Vermogensplanning – casus Milan Labalette
Bespreek in volgende casus :
- Een evaluatie van de huidige situatie (= wat gebeurt er als niets wordt
ondernomen?)
- De relevante planningstechnieken, telkens met de gevolgen + de voor- en
nadelen
- Geef telkens een gemotiveerd advies omtrent de meest aangewezen
planningstechniek
Casus
Persoonlijke en familiale - Marcel (65) is gescheiden. Marcel heeft geen
situatie kinderen. Zijn broer (eveneens gescheiden – 67)
heeft er drie : Boris (45) is gehuwd met twee
kinderen (17 en 15) en werkt mee in de
onderneming van Marcel. Ann (43) is wettelijk
samenwonend en moeder van 1 dochter (17);
Floris (33) is ongehuwd en gek van wagens.
- Iedereen woont in het Vlaams Gewest
- Verstandhouding: zeer goed
- Gezondheidstoestand: normaal
Juridische situatie - Geen schikkingen
Patrimonium - Marcel is enig aandeelhouder in de BVBA OIL+.
Hiermee baat Marcel een keten uit van
tankstations in Oost-Vlaanderen (10 onbemande
tankstations). Waarde van de aandelen = 400.000
EUR;
- Marcel is eigenaar van 3 old-timers (waarde per
stuk : 70.000 EUR).
- Marcel is eigenaar van een villa waarin hij woont
600.000 EUR.
- Hij heeft ook twee buitenverblijven, één aan de
Belgische kust (350.000 EUR) en één in Frankrijk
(350.000 EUR).
- Spaargeld en beleggingen = 400.000 EUR
Wensen, bekommernissen, - Fiscale optimalisatie
behoeften - Behoud welvaart (= blijven wonen in de eigen
woning + voldoende financiële ruimte om goed te
leven; Marcel gaat regelmatig op reis en eet graag
in dure restaurants; hij organiseert een aantal
keer per jaar een duur feestje voor vrienden en
zakenrelaties)
- Boris de zaak laten overnemen; Floris is als enige
geïnteresseerd in de auto’s. Marcel wil deze auto’s
aan deze neef laten toekomen maar ze moeten op
termijn in de familie blijven en mogen niet
verloren gaan.
- Ook Ann moet een gelijk deel van het vermogen
kunnen krijgen
Bespreek in volgende casus :
- Een evaluatie van de huidige situatie (= wat gebeurt er als niets wordt
ondernomen?)
- De relevante planningstechnieken, telkens met de gevolgen + de voor- en
nadelen
- Geef telkens een gemotiveerd advies omtrent de meest aangewezen
planningstechniek
Casus
Persoonlijke en familiale - Marcel (65) is gescheiden. Marcel heeft geen
situatie kinderen. Zijn broer (eveneens gescheiden – 67)
heeft er drie : Boris (45) is gehuwd met twee
kinderen (17 en 15) en werkt mee in de
onderneming van Marcel. Ann (43) is wettelijk
samenwonend en moeder van 1 dochter (17);
Floris (33) is ongehuwd en gek van wagens.
- Iedereen woont in het Vlaams Gewest
- Verstandhouding: zeer goed
- Gezondheidstoestand: normaal
Juridische situatie - Geen schikkingen
Patrimonium - Marcel is enig aandeelhouder in de BVBA OIL+.
Hiermee baat Marcel een keten uit van
tankstations in Oost-Vlaanderen (10 onbemande
tankstations). Waarde van de aandelen = 400.000
EUR;
- Marcel is eigenaar van 3 old-timers (waarde per
stuk : 70.000 EUR).
- Marcel is eigenaar van een villa waarin hij woont
600.000 EUR.
- Hij heeft ook twee buitenverblijven, één aan de
Belgische kust (350.000 EUR) en één in Frankrijk
(350.000 EUR).
- Spaargeld en beleggingen = 400.000 EUR
Wensen, bekommernissen, - Fiscale optimalisatie
behoeften - Behoud welvaart (= blijven wonen in de eigen
woning + voldoende financiële ruimte om goed te
leven; Marcel gaat regelmatig op reis en eet graag
in dure restaurants; hij organiseert een aantal
keer per jaar een duur feestje voor vrienden en
zakenrelaties)
- Boris de zaak laten overnemen; Floris is als enige
geïnteresseerd in de auto’s. Marcel wil deze auto’s
aan deze neef laten toekomen maar ze moeten op
termijn in de familie blijven en mogen niet
verloren gaan.
- Ook Ann moet een gelijk deel van het vermogen
kunnen krijgen
