Fase 1 eindopdracht
Onderzoeksvoorstel XXXX bankpasfraude
Cursist: XXXXXX
Studentnummer: XXXXX
Datum: 31 juli 2015 NCOI Opleidingsgroep
Eindopdracht HBO Bachelor Informatica
,Voorwoord
Mijn naam is XXXXX en ik werk sinds 1 mei 2013 bij de afdeling XXXXX binnen de XXXX als scrum-
lid. Binnen dit team verricht ik voornamelijk testwerkzaamheden.
Op 15 september 2014 ben ik begonnen aan de driejarige opleiding HBO Bachelor Informatica bij de
NCOI. Deze eindopdracht vormt de afronding van fase 1 van deze opleiding. Dit document is mede tot
stand gekomen door input van mijn collega’s en de begeleiding van de NCOI. Ik zou graag iedereen
die heeft bijgedragen willen bedanken.
Ik wens u veel plezier toe met het lezen van dit onderzoeksvoorstel.
Amsterdam, 31 juli 2015
Page 2
, Samenvatting
De XXXXX is een multinational XXXXXbedrijf gericht op bankieren, pensioenen, verzekeringen en
vermogensbeheer. Momenteel wordt de XXXXX geconfronteerd met een toenemende mate van
fraude door skimming. Bij skimming wordt de magneetstrip op de bankpas gekopieerd en vervolgens
misbruikt door fraudeurs.
De doelstelling van het onderzoek is dan ook om het aantal frauduleuze transacties met geskimde
XXXXX bankpassen binnen 3 maanden met 80% te laten afnemen. De volgende deelvragen worden
benoemd in onderzoek:
- Hoe ziet het huidige landschap eruit.
- Wat is de oorzaak van het grote aantal frauduleuze transacties.
- Wat zijn de mogelijke oplossingen.
De huidige situatie van een frauduleuze transacties waarbij er gebruik wordt gemaakt van een
geskimde bankpas op een buitenlandse geldautomaat volgt de volgende route. De transactie begint
bij de geldautomaat en wordt via een VPN naar het datacenter van de XXXXXXX gestuurd, hierna
worden er diverse controles uitgevoerd om de authenticiteit van de bankpas te checken. Ook wordt
het saldo gecontroleerd. De transactie wordt hierna geautoriseerd waarbij uitgifte van het geld
plaatsvindt.
De analyse van de problematiek toont aan dat er twee belangrijke aspecten zijn met betrekking tot de
frauduleuze transacties. Ten eerste het feit dat deze transacties allen in het buitenland plaatsvinden
en ten tweede het feit dat ze allemaal magneetstrip gebaseerd zijn.
Er worden twee alternatieve oplossingen beschreven. Ten eerste het ontwikkelen van een nieuw
informatiesysteem die aan de hand van bepaalde voorgedefinieerde regels een ‘score’ toekent aan de
transactie. Aan de hand van deze ‘score’ wordt de transactie goed- of afgekeurd. De tweede oplossing
betreft het standaard beperken van het gebruik van de XXXXXXX bankpas in niet-Europese landen.
De klant dient expliciet deze beperking op te heffen waardoor de kans op een succesvolle frauduleuze
transactie, als gevolg van skimmen, aanzienlijk vermindert wordt.
Het onderzoeksontwerp geeft aan dat het type onderzoeksvraag exploratief zal zijn en dat het een
kwalitatief onderzoek zal zijn aangezien dit het best passend is bij exploratieve onderzoeksvragen. Er
zal gebruik worden gemaakt van semigestructureerde interviews waarbij een aantal respondenten zijn
geselecteerd die experts of materiedeskundige zijn binnen hun afdeling en/of vakgebied. Voor de
verdere afhandeling van het onderzoek wordt aangeraden voldoende aandacht te besteden aan de
benodigde interviewtechnieken. Deze zullen zeer belangrijk zijn voor het resultaat van het onderzoek.
Page 3
Onderzoeksvoorstel XXXX bankpasfraude
Cursist: XXXXXX
Studentnummer: XXXXX
Datum: 31 juli 2015 NCOI Opleidingsgroep
Eindopdracht HBO Bachelor Informatica
,Voorwoord
Mijn naam is XXXXX en ik werk sinds 1 mei 2013 bij de afdeling XXXXX binnen de XXXX als scrum-
lid. Binnen dit team verricht ik voornamelijk testwerkzaamheden.
Op 15 september 2014 ben ik begonnen aan de driejarige opleiding HBO Bachelor Informatica bij de
NCOI. Deze eindopdracht vormt de afronding van fase 1 van deze opleiding. Dit document is mede tot
stand gekomen door input van mijn collega’s en de begeleiding van de NCOI. Ik zou graag iedereen
die heeft bijgedragen willen bedanken.
Ik wens u veel plezier toe met het lezen van dit onderzoeksvoorstel.
Amsterdam, 31 juli 2015
Page 2
, Samenvatting
De XXXXX is een multinational XXXXXbedrijf gericht op bankieren, pensioenen, verzekeringen en
vermogensbeheer. Momenteel wordt de XXXXX geconfronteerd met een toenemende mate van
fraude door skimming. Bij skimming wordt de magneetstrip op de bankpas gekopieerd en vervolgens
misbruikt door fraudeurs.
De doelstelling van het onderzoek is dan ook om het aantal frauduleuze transacties met geskimde
XXXXX bankpassen binnen 3 maanden met 80% te laten afnemen. De volgende deelvragen worden
benoemd in onderzoek:
- Hoe ziet het huidige landschap eruit.
- Wat is de oorzaak van het grote aantal frauduleuze transacties.
- Wat zijn de mogelijke oplossingen.
De huidige situatie van een frauduleuze transacties waarbij er gebruik wordt gemaakt van een
geskimde bankpas op een buitenlandse geldautomaat volgt de volgende route. De transactie begint
bij de geldautomaat en wordt via een VPN naar het datacenter van de XXXXXXX gestuurd, hierna
worden er diverse controles uitgevoerd om de authenticiteit van de bankpas te checken. Ook wordt
het saldo gecontroleerd. De transactie wordt hierna geautoriseerd waarbij uitgifte van het geld
plaatsvindt.
De analyse van de problematiek toont aan dat er twee belangrijke aspecten zijn met betrekking tot de
frauduleuze transacties. Ten eerste het feit dat deze transacties allen in het buitenland plaatsvinden
en ten tweede het feit dat ze allemaal magneetstrip gebaseerd zijn.
Er worden twee alternatieve oplossingen beschreven. Ten eerste het ontwikkelen van een nieuw
informatiesysteem die aan de hand van bepaalde voorgedefinieerde regels een ‘score’ toekent aan de
transactie. Aan de hand van deze ‘score’ wordt de transactie goed- of afgekeurd. De tweede oplossing
betreft het standaard beperken van het gebruik van de XXXXXXX bankpas in niet-Europese landen.
De klant dient expliciet deze beperking op te heffen waardoor de kans op een succesvolle frauduleuze
transactie, als gevolg van skimmen, aanzienlijk vermindert wordt.
Het onderzoeksontwerp geeft aan dat het type onderzoeksvraag exploratief zal zijn en dat het een
kwalitatief onderzoek zal zijn aangezien dit het best passend is bij exploratieve onderzoeksvragen. Er
zal gebruik worden gemaakt van semigestructureerde interviews waarbij een aantal respondenten zijn
geselecteerd die experts of materiedeskundige zijn binnen hun afdeling en/of vakgebied. Voor de
verdere afhandeling van het onderzoek wordt aangeraden voldoende aandacht te besteden aan de
benodigde interviewtechnieken. Deze zullen zeer belangrijk zijn voor het resultaat van het onderzoek.
Page 3
