Québec Conseiller financier Examen de
réglementation
1. Quel organisme est responsable de l’encadrement des conseillers
financiers au Québec?
A. Banque du Canada
B. Autorité des marchés financiers
C. Revenu Québec
D. Chambre des notaires
Réponse : B
L’Autorité des marchés financiers (AMF) est l’organisme de
réglementation et de surveillance du secteur financier au Québec.
2. Le principal rôle de la Chambre de la sécurité financière (CSF) est :
A. De délivrer les permis
B. De percevoir les impôts
C. D’assurer la discipline et la formation continue
D. De fixer les taux d’intérêt
Réponse : C
La CSF encadre la déontologie, la discipline et la formation
continue des représentants.
3. Un conseiller financier doit agir avant tout :
A. Dans l’intérêt de son employeur
B. Dans son intérêt personnel
C. Dans l’intérêt du client
D. Selon les tendances du marché
Réponse : C
, L’obligation de loyauté impose de placer l’intérêt du client au
premier plan.
4. Le devoir de connaissance du client (KYC) vise principalement à :
A. Maximiser les commissions
B. Évaluer le profil de risque
C. Réduire la paperasse
D. Respecter les quotas de vente
Réponse : B
La connaissance du client permet de recommander des produits
adaptés à son profil.
5. Le profil d’investisseur est déterminé à partir de :
A. L’âge seulement
B. Le revenu uniquement
C. La tolérance au risque et les objectifs
D. Les conseils du représentant
Réponse : C
Le profil combine la tolérance au risque, les objectifs et l’horizon
de placement.
6. Le devoir d’information oblige le conseiller à :
A. Garantir un rendement
B. Expliquer les risques et caractéristiques des produits
C. Recommander uniquement des produits maison
D. Éviter les documents écrits
Réponse : B
Le client doit recevoir une information complète, claire et exacte.
7. Un conflit d’intérêts existe lorsque :
A. Le marché est volatile
, B. Le conseiller reçoit un salaire fixe
C. L’intérêt du conseiller peut nuire à celui du client
D. Le client refuse une recommandation
Réponse : C
Tout conflit réel ou potentiel doit être divulgué et géré.
8. En cas de conflit d’intérêts, le conseiller doit :
A. L’ignorer
B. Le divulguer au client
C. Démissionner immédiatement
D. Changer de produit sans explication
Réponse : B
La transparence est obligatoire pour protéger le client.
9. Le devoir de confidentialité concerne :
A. Les informations publiques seulement
B. Les informations personnelles du client
C. Les données du marché
D. Les opinions du conseiller
Réponse : B
Les renseignements personnels doivent être protégés selon la loi.
10. Un conseiller peut divulguer des renseignements
confidentiels sans consentement :
A. Jamais
B. À un collègue
C. Lorsque la loi l’exige
D. Pour faciliter une vente
Réponse : C
La loi peut obliger la divulgation dans certains cas précis.
réglementation
1. Quel organisme est responsable de l’encadrement des conseillers
financiers au Québec?
A. Banque du Canada
B. Autorité des marchés financiers
C. Revenu Québec
D. Chambre des notaires
Réponse : B
L’Autorité des marchés financiers (AMF) est l’organisme de
réglementation et de surveillance du secteur financier au Québec.
2. Le principal rôle de la Chambre de la sécurité financière (CSF) est :
A. De délivrer les permis
B. De percevoir les impôts
C. D’assurer la discipline et la formation continue
D. De fixer les taux d’intérêt
Réponse : C
La CSF encadre la déontologie, la discipline et la formation
continue des représentants.
3. Un conseiller financier doit agir avant tout :
A. Dans l’intérêt de son employeur
B. Dans son intérêt personnel
C. Dans l’intérêt du client
D. Selon les tendances du marché
Réponse : C
, L’obligation de loyauté impose de placer l’intérêt du client au
premier plan.
4. Le devoir de connaissance du client (KYC) vise principalement à :
A. Maximiser les commissions
B. Évaluer le profil de risque
C. Réduire la paperasse
D. Respecter les quotas de vente
Réponse : B
La connaissance du client permet de recommander des produits
adaptés à son profil.
5. Le profil d’investisseur est déterminé à partir de :
A. L’âge seulement
B. Le revenu uniquement
C. La tolérance au risque et les objectifs
D. Les conseils du représentant
Réponse : C
Le profil combine la tolérance au risque, les objectifs et l’horizon
de placement.
6. Le devoir d’information oblige le conseiller à :
A. Garantir un rendement
B. Expliquer les risques et caractéristiques des produits
C. Recommander uniquement des produits maison
D. Éviter les documents écrits
Réponse : B
Le client doit recevoir une information complète, claire et exacte.
7. Un conflit d’intérêts existe lorsque :
A. Le marché est volatile
, B. Le conseiller reçoit un salaire fixe
C. L’intérêt du conseiller peut nuire à celui du client
D. Le client refuse une recommandation
Réponse : C
Tout conflit réel ou potentiel doit être divulgué et géré.
8. En cas de conflit d’intérêts, le conseiller doit :
A. L’ignorer
B. Le divulguer au client
C. Démissionner immédiatement
D. Changer de produit sans explication
Réponse : B
La transparence est obligatoire pour protéger le client.
9. Le devoir de confidentialité concerne :
A. Les informations publiques seulement
B. Les informations personnelles du client
C. Les données du marché
D. Les opinions du conseiller
Réponse : B
Les renseignements personnels doivent être protégés selon la loi.
10. Un conseiller peut divulguer des renseignements
confidentiels sans consentement :
A. Jamais
B. À un collègue
C. Lorsque la loi l’exige
D. Pour faciliter une vente
Réponse : C
La loi peut obliger la divulgation dans certains cas précis.
