Certified Anti Money Laundering Professional (AML) NIBE-SVV: Samenvatting en Oefenvragen 2026 Stuvia
Certified Anti Money Laundering Professional (AML)
NIBE-SVV: Complete Samenvatting en Oefenvragen
2026
Deze uitgebreide samenvatting behandelt de DSI-geaccrediteerde opleiding Certified Anti
Money Laundering Professional van NIBE-SVV, gericht op compliance officers, CDD-
analisten, FEC-specialisten, risk managers en toezichthouders die willen voldoen aan de
eisen van het DSI AML-register.
De samenvatting is opgebouwd rond de belangrijkste theoretische en praktische onderdelen
van het vakgebied en bevat een begrippenlijst, negen inhoudelijke hoofdstukken,
veelgestelde vragen, een stappenplan, examenstrategie, uitgewerkte praktijkcasussen en 24
oefenvragen met uitgewerkte antwoorden — ideaal voor (aankomend) studenten en
compliance-professionals.
Kerninformatie Certified Anti Money Laundering Professional
Aanbieder: NIBE-SVV, DSI-geaccrediteerd
Doelgroep: compliance officers, CDD-analisten, FEC-specialisten, risk managers,
toezichthouders
Opbouw: 2 modules — Inleiding CDD (e-learning, ~1 dag) en AML-Professional
(klassikaal, 3 dagen)
Totale duur: circa 3 maanden
Studiebelasting: minimaal 80 uur
Lesgeld: €2.575
Overige kosten: €175 examenkosten, €90 arrangementskosten, €105 locatiekosten
Registratie: DSI AML-register na succesvolle afronding
Wettelijk kader: Wwft (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme)
Begrippenlijst
Begrip Uitleg
AML Anti Money Laundering — het geheel van
maatregelen en regelgeving gericht op het
voorkomen en bestrijden van witwassen en
terrorismefinanciering.
DSI Dutch Securities Institute — de instantie die het
AML-register beheert en de kwaliteit van AML-
professionals in Nederland certificeert.
CDD Customer Due Diligence — het klantonderzoek dat
instellingen verplicht moeten uitvoeren om risico's
op witwassen en terrorismefinanciering te
beoordelen.
Wwft Wet ter voorkoming van witwassen en financieren
van terrorisme — de Nederlandse wet die
instellingen verplicht tot cliëntenonderzoek en
meldingen van ongebruikelijke transacties.
Pagina 1 van 16
,Certified Anti Money Laundering Professional (AML) NIBE-SVV: Samenvatting en Oefenvragen 2026 Stuvia
Begrip Uitleg
FEC-specialist Financial Economic Crime-specialist — een
professional gespecialiseerd in het opsporen en
voorkomen van financieel-economische
criminaliteit.
Compliance officer Een functionaris die toeziet op de naleving van
wet- en regelgeving binnen een financiële
instelling.
Risk manager Een functionaris verantwoordelijk voor het
identificeren en beheersen van risico's binnen een
organisatie, waaronder witwasrisico's.
AML-register Het register van DSI waarin gecertificeerde AML-
professionals staan geregistreerd.
Studiebelasting De geschatte tijdsinvestering die nodig is om een
opleiding of module succesvol af te ronden, voor
deze opleiding minimaal 80 uur.
E-learning module Een online leeronderdeel dat op eigen tempo
doorlopen kan worden, in dit geval de
introductiemodule Inleiding CDD.
1. Grondbeginselen van anti-witwasbeleid
Wat is witwassen?
• Witwassen is het verhullen van de illegale herkomst van geld of vermogen om het
legitiem te laten lijken.
• Financiële instellingen spelen een sleutelrol bij het signaleren van verdachte
transacties.
• Effectief anti-witwasbeleid beschermt de integriteit van het financiële systeem.
Terrorismefinanciering
• Terrorismefinanciering betreft het verstrekken of verzamelen van middelen voor
terroristische activiteiten.
• AML-beleid richt zich zowel op witwassen als op het voorkomen van
terrorismefinanciering.
• Instellingen moeten alert zijn op patronen die op beide risico's kunnen wijzen.
2. Opbouw van de opleiding
Module Inleiding CDD
• Deze e-learning module duurt circa één dag en behandelt de basisbeginselen van
klantonderzoek.
• De module is op eigen tempo te doorlopen.
• Dit onderdeel vormt de basis voor de klassikale vervolgmodule.
Pagina 2 van 16
, Certified Anti Money Laundering Professional (AML) NIBE-SVV: Samenvatting en Oefenvragen 2026 Stuvia
Module AML-Professional
• Deze klassikale module duurt drie dagen en gaat dieper in op witwasbestrijding.
• Praktijkcasussen en groepsdiscussies vormen een belangrijk onderdeel van de
lesdagen.
• De module bereidt deelnemers voor op het examen en DSI-registratie.
3. Wettelijk kader: de Wwft
Verplichtingen onder de Wwft
• De Wwft verplicht instellingen tot cliëntenonderzoek voorafgaand aan een zakelijke
relatie.
• Ongebruikelijke transacties moeten gemeld worden bij de Financial Intelligence Unit.
• Instellingen moeten hun beleid periodiek toetsen aan actuele risico's.
Rol van toezichthouders
• Toezichthouders zoals DNB en AFM houden toezicht op de naleving van de Wwft.
• Niet-naleving kan leiden tot boetes en reputatieschade voor instellingen.
• Toezichthouders publiceren regelmatig richtlijnen ter verduidelijking van de norm.
4. Customer Due Diligence (CDD) in de praktijk
Klantonderzoek en risicoprofilering
• CDD omvat het identificeren en verifiëren van de identiteit van cliënten.
• Risicoprofilering bepaalt de mate van onderzoek die nodig is per cliënt.
• Verscherpt cliëntenonderzoek is vereist bij verhoogd risico.
Doorlopende monitoring
• Instellingen moeten transacties doorlopend monitoren op ongebruikelijke patronen.
• Periodieke herbeoordeling van cliëntrisico's is onderdeel van een goed CDD-beleid.
• Signalen van afwijkend gedrag moeten adequaat opgevolgd worden.
5. DSI-registratie en het AML-register
Wat is het DSI AML-register?
• Het AML-register van DSI bevat professionals die aan specifieke kwaliteitseisen
voldoen.
• Registratie vereist het succesvol afronden van een erkende opleiding zoals deze.
• Het register draagt bij aan de professionalisering van het vakgebied.
Voordelen van DSI-registratie
• Registratie toont aantoonbare vakbekwaamheid aan werkgevers en toezichthouders.
• Het vergroot de geloofwaardigheid van de professional binnen de sector.
• Sommige werkgevers stellen DSI-registratie als functie-eis.
Pagina 3 van 16
Certified Anti Money Laundering Professional (AML)
NIBE-SVV: Complete Samenvatting en Oefenvragen
2026
Deze uitgebreide samenvatting behandelt de DSI-geaccrediteerde opleiding Certified Anti
Money Laundering Professional van NIBE-SVV, gericht op compliance officers, CDD-
analisten, FEC-specialisten, risk managers en toezichthouders die willen voldoen aan de
eisen van het DSI AML-register.
De samenvatting is opgebouwd rond de belangrijkste theoretische en praktische onderdelen
van het vakgebied en bevat een begrippenlijst, negen inhoudelijke hoofdstukken,
veelgestelde vragen, een stappenplan, examenstrategie, uitgewerkte praktijkcasussen en 24
oefenvragen met uitgewerkte antwoorden — ideaal voor (aankomend) studenten en
compliance-professionals.
Kerninformatie Certified Anti Money Laundering Professional
Aanbieder: NIBE-SVV, DSI-geaccrediteerd
Doelgroep: compliance officers, CDD-analisten, FEC-specialisten, risk managers,
toezichthouders
Opbouw: 2 modules — Inleiding CDD (e-learning, ~1 dag) en AML-Professional
(klassikaal, 3 dagen)
Totale duur: circa 3 maanden
Studiebelasting: minimaal 80 uur
Lesgeld: €2.575
Overige kosten: €175 examenkosten, €90 arrangementskosten, €105 locatiekosten
Registratie: DSI AML-register na succesvolle afronding
Wettelijk kader: Wwft (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme)
Begrippenlijst
Begrip Uitleg
AML Anti Money Laundering — het geheel van
maatregelen en regelgeving gericht op het
voorkomen en bestrijden van witwassen en
terrorismefinanciering.
DSI Dutch Securities Institute — de instantie die het
AML-register beheert en de kwaliteit van AML-
professionals in Nederland certificeert.
CDD Customer Due Diligence — het klantonderzoek dat
instellingen verplicht moeten uitvoeren om risico's
op witwassen en terrorismefinanciering te
beoordelen.
Wwft Wet ter voorkoming van witwassen en financieren
van terrorisme — de Nederlandse wet die
instellingen verplicht tot cliëntenonderzoek en
meldingen van ongebruikelijke transacties.
Pagina 1 van 16
,Certified Anti Money Laundering Professional (AML) NIBE-SVV: Samenvatting en Oefenvragen 2026 Stuvia
Begrip Uitleg
FEC-specialist Financial Economic Crime-specialist — een
professional gespecialiseerd in het opsporen en
voorkomen van financieel-economische
criminaliteit.
Compliance officer Een functionaris die toeziet op de naleving van
wet- en regelgeving binnen een financiële
instelling.
Risk manager Een functionaris verantwoordelijk voor het
identificeren en beheersen van risico's binnen een
organisatie, waaronder witwasrisico's.
AML-register Het register van DSI waarin gecertificeerde AML-
professionals staan geregistreerd.
Studiebelasting De geschatte tijdsinvestering die nodig is om een
opleiding of module succesvol af te ronden, voor
deze opleiding minimaal 80 uur.
E-learning module Een online leeronderdeel dat op eigen tempo
doorlopen kan worden, in dit geval de
introductiemodule Inleiding CDD.
1. Grondbeginselen van anti-witwasbeleid
Wat is witwassen?
• Witwassen is het verhullen van de illegale herkomst van geld of vermogen om het
legitiem te laten lijken.
• Financiële instellingen spelen een sleutelrol bij het signaleren van verdachte
transacties.
• Effectief anti-witwasbeleid beschermt de integriteit van het financiële systeem.
Terrorismefinanciering
• Terrorismefinanciering betreft het verstrekken of verzamelen van middelen voor
terroristische activiteiten.
• AML-beleid richt zich zowel op witwassen als op het voorkomen van
terrorismefinanciering.
• Instellingen moeten alert zijn op patronen die op beide risico's kunnen wijzen.
2. Opbouw van de opleiding
Module Inleiding CDD
• Deze e-learning module duurt circa één dag en behandelt de basisbeginselen van
klantonderzoek.
• De module is op eigen tempo te doorlopen.
• Dit onderdeel vormt de basis voor de klassikale vervolgmodule.
Pagina 2 van 16
, Certified Anti Money Laundering Professional (AML) NIBE-SVV: Samenvatting en Oefenvragen 2026 Stuvia
Module AML-Professional
• Deze klassikale module duurt drie dagen en gaat dieper in op witwasbestrijding.
• Praktijkcasussen en groepsdiscussies vormen een belangrijk onderdeel van de
lesdagen.
• De module bereidt deelnemers voor op het examen en DSI-registratie.
3. Wettelijk kader: de Wwft
Verplichtingen onder de Wwft
• De Wwft verplicht instellingen tot cliëntenonderzoek voorafgaand aan een zakelijke
relatie.
• Ongebruikelijke transacties moeten gemeld worden bij de Financial Intelligence Unit.
• Instellingen moeten hun beleid periodiek toetsen aan actuele risico's.
Rol van toezichthouders
• Toezichthouders zoals DNB en AFM houden toezicht op de naleving van de Wwft.
• Niet-naleving kan leiden tot boetes en reputatieschade voor instellingen.
• Toezichthouders publiceren regelmatig richtlijnen ter verduidelijking van de norm.
4. Customer Due Diligence (CDD) in de praktijk
Klantonderzoek en risicoprofilering
• CDD omvat het identificeren en verifiëren van de identiteit van cliënten.
• Risicoprofilering bepaalt de mate van onderzoek die nodig is per cliënt.
• Verscherpt cliëntenonderzoek is vereist bij verhoogd risico.
Doorlopende monitoring
• Instellingen moeten transacties doorlopend monitoren op ongebruikelijke patronen.
• Periodieke herbeoordeling van cliëntrisico's is onderdeel van een goed CDD-beleid.
• Signalen van afwijkend gedrag moeten adequaat opgevolgd worden.
5. DSI-registratie en het AML-register
Wat is het DSI AML-register?
• Het AML-register van DSI bevat professionals die aan specifieke kwaliteitseisen
voldoen.
• Registratie vereist het succesvol afronden van een erkende opleiding zoals deze.
• Het register draagt bij aan de professionalisering van het vakgebied.
Voordelen van DSI-registratie
• Registratie toont aantoonbare vakbekwaamheid aan werkgevers en toezichthouders.
• Het vergroot de geloofwaardigheid van de professional binnen de sector.
• Sommige werkgevers stellen DSI-registratie als functie-eis.
Pagina 3 van 16
