Onderzoeksvaardigheden: Plan van Aanpak
Koen Serrée - 501462
Margo Witjes - 502814
DIV1V.B
F. Bichbich
Deventer, 18 mei 2021
,Inhoudsopgave
Aanleiding...............................................................................................................................................3
Doelstelling.............................................................................................................................................4
Probleemstelling.....................................................................................................................................4
Onderzoeksvragen..................................................................................................................................5
Literatuurlijst..........................................................................................................................................7
Theoretisch kader.................................................................................................................................10
Methode van onderzoek en indicatoren..............................................................................................12
Enquête................................................................................................................................................14
Literatuurlijst........................................................................................................................................18
Raza, M., Zhan, Q., & Rubab, S. (2020, 10 juni). Role of money mules in money laundering and
financial crimes a discussion through case studies. Geraadpleegd op 25 mei 2021, van https://www-
emerald-com.saxion.idm.oclc.org/insight/content/doi/10.1108/JFC-02-2020-0028/full/html............19
H1 Interviewschema.............................................................................................................................21
H2 Resultaten.......................................................................................................................................25
H3 Conclusie.........................................................................................................................................33
H5 Literatuurlijst...................................................................................................................................37
H6 Bijlage..............................................................................................................................................39
6.1 Interviewtransscript....................................................................................................................39
, Aanleiding
De kranten staan tegenwoordig vol met koppen als: Geldezel Christiana (33) kreeg 22.000
euro op haar rekening: ‘Allerslechtste keuze van mijn leven’ (Dekker, 2021). Werkstraf voor
geldezel uit Enschede; man stelde bankpas beschikbaar in ruil voor cocaïne (Jansen, 2021).
Jongeren steeds vaker online geronseld voor witwaspraktijken. ‘Je kunt een strafblad krijgen’
(Schoenmacker, 2021).
Ondanks de vele waarschuwingen zijn geldezels een opkomend- en wereldwijd fenomeen,
maar vooral een trend én een groeiend probleem onder jongeren tussen de 16 en 24 jaar, zij
functioneren namelijk steeds vaker als geldezels (Wijzeringeldzaken, 2021). Maar wat houdt
dit groeiende probleem eigenlijk precies in? Money mules, geldezels of katvangers, zijn
mensen die geronseld worden om hun rekening te laten misbruiken door criminelen. Als
mensen hun bankpas/rekening en pincode geven, storten slachtoffers van internetoplichting
geld op de rekening van deze moneymules. Hiermee maakt een moneymule zich schuldig
aan het witwassen van illegaal geld en blijft de crimineel anoniem (Politie, z.d.). Een deel van
de money mules is daarbij dader en slachtoffer tegelijk: Het is een complexe discussie, want
hoe schuldig ben je, wanneer je eigenlijk niet begrijpt dat je ergens ingeluisd bent of gewoon
behulpzaam wilde zijn? (Hurenkamp, 2021).
Iedereen kan een money mule worden, maar we zien dat het vaak om kwetsbare jongeren
en jongvolwassenen gaat (Politie, 2020). Jongeren met een licht verstandelijke beperking zijn
een gewilde prooi, maar óók tieners in geldnood (Oosterom, 2021). Criminelen proberen
money mules op een sluwe manier te strikken. Het ronselen van moneymules is voor
criminelen essentieel. Zij willen namelijk zelf anoniem blijven om niet gepakt te worden. Dit
gebeurt veelal onderweg, op straat of op het schoolplein, maar ook steeds vaker via social
media, bijvoorbeeld via Instagram, Facebook of Snapchat of via advertenties waar je op
reageert. De criminelen proberen mensen (vaak jongeren) met allerlei beloftes en smoesjes
over te halen om hun bankpas en pincode af te staan, zodat de criminelen op die manier het
geld kunnen wegsluizen en vervolgens zelf anoniem blijven (Politie, z.d.).
Desalniettemin is de pakkans van de geldezels vanuit de banken ontzettend hoog én zijn de
gevolgen desastreus (Politie, 2020). De kans is groot dat wanneer een money mule wordt
Koen Serrée - 501462
Margo Witjes - 502814
DIV1V.B
F. Bichbich
Deventer, 18 mei 2021
,Inhoudsopgave
Aanleiding...............................................................................................................................................3
Doelstelling.............................................................................................................................................4
Probleemstelling.....................................................................................................................................4
Onderzoeksvragen..................................................................................................................................5
Literatuurlijst..........................................................................................................................................7
Theoretisch kader.................................................................................................................................10
Methode van onderzoek en indicatoren..............................................................................................12
Enquête................................................................................................................................................14
Literatuurlijst........................................................................................................................................18
Raza, M., Zhan, Q., & Rubab, S. (2020, 10 juni). Role of money mules in money laundering and
financial crimes a discussion through case studies. Geraadpleegd op 25 mei 2021, van https://www-
emerald-com.saxion.idm.oclc.org/insight/content/doi/10.1108/JFC-02-2020-0028/full/html............19
H1 Interviewschema.............................................................................................................................21
H2 Resultaten.......................................................................................................................................25
H3 Conclusie.........................................................................................................................................33
H5 Literatuurlijst...................................................................................................................................37
H6 Bijlage..............................................................................................................................................39
6.1 Interviewtransscript....................................................................................................................39
, Aanleiding
De kranten staan tegenwoordig vol met koppen als: Geldezel Christiana (33) kreeg 22.000
euro op haar rekening: ‘Allerslechtste keuze van mijn leven’ (Dekker, 2021). Werkstraf voor
geldezel uit Enschede; man stelde bankpas beschikbaar in ruil voor cocaïne (Jansen, 2021).
Jongeren steeds vaker online geronseld voor witwaspraktijken. ‘Je kunt een strafblad krijgen’
(Schoenmacker, 2021).
Ondanks de vele waarschuwingen zijn geldezels een opkomend- en wereldwijd fenomeen,
maar vooral een trend én een groeiend probleem onder jongeren tussen de 16 en 24 jaar, zij
functioneren namelijk steeds vaker als geldezels (Wijzeringeldzaken, 2021). Maar wat houdt
dit groeiende probleem eigenlijk precies in? Money mules, geldezels of katvangers, zijn
mensen die geronseld worden om hun rekening te laten misbruiken door criminelen. Als
mensen hun bankpas/rekening en pincode geven, storten slachtoffers van internetoplichting
geld op de rekening van deze moneymules. Hiermee maakt een moneymule zich schuldig
aan het witwassen van illegaal geld en blijft de crimineel anoniem (Politie, z.d.). Een deel van
de money mules is daarbij dader en slachtoffer tegelijk: Het is een complexe discussie, want
hoe schuldig ben je, wanneer je eigenlijk niet begrijpt dat je ergens ingeluisd bent of gewoon
behulpzaam wilde zijn? (Hurenkamp, 2021).
Iedereen kan een money mule worden, maar we zien dat het vaak om kwetsbare jongeren
en jongvolwassenen gaat (Politie, 2020). Jongeren met een licht verstandelijke beperking zijn
een gewilde prooi, maar óók tieners in geldnood (Oosterom, 2021). Criminelen proberen
money mules op een sluwe manier te strikken. Het ronselen van moneymules is voor
criminelen essentieel. Zij willen namelijk zelf anoniem blijven om niet gepakt te worden. Dit
gebeurt veelal onderweg, op straat of op het schoolplein, maar ook steeds vaker via social
media, bijvoorbeeld via Instagram, Facebook of Snapchat of via advertenties waar je op
reageert. De criminelen proberen mensen (vaak jongeren) met allerlei beloftes en smoesjes
over te halen om hun bankpas en pincode af te staan, zodat de criminelen op die manier het
geld kunnen wegsluizen en vervolgens zelf anoniem blijven (Politie, z.d.).
Desalniettemin is de pakkans van de geldezels vanuit de banken ontzettend hoog én zijn de
gevolgen desastreus (Politie, 2020). De kans is groot dat wanneer een money mule wordt
