HKM / PPR Beleggen voor beginners – Samenvatting
Inhoudsopgave
PowerPoint I Beleggen voor beginners introductie.................................................................................2
PowerPoint II Opstellen risicoprofiel.......................................................................................................3
PowerPoint III Broker keuze....................................................................................................................4
PowerPoint IV Assets..............................................................................................................................5
PowerPoint V Beleggingsfondsen...........................................................................................................7
PowerPoint VI Box 3 sparen en beleggen...............................................................................................9
PowerPoint VII Crowdfunding.................................................................................................................9
PowerPoint VIII Opties basis.................................................................................................................10
PowerPoint IX Sprinters........................................................................................................................11
PowerPoint X Technische- en fundamentele analyse............................................................................11
,PowerPoint I Beleggen voor beginners introductie
Random walk Een financieel model dat ervan uitgaat dat de aandelenmarkt zich op een volledig
onvoorspelbare manier ontwikkelt.
AEX Korte benaming van de AEX-model (Amsterdam Exchange Index).
AEX-model Een index op de belangrijkste Nederlandse aandelenfondsen.
AAI Aalbert Industries (ticker op de beurs).
Mid caps Aandelen van middelgrote bedrijven. Zo'n aandeel is het stadium van een small cap
ontgroeid.
Aandelen Eigendomseenheden van een bedrijf, die doorgaans op de beurs worden verhandeld.
Sprinters / Turbo’s Een turbo (ook bekend als speeder of sprinter) is een beleggingsproduct dat
beleggers de mogelijkheid geeft met een hefboom te beleggen in verschillende onderliggende
waarden zoals aandelen, beursindices, valuta, obligaties, grondstoffen (commodity’s) en
beleggingsfondsen.
Bestens order Een opdracht om zo spoedig mogelijk na ontvangst van de order te kopen of te
verkopen tegen de op dat moment best mogelijke prijs.
Limiet order Bepaal vooraf tegen welke koers je order mag worden uitgevoerd. Je geeft voor de
aankoop (limiet-kooporder) een maximale prijs op die je wil betalen.
Orderboek Een overzicht van de digitale en handmatige transacties. Dit wordt op beurzen gebruikt
om de marktinteresse voor een specifiek effect of financieel instrument vast te leggen.
Biedprijs Het bedrag dat een partij wil betalen om een financieel instrument te kopen.
Laatprijs Een prijs waarvoor iemand bereid is een effect te verkopen. Dit is niet hetzelfde als de
biedprijs, wat feitelijk de prijs is die de koper graag voor een effect wil betalen. Dus als u een activum
of effect koopt, betaalt u de laatprijs.
Risico Kans op verlies.
Rendement De winst die behaald is met een investering.
Specifiek risico Het risico dat een aandeel slechter (of beter) rendeert dan het gemiddelde van de
markt.
Marktrisico Het soort risico dat kan leiden tot verliezen als gevolg van negatieve koersbewegingen.
Diversificatie Een strategie om door middel van spreiding het risico van verlies te verkleinen. In het
geval van aandelenbeleggingen en fondsen wordt het risico van verlies verminderd door beleggingen
zo breed mogelijk te spreiden per land, per sector, etc.
Direct rendement Dividend.
Indirect rendement De waardevermeerdering van het beleggingspand over een bepaalde periode.
, PowerPoint II Opstellen risicoprofiel
Klantprofiel / clientprofiel Vastlegging door een effecteninstelling van de financiële situatie, de
ervaring met beleggen en de beleggingsdoelstellingen van een client.
Integriteit Handelen aan de hand van eerlijkheid.
Execution only Alleen uitvoering, financiële dienstverlening waarbij de klant geen advies ontvangt.
Vermogensbeheer Het beheer van vermogens van particulieren of organisaties door op dat gebied
gespecialiseerde personen of ondernemingen. Dit beheer gebeurt beroeps- of bedrijfsmatig op grond
van een overeenkomst.
Liquiditeitsbehoefte Liquide middelen die ene onderneming minimaal nodig heeft om te kunnen
functioneren.
DNB De Nederlandse Bank.
AFM Autoriteit Financiële Markten.
MiFID Markets in Financial Instruments Directive: Europese regelgeving op het gebied van
beleggingsdienstenverlening.
FB Financiële bijsluiter: Eigenschappen van een financieel product waardoor de belegger op een
eenvoudige wijze inzicht krijgt in alle kenmerken en risico’s.
Beleggingshorizon Periode waarin een belleger in overeenstemming met een bepaald risico wil
beleggen en een bepaald beleggingsresultaat wil verkrijgen.
Beleggingsdoel Een doel (opbrengst) dat je wilt bereiken met je beleggingen.
Profiel Verhouding tussen het risico dat een belegger wil en kan nemen en het mogelijke
rendement wat daar tegenover staat.
Risicoprofiel Welke samenstelling van de portefeuille het beste bij de desbetreffende cliënt past.
Risicotolerantie Het risico dat je maximaal kan accepteren.
Risicobeleving De mogelijkheid tot verlies van een deel van de inleg, of dat het rendement lager is
dan gedacht.
Assets allocatie De verdeling tussen verschillende soorten beleggingen binnen een bepaalde
beleggingsstrategie.
Modelportefeuille Een collectie aandelen, obligaties of andere financiële instrumenten
samengesteld door een gerenommeerde beleggingsexpert.
Lifecycle De stadia die een persoon doorloopt vanaf geboorte tot overlijden. Steeds minder
risicovol beleggen naarmate de pensioendatum dichterbij komt.
Toezichthouder Instantie die wettelijk is aangewezen om toezicht te houden op een bepaalde
sector of bepaalde activiteiten. Nagaan of er wordt gewerkt volgens de wet- en regelgeving.
Inhoudsopgave
PowerPoint I Beleggen voor beginners introductie.................................................................................2
PowerPoint II Opstellen risicoprofiel.......................................................................................................3
PowerPoint III Broker keuze....................................................................................................................4
PowerPoint IV Assets..............................................................................................................................5
PowerPoint V Beleggingsfondsen...........................................................................................................7
PowerPoint VI Box 3 sparen en beleggen...............................................................................................9
PowerPoint VII Crowdfunding.................................................................................................................9
PowerPoint VIII Opties basis.................................................................................................................10
PowerPoint IX Sprinters........................................................................................................................11
PowerPoint X Technische- en fundamentele analyse............................................................................11
,PowerPoint I Beleggen voor beginners introductie
Random walk Een financieel model dat ervan uitgaat dat de aandelenmarkt zich op een volledig
onvoorspelbare manier ontwikkelt.
AEX Korte benaming van de AEX-model (Amsterdam Exchange Index).
AEX-model Een index op de belangrijkste Nederlandse aandelenfondsen.
AAI Aalbert Industries (ticker op de beurs).
Mid caps Aandelen van middelgrote bedrijven. Zo'n aandeel is het stadium van een small cap
ontgroeid.
Aandelen Eigendomseenheden van een bedrijf, die doorgaans op de beurs worden verhandeld.
Sprinters / Turbo’s Een turbo (ook bekend als speeder of sprinter) is een beleggingsproduct dat
beleggers de mogelijkheid geeft met een hefboom te beleggen in verschillende onderliggende
waarden zoals aandelen, beursindices, valuta, obligaties, grondstoffen (commodity’s) en
beleggingsfondsen.
Bestens order Een opdracht om zo spoedig mogelijk na ontvangst van de order te kopen of te
verkopen tegen de op dat moment best mogelijke prijs.
Limiet order Bepaal vooraf tegen welke koers je order mag worden uitgevoerd. Je geeft voor de
aankoop (limiet-kooporder) een maximale prijs op die je wil betalen.
Orderboek Een overzicht van de digitale en handmatige transacties. Dit wordt op beurzen gebruikt
om de marktinteresse voor een specifiek effect of financieel instrument vast te leggen.
Biedprijs Het bedrag dat een partij wil betalen om een financieel instrument te kopen.
Laatprijs Een prijs waarvoor iemand bereid is een effect te verkopen. Dit is niet hetzelfde als de
biedprijs, wat feitelijk de prijs is die de koper graag voor een effect wil betalen. Dus als u een activum
of effect koopt, betaalt u de laatprijs.
Risico Kans op verlies.
Rendement De winst die behaald is met een investering.
Specifiek risico Het risico dat een aandeel slechter (of beter) rendeert dan het gemiddelde van de
markt.
Marktrisico Het soort risico dat kan leiden tot verliezen als gevolg van negatieve koersbewegingen.
Diversificatie Een strategie om door middel van spreiding het risico van verlies te verkleinen. In het
geval van aandelenbeleggingen en fondsen wordt het risico van verlies verminderd door beleggingen
zo breed mogelijk te spreiden per land, per sector, etc.
Direct rendement Dividend.
Indirect rendement De waardevermeerdering van het beleggingspand over een bepaalde periode.
, PowerPoint II Opstellen risicoprofiel
Klantprofiel / clientprofiel Vastlegging door een effecteninstelling van de financiële situatie, de
ervaring met beleggen en de beleggingsdoelstellingen van een client.
Integriteit Handelen aan de hand van eerlijkheid.
Execution only Alleen uitvoering, financiële dienstverlening waarbij de klant geen advies ontvangt.
Vermogensbeheer Het beheer van vermogens van particulieren of organisaties door op dat gebied
gespecialiseerde personen of ondernemingen. Dit beheer gebeurt beroeps- of bedrijfsmatig op grond
van een overeenkomst.
Liquiditeitsbehoefte Liquide middelen die ene onderneming minimaal nodig heeft om te kunnen
functioneren.
DNB De Nederlandse Bank.
AFM Autoriteit Financiële Markten.
MiFID Markets in Financial Instruments Directive: Europese regelgeving op het gebied van
beleggingsdienstenverlening.
FB Financiële bijsluiter: Eigenschappen van een financieel product waardoor de belegger op een
eenvoudige wijze inzicht krijgt in alle kenmerken en risico’s.
Beleggingshorizon Periode waarin een belleger in overeenstemming met een bepaald risico wil
beleggen en een bepaald beleggingsresultaat wil verkrijgen.
Beleggingsdoel Een doel (opbrengst) dat je wilt bereiken met je beleggingen.
Profiel Verhouding tussen het risico dat een belegger wil en kan nemen en het mogelijke
rendement wat daar tegenover staat.
Risicoprofiel Welke samenstelling van de portefeuille het beste bij de desbetreffende cliënt past.
Risicotolerantie Het risico dat je maximaal kan accepteren.
Risicobeleving De mogelijkheid tot verlies van een deel van de inleg, of dat het rendement lager is
dan gedacht.
Assets allocatie De verdeling tussen verschillende soorten beleggingen binnen een bepaalde
beleggingsstrategie.
Modelportefeuille Een collectie aandelen, obligaties of andere financiële instrumenten
samengesteld door een gerenommeerde beleggingsexpert.
Lifecycle De stadia die een persoon doorloopt vanaf geboorte tot overlijden. Steeds minder
risicovol beleggen naarmate de pensioendatum dichterbij komt.
Toezichthouder Instantie die wettelijk is aangewezen om toezicht te houden op een bepaalde
sector of bepaalde activiteiten. Nagaan of er wordt gewerkt volgens de wet- en regelgeving.
