ABSTRACT
Na zorgvuldig onderzoek
AANTEKENING WFT- en analyse ben ik ervan
overtuigd dat deze
samenvatting de beste is
die je kan gebruiken om je
BASIS voor te bereiden om het
WFT-Basis Examen
Efe Karatas
2024-2025
,Waarom deze samenvatting?
Ten eerste, deze samenvatting omvat alle essentiële concepten en informatie die relevant zijn voor
het onderwerp van de toets. Ik heb ervoor gezorgd dat alle belangrijke feiten, ideeën en principes
zijn opgenomen, zodat er een uitgebreid begrip van de materie kan worden ontwikkeld.
Daarnaast is de samenvatting gestructureerd op een manier die gemakkelijk te begrijpen en te
onthouden is. Door gebruik te maken van duidelijke en beknopte taal, kan je de informatie snel
opnemen en assimileren. Dit zal helpen om efficiënter te studeren en beter voor te bereiden op de
toets.
Bovendien is de samenvatting niet overdreven lang of verwarrend. Ik heb ervoor gezorgd dat alleen
de meest relevante informatie is opgenomen, waardoor je niet worden overweldigd wordt door te
veel details. Dit stelt in staat om te concentreren op de kernpunten en de studietijd effectiever te
benutten.
Kortom, ik geloof dat deze samenvatting de beste kans biedt om succesvol te zijn tijdens de toets.
Het is grondig, begrijpelijk en beknopt, en ik ben ervan overtuigd dat het zal helpen om het volledige
potentieel te bereiken.
Het WFT-Basis Examen bestaat uit:
Kennis & Begrip (theoretische kennis - geen casus - gaan niet over gewenst gedrag)
Professioneel Gedrag (meest gewenst gedrag - wettelijk - maatschappelijk - geen
bevoegdheid - wel een casus) (klant belang altijd centraal)
Vaardigheden & Competenties (kennis toepassen klantsituatie)
De samenvatting bestaat uit de volgende hoofdstukken:
- Professioneel Gedrag (P-2)
- Hoofdstuk 1: Betalen, sparen en beleggen (P-11)
- Hoofdstuk 2: Kredieten (P-31)
- Hoofdstuk 3: Schadeverzekerin0gen (P-44)
- Hoofdstuk 3: Belastingen (P-62)
- Hoofdstuk 5: Toezicht en Aanbieders (P-70)
SUCCES MET LEREN!
1
,Professioneel Gedrag
Paragraaf 1 - Professioneel gedrag van de financieel adviseur
Waarom is gedrag zo belangrijk?
De adviseur moet altijd integer (eerlijk en oprecht) handelen.
Kennis, ervaring en gedragsvaardigheden van de adviseur moeten leiden tot passend
advies. Dat advies baseert hij op de financiële positie, kennis, ervaring, doelstellingen en
risicobereidheid van de klant. Vertrouwen is heel belangrijk!
Gedrag van de adviseur kan bepalen of de consument klant wil worden en of hij klant wil
blijven.
Klantbelang centraal stellen
Er is een verschil tussen de klant en het klantbelang.
Het centraal stellen van de klant is gericht op klanttevredenheid, bijvoorbeeld via geode
bereikbaarheid of snelle service. (Korte termijn)
Het centraal stellen van het klantbelang is het adviseren van alleen de producten met
toegevoegde waarde voor de klant. (Lange termijn)
Proactief handelen
De adviseur benadert de klant. De adviseur neemt het in eigen hand. Niet afwachten maar
doen. Plannen en doorverbinden op de juiste manier.
Empathie tonen
De adviseur moet professioneel de klanten naar een neutraal gevoel begeleiden bij hevige
emotie. Dit doe je door klam en vriendelijk te reageren en zondig door te verbinden naar een
collega die mogelijk kan helpen.
Gevoel reflecteren
Voor een vertrouwde sfeer en wederzijdse acceptatie kan het voor de klant heel prettig zijn
als hij zich gehoord en geaccepteerd voelt in zijn emoties en dat hij daarover even kan
praten. Dit is ook nodig omdat je als adviseur het hele verhaal moet horen en dat is dan ook
de emotionele kant van het verhaal.
Voorbeelden van gevoelsreflecties:
“Ik snap dat het een lastige situatie is voor je.”
“Dat maakt je vast heel gelukkig.”
“Dat was vast een angstige situatie?”
Geen vaktaal gebruiken
Begrijpelijk Nederlandse praten met de klant zodat bijna iedereen het kan begrijpen. Zondig
een woord uitleggen.
Transparantie
2
, Alle voor- en tegenargumenten worden vermeld en afgewogen en die worden uitgelegd door
de adviseur in een zo neutraal mogelijke manier. Alleen dan kan de klant een goede
afweging maken voor het advies of product. Het is belangrijk om een juist te beeld te kunnen
krijgen van nut, noodzaak en toegevoegde waarde van het advies of aanbevolen product.
Doorverwijzen van een klant (dit is een belangrijk onderdeel in het WFT Basis examen)
De vragen die een adviseur hierbij in overweging neemt, zijn de volgende:
“Heb ik de juiste wettelijke kwalificatie om mijn klant te helpen?”
“Heb ik de menselijke capaciteit om de klantbehoefte op te pakken?”
“Heb ik de juiste middelen voor passende ondersteuning beschikbaar?”
Als één van deze vragen met nee wordt beantwoord is het beter om door te verwijzen.
Van ‘advies’ is sprake als een medewerker een concrete aanbeveling van een nieuw
product doet aan een specifieke klant. Ook het beantwoorden van klantvragen over de
oppassendheid van een nieuw product valt dus onder het begrip ‘advies’. De diplomaplicht
geldt niet voor het beantwoorden van inhoudelijke vragen waarbij geen aanbeveling wordt
gedaan of als deze vragen gaan over een product dat de klant al heeft afgesloten.
Géén advies, maar goed klantprofiel vormen om daarna naar juiste persoon door te
verwijzen.
WFT Consumptief Krediet
Geldkredieten (zoals een doorlopend krediet of een persoonlijke lening); en
Goederenkredieten (die zijn gekoppeld aan een zaak, instrument, object of dienst;
denk hierbij bijvoorbeeld aan een auto of rijlessen).
WFT Inkomen
De eigenrisicodragersverzekering voor werkgevers
De WIA-excedentverzekering voor werknemers;
De arbeidsongeschiktheidsverzekering (AOV) voor ondernemers; en
De woonlastenverzekering voor particulieren.
WFT Schade particulier
De inboedelverzekering;
De woonhuisverzekering (opstalverzekering);
De aansprakelijkheidsverzekering particulieren (AVP);
De autoverzekering;
De reisverzekering; en
De zorgverzekering.
WFT Schade zakelijk
De gebouwenverzekering;
De inventarisverzekering;
De goederenverzekering;
De aansprakelijkheidsverzekering bedrijven (AVB); en
Collectieve zorgverzekeringen.
WFT Vermogen
3
Na zorgvuldig onderzoek
AANTEKENING WFT- en analyse ben ik ervan
overtuigd dat deze
samenvatting de beste is
die je kan gebruiken om je
BASIS voor te bereiden om het
WFT-Basis Examen
Efe Karatas
2024-2025
,Waarom deze samenvatting?
Ten eerste, deze samenvatting omvat alle essentiële concepten en informatie die relevant zijn voor
het onderwerp van de toets. Ik heb ervoor gezorgd dat alle belangrijke feiten, ideeën en principes
zijn opgenomen, zodat er een uitgebreid begrip van de materie kan worden ontwikkeld.
Daarnaast is de samenvatting gestructureerd op een manier die gemakkelijk te begrijpen en te
onthouden is. Door gebruik te maken van duidelijke en beknopte taal, kan je de informatie snel
opnemen en assimileren. Dit zal helpen om efficiënter te studeren en beter voor te bereiden op de
toets.
Bovendien is de samenvatting niet overdreven lang of verwarrend. Ik heb ervoor gezorgd dat alleen
de meest relevante informatie is opgenomen, waardoor je niet worden overweldigd wordt door te
veel details. Dit stelt in staat om te concentreren op de kernpunten en de studietijd effectiever te
benutten.
Kortom, ik geloof dat deze samenvatting de beste kans biedt om succesvol te zijn tijdens de toets.
Het is grondig, begrijpelijk en beknopt, en ik ben ervan overtuigd dat het zal helpen om het volledige
potentieel te bereiken.
Het WFT-Basis Examen bestaat uit:
Kennis & Begrip (theoretische kennis - geen casus - gaan niet over gewenst gedrag)
Professioneel Gedrag (meest gewenst gedrag - wettelijk - maatschappelijk - geen
bevoegdheid - wel een casus) (klant belang altijd centraal)
Vaardigheden & Competenties (kennis toepassen klantsituatie)
De samenvatting bestaat uit de volgende hoofdstukken:
- Professioneel Gedrag (P-2)
- Hoofdstuk 1: Betalen, sparen en beleggen (P-11)
- Hoofdstuk 2: Kredieten (P-31)
- Hoofdstuk 3: Schadeverzekerin0gen (P-44)
- Hoofdstuk 3: Belastingen (P-62)
- Hoofdstuk 5: Toezicht en Aanbieders (P-70)
SUCCES MET LEREN!
1
,Professioneel Gedrag
Paragraaf 1 - Professioneel gedrag van de financieel adviseur
Waarom is gedrag zo belangrijk?
De adviseur moet altijd integer (eerlijk en oprecht) handelen.
Kennis, ervaring en gedragsvaardigheden van de adviseur moeten leiden tot passend
advies. Dat advies baseert hij op de financiële positie, kennis, ervaring, doelstellingen en
risicobereidheid van de klant. Vertrouwen is heel belangrijk!
Gedrag van de adviseur kan bepalen of de consument klant wil worden en of hij klant wil
blijven.
Klantbelang centraal stellen
Er is een verschil tussen de klant en het klantbelang.
Het centraal stellen van de klant is gericht op klanttevredenheid, bijvoorbeeld via geode
bereikbaarheid of snelle service. (Korte termijn)
Het centraal stellen van het klantbelang is het adviseren van alleen de producten met
toegevoegde waarde voor de klant. (Lange termijn)
Proactief handelen
De adviseur benadert de klant. De adviseur neemt het in eigen hand. Niet afwachten maar
doen. Plannen en doorverbinden op de juiste manier.
Empathie tonen
De adviseur moet professioneel de klanten naar een neutraal gevoel begeleiden bij hevige
emotie. Dit doe je door klam en vriendelijk te reageren en zondig door te verbinden naar een
collega die mogelijk kan helpen.
Gevoel reflecteren
Voor een vertrouwde sfeer en wederzijdse acceptatie kan het voor de klant heel prettig zijn
als hij zich gehoord en geaccepteerd voelt in zijn emoties en dat hij daarover even kan
praten. Dit is ook nodig omdat je als adviseur het hele verhaal moet horen en dat is dan ook
de emotionele kant van het verhaal.
Voorbeelden van gevoelsreflecties:
“Ik snap dat het een lastige situatie is voor je.”
“Dat maakt je vast heel gelukkig.”
“Dat was vast een angstige situatie?”
Geen vaktaal gebruiken
Begrijpelijk Nederlandse praten met de klant zodat bijna iedereen het kan begrijpen. Zondig
een woord uitleggen.
Transparantie
2
, Alle voor- en tegenargumenten worden vermeld en afgewogen en die worden uitgelegd door
de adviseur in een zo neutraal mogelijke manier. Alleen dan kan de klant een goede
afweging maken voor het advies of product. Het is belangrijk om een juist te beeld te kunnen
krijgen van nut, noodzaak en toegevoegde waarde van het advies of aanbevolen product.
Doorverwijzen van een klant (dit is een belangrijk onderdeel in het WFT Basis examen)
De vragen die een adviseur hierbij in overweging neemt, zijn de volgende:
“Heb ik de juiste wettelijke kwalificatie om mijn klant te helpen?”
“Heb ik de menselijke capaciteit om de klantbehoefte op te pakken?”
“Heb ik de juiste middelen voor passende ondersteuning beschikbaar?”
Als één van deze vragen met nee wordt beantwoord is het beter om door te verwijzen.
Van ‘advies’ is sprake als een medewerker een concrete aanbeveling van een nieuw
product doet aan een specifieke klant. Ook het beantwoorden van klantvragen over de
oppassendheid van een nieuw product valt dus onder het begrip ‘advies’. De diplomaplicht
geldt niet voor het beantwoorden van inhoudelijke vragen waarbij geen aanbeveling wordt
gedaan of als deze vragen gaan over een product dat de klant al heeft afgesloten.
Géén advies, maar goed klantprofiel vormen om daarna naar juiste persoon door te
verwijzen.
WFT Consumptief Krediet
Geldkredieten (zoals een doorlopend krediet of een persoonlijke lening); en
Goederenkredieten (die zijn gekoppeld aan een zaak, instrument, object of dienst;
denk hierbij bijvoorbeeld aan een auto of rijlessen).
WFT Inkomen
De eigenrisicodragersverzekering voor werkgevers
De WIA-excedentverzekering voor werknemers;
De arbeidsongeschiktheidsverzekering (AOV) voor ondernemers; en
De woonlastenverzekering voor particulieren.
WFT Schade particulier
De inboedelverzekering;
De woonhuisverzekering (opstalverzekering);
De aansprakelijkheidsverzekering particulieren (AVP);
De autoverzekering;
De reisverzekering; en
De zorgverzekering.
WFT Schade zakelijk
De gebouwenverzekering;
De inventarisverzekering;
De goederenverzekering;
De aansprakelijkheidsverzekering bedrijven (AVB); en
Collectieve zorgverzekeringen.
WFT Vermogen
3
