwde, was het NP dat
aan de partner uitgekeerd zou worden bij overlijden € 3.280 per jaar. Bij de huidige
werkgever wordt ook pensioen opgebouwd. In het meest recente UPO van dit actieve
pensioen staat eveneens een NP op risicobasis. Als de klant nu zou komen te overlijden,
zou dit pensioen € 2.184 per jaar gaan uitkeren aan de partner.
De klant heeft een overlijdensrisicoverzekering van € 50.000 op zijn leven lopen bij zijn
huidige hypotheek.
Wat zou de partner van deze klant aan NP ontvangen als de klant nu zou komen te
overlijden?
Antwoord:
VRAAG 2
Nog niet beantwoord
Punten op 2,00
Markeer vraag
Vraag tekst
Een adviseur hypothecair krediet werkt bij een tussenpersoon. Hij heeft een afspraak
met een bestaande klant.
Het is een klant die een eigen woning heeft en nu wil gaan verhuizen. De klant wil kleiner
gaan wonen. Het is een echtpaar dat al jaren bij het kantoor advies komt halen en
VRAAG 1
Nog niet beantwoord
Punten op 2,00
Markeer vraag
Vraag tekst
Een hypotheekadviseur werkt bij een tussenpersoon. Hij heeft een afspraak met een
nieuwe klant.
De klant heeft al een hypotheek en wil gaan verhuizen naar een nieuwe woning. Het
intakegesprek vindt plaats. Er wordt aan alle wettelijke eisen voldaan. De inventarisatie
start daarna.
Tijdens de inventarisatie blijkt dat de klant een slapend pensioen heeft en een actief
pensioen. In het slapende pensioen was het nabestaandenpensioen opgebouwd op
risicobasis. In het laatste jaar dat de klant daar nog pensioen opbouwde, was het NP dat
aan de partner uitgekeerd zou worden bij overlijden € 3.280 per jaar. Bij de huidige
werkgever wordt ook pensioen opgebouwd. In het meest recente UPO van dit actieve
pensioen staat eveneens een NP op risicobasis. Als de klant nu zou komen te overlijden,
zou dit pensioen € 2.184 per jaar gaan uitkeren aan de partner.
De klant heeft een overlijdensrisicoverzekering van € 50.000 op zijn leven lopen bij zijn
huidige hypotheek.
Wat zou de partner van deze klant aan NP ontvangen als de klant nu zou komen te
overlijden?
Antwoord:
VRAAG 2
Nog niet beantwoord
Punten op 2,00
Markeer vraag
Vraag tekst
Een adviseur hypothecair krediet werkt bij een tussenpersoon. Hij heeft een afspraak
met een bestaande klant.
Het is een klant die een eigen woning heeft en nu wil gaan verhuizen. De klant wil kleiner
gaan wonen. Het is een echtpaar dat al jaren bij het kantoor advies komt halen en
