Wft Vermogen Stuvia
Wft Vermogen — CDFD Examen
Deze samenvatting behandelt het CDFD-examen Wft Vermogen, gericht op
vermogensopbouw, vermogensafbouw, beleggen en fiscale vermogensplanning.
De inhoud is gebaseerd op publiek beschikbare informatie over de examenstructuur,
toetstermen per 1 april 2026 en de inhoudelijke onderwerpen van dit vakgebied, aangevuld
met 24 originele oefenvragen en 24 uitgewerkte praktijkcasussen.
Kerninformatie Wft Vermogen
Examinator: CDFD
Examenvragen: 46
Examentijd: 135 minuten
Maximaal aantal punten: 72
Slagingsgrens: 68% (49 punten)
Vraagtypen: KB, VC en PG
Toetstermen: bijgewerkt per 1 april 2026
Kernonderwerpen: vermogensopbouw, vermogensafbouw, beleggen, risicoprofiel,
fiscale vermogensplanning
Doelgroep: adviseurs van vermogensopbouw en -planning
Begrippenlijst
Begrip Uitleg
CDFD College Deskundigheid Financiële Dienstverlening,
de examinerende autoriteit voor Wft-examens.
Vermogensopbouw Het proces waarbij iemand doelgericht vermogen
opbouwt, bijvoorbeeld via sparen of beleggen.
Vermogensafbouw Het proces waarbij opgebouwd vermogen
gestructureerd wordt aangewend of afgebouwd,
bijvoorbeeld na pensionering.
Risicoprofiel Een classificatie van de risicobereidheid en
risicocapaciteit van een klant bij beleggen.
KB-vraag Kennis en Begrip-vraag, een examenvraagtype dat
basiskennis toetst.
VC-vraag Vaardigheden en Competenties-vraag, een
examenvraagtype dat toepassingsvaardigheid
toetst.
PG-vraag Professioneel Gedrag-vraag, een
examenvraagtype dat integriteit en
beroepshouding toetst.
Fiscale vermogensplanning Het rekening houden met belastingaspecten bij het
opbouwen of afbouwen van vermogen.
Beleggingshorizon De periode waarover een klant van plan is te
Pagina 1 van 16
,Wft Vermogen Stuvia
Begrip Uitleg
beleggen voordat het vermogen nodig is.
Toetstermen De officiële, door CDFD vastgestelde eindtermen
waarop een Wft-examen wordt gebaseerd.
1. Wft Vermogen in context
Positionering binnen de Wft
• De Wet op het financieel toezicht (Wft) stelt vakbekwaamheidseisen aan adviseurs
van financiële producten in Nederland.
• Wft Vermogen is een specifieke module gericht op vermogensopbouw,
vermogensafbouw en gerelateerde advisering.
• Het examen wordt afgenomen door CDFD, de examinerende autoriteit voor Wft-
examens.
Doelgroep
• Het examen is bedoeld voor adviseurs die klanten adviseren over het opbouwen of
afbouwen van vermogen.
• Denk hierbij aan advisering rondom beleggen, sparen en fiscale vermogensplanning.
• Deze module is relevant voor adviseurs die een breed vermogensadvies willen
kunnen bieden.
2. Examenstructuur
Opbouw van het examen
• Het examen bestaat uit 46 vragen die binnen 135 minuten beantwoord moeten
worden.
• Het maximaal te behalen aantal punten is 72.
• De slagingsgrens ligt op 68% van de punten, oftewel 49 punten.
Vraagtypen
• Het examen bevat KB-vragen (Kennis en Begrip) die basiskennis toetsen.
• Daarnaast zijn er VC-vragen (Vaardigheden en Competenties) die
toepassingsvaardigheid toetsen.
• Tot slot zijn er PG-vragen (Professioneel Gedrag) die integriteit en beroepshouding
toetsen.
3. Actualiteit van de examenstof
Toetstermen per 1 april 2026
• De toetstermen van Wft Vermogen zijn bijgewerkt per de wijzigingen die ingaan op 1
april 2026.
• Deze actualisatie zorgt dat de examenstof aansluit bij actuele wet- en regelgeving en
marktontwikkelingen.
• Kandidaten wordt aangeraden om te studeren met materiaal dat expliciet is
afgestemd op deze meest recente toetstermen.
Pagina 2 van 16
, Wft Vermogen Stuvia
Belang van actuele kennis
• Vermogensadvisering is gevoelig voor veranderende fiscale regels en
marktomstandigheden.
• Actuele kennis stelt adviseurs in staat om verantwoord en up-to-date advies te
geven.
• Herhaalde bijscholing draagt bij aan de kwaliteit van vermogensadvisering binnen de
sector.
4. Vermogensopbouw en -afbouw
Vermogensopbouw
• Vermogensopbouw omvat het gestructureerd sparen of beleggen om financiële
doelen te bereiken.
• Adviseurs moeten rekening houden met de doelen, horizon en risicobereidheid van
de klant.
• Verschillende opbouwstrategieën passen bij verschillende levensfasen en doelen
van de klant.
Vermogensafbouw
• Vermogensafbouw speelt vaak een rol rond pensionering, wanneer opgebouwd
vermogen wordt aangewend.
• Een goede afbouwstrategie houdt rekening met levensverwachting, uitgavenpatroon
en fiscale gevolgen.
• Adviseurs moeten balanceren tussen voldoende inkomen en het behoud van
vermogen op lange termijn.
5. Beleggen en risicoprofilering
Beleggingsvormen
• Beleggen vormt een belangrijk onderdeel van vermogensopbouw binnen dit examen.
• Verschillende beleggingsvormen kennen uiteenlopende risico- en
rendementskenmerken.
• Adviseurs moeten passende beleggingsvormen kunnen matchen met het profiel van
de klant.
Risicoprofiel en beleggingshorizon
• Het vaststellen van een passend risicoprofiel is essentieel voor verantwoord
vermogensadvies.
• De beleggingshorizon van de klant beïnvloedt welke risico's verantwoord genomen
kunnen worden.
• Een zorgvuldige risicoprofilering beschermt de klant tegen ongepaste risico's.
6. Fiscale aspecten van vermogensplanning
Belastingaspecten
• Fiscale regelgeving heeft directe invloed op de opbouw en afbouw van vermogen.
• Adviseurs moeten rekening houden met belastingimplicaties bij het adviseren over
vermogensstrategieën.
• Onjuiste fiscale advisering kan aanzienlijke financiële gevolgen hebben voor de klant.
Pagina 3 van 16
Wft Vermogen — CDFD Examen
Deze samenvatting behandelt het CDFD-examen Wft Vermogen, gericht op
vermogensopbouw, vermogensafbouw, beleggen en fiscale vermogensplanning.
De inhoud is gebaseerd op publiek beschikbare informatie over de examenstructuur,
toetstermen per 1 april 2026 en de inhoudelijke onderwerpen van dit vakgebied, aangevuld
met 24 originele oefenvragen en 24 uitgewerkte praktijkcasussen.
Kerninformatie Wft Vermogen
Examinator: CDFD
Examenvragen: 46
Examentijd: 135 minuten
Maximaal aantal punten: 72
Slagingsgrens: 68% (49 punten)
Vraagtypen: KB, VC en PG
Toetstermen: bijgewerkt per 1 april 2026
Kernonderwerpen: vermogensopbouw, vermogensafbouw, beleggen, risicoprofiel,
fiscale vermogensplanning
Doelgroep: adviseurs van vermogensopbouw en -planning
Begrippenlijst
Begrip Uitleg
CDFD College Deskundigheid Financiële Dienstverlening,
de examinerende autoriteit voor Wft-examens.
Vermogensopbouw Het proces waarbij iemand doelgericht vermogen
opbouwt, bijvoorbeeld via sparen of beleggen.
Vermogensafbouw Het proces waarbij opgebouwd vermogen
gestructureerd wordt aangewend of afgebouwd,
bijvoorbeeld na pensionering.
Risicoprofiel Een classificatie van de risicobereidheid en
risicocapaciteit van een klant bij beleggen.
KB-vraag Kennis en Begrip-vraag, een examenvraagtype dat
basiskennis toetst.
VC-vraag Vaardigheden en Competenties-vraag, een
examenvraagtype dat toepassingsvaardigheid
toetst.
PG-vraag Professioneel Gedrag-vraag, een
examenvraagtype dat integriteit en
beroepshouding toetst.
Fiscale vermogensplanning Het rekening houden met belastingaspecten bij het
opbouwen of afbouwen van vermogen.
Beleggingshorizon De periode waarover een klant van plan is te
Pagina 1 van 16
,Wft Vermogen Stuvia
Begrip Uitleg
beleggen voordat het vermogen nodig is.
Toetstermen De officiële, door CDFD vastgestelde eindtermen
waarop een Wft-examen wordt gebaseerd.
1. Wft Vermogen in context
Positionering binnen de Wft
• De Wet op het financieel toezicht (Wft) stelt vakbekwaamheidseisen aan adviseurs
van financiële producten in Nederland.
• Wft Vermogen is een specifieke module gericht op vermogensopbouw,
vermogensafbouw en gerelateerde advisering.
• Het examen wordt afgenomen door CDFD, de examinerende autoriteit voor Wft-
examens.
Doelgroep
• Het examen is bedoeld voor adviseurs die klanten adviseren over het opbouwen of
afbouwen van vermogen.
• Denk hierbij aan advisering rondom beleggen, sparen en fiscale vermogensplanning.
• Deze module is relevant voor adviseurs die een breed vermogensadvies willen
kunnen bieden.
2. Examenstructuur
Opbouw van het examen
• Het examen bestaat uit 46 vragen die binnen 135 minuten beantwoord moeten
worden.
• Het maximaal te behalen aantal punten is 72.
• De slagingsgrens ligt op 68% van de punten, oftewel 49 punten.
Vraagtypen
• Het examen bevat KB-vragen (Kennis en Begrip) die basiskennis toetsen.
• Daarnaast zijn er VC-vragen (Vaardigheden en Competenties) die
toepassingsvaardigheid toetsen.
• Tot slot zijn er PG-vragen (Professioneel Gedrag) die integriteit en beroepshouding
toetsen.
3. Actualiteit van de examenstof
Toetstermen per 1 april 2026
• De toetstermen van Wft Vermogen zijn bijgewerkt per de wijzigingen die ingaan op 1
april 2026.
• Deze actualisatie zorgt dat de examenstof aansluit bij actuele wet- en regelgeving en
marktontwikkelingen.
• Kandidaten wordt aangeraden om te studeren met materiaal dat expliciet is
afgestemd op deze meest recente toetstermen.
Pagina 2 van 16
, Wft Vermogen Stuvia
Belang van actuele kennis
• Vermogensadvisering is gevoelig voor veranderende fiscale regels en
marktomstandigheden.
• Actuele kennis stelt adviseurs in staat om verantwoord en up-to-date advies te
geven.
• Herhaalde bijscholing draagt bij aan de kwaliteit van vermogensadvisering binnen de
sector.
4. Vermogensopbouw en -afbouw
Vermogensopbouw
• Vermogensopbouw omvat het gestructureerd sparen of beleggen om financiële
doelen te bereiken.
• Adviseurs moeten rekening houden met de doelen, horizon en risicobereidheid van
de klant.
• Verschillende opbouwstrategieën passen bij verschillende levensfasen en doelen
van de klant.
Vermogensafbouw
• Vermogensafbouw speelt vaak een rol rond pensionering, wanneer opgebouwd
vermogen wordt aangewend.
• Een goede afbouwstrategie houdt rekening met levensverwachting, uitgavenpatroon
en fiscale gevolgen.
• Adviseurs moeten balanceren tussen voldoende inkomen en het behoud van
vermogen op lange termijn.
5. Beleggen en risicoprofilering
Beleggingsvormen
• Beleggen vormt een belangrijk onderdeel van vermogensopbouw binnen dit examen.
• Verschillende beleggingsvormen kennen uiteenlopende risico- en
rendementskenmerken.
• Adviseurs moeten passende beleggingsvormen kunnen matchen met het profiel van
de klant.
Risicoprofiel en beleggingshorizon
• Het vaststellen van een passend risicoprofiel is essentieel voor verantwoord
vermogensadvies.
• De beleggingshorizon van de klant beïnvloedt welke risico's verantwoord genomen
kunnen worden.
• Een zorgvuldige risicoprofilering beschermt de klant tegen ongepaste risico's.
6. Fiscale aspecten van vermogensplanning
Belastingaspecten
• Fiscale regelgeving heeft directe invloed op de opbouw en afbouw van vermogen.
• Adviseurs moeten rekening houden met belastingimplicaties bij het adviseren over
vermogensstrategieën.
• Onjuiste fiscale advisering kan aanzienlijke financiële gevolgen hebben voor de klant.
Pagina 3 van 16
