Duurzaam Rijk worden
1
,Inhoudsopgave
Inleiding en leeswijzer............................................................................................................ 5
Hoe zwaar weegt elk onderwerp op het tentamen?............................................................5
1. Grip op je geldstromen.......................................................................................................7
1.1 Meten is weten..............................................................................................................7
1.2 Onregelmatig inkomen: budgetteren op de magere maand..........................................7
1.3 Een denkkader: de 50/30/20-regel................................................................................7
1.4 Geldtypes en money mindset........................................................................................7
Oefenvragen hoofdstuk 1....................................................................................................8
2. Denken als een investeerder: de lessen van Kiyosaki........................................................9
2.1 Twee vaders, twee denkwijzen.....................................................................................9
2.2 Activa en passiva: de enige definitie die je hoeft te onthouden.....................................9
2.3 Extra denkkader: het cashflowkwadrant........................................................................9
2.4 De drie knoppen............................................................................................................9
Oefenvragen hoofdstuk 2..................................................................................................10
3. Rendement, inflatie en samengestelde rente....................................................................12
3.1 Nominaal versus reëel rendement..............................................................................12
3.2 Samengestelde rente: rendement op rendement........................................................12
3.3 Extra denkkader: de regel van 72...............................................................................12
3.4 Risico, spreiding en de vermogenspiramide................................................................12
Oefenvragen hoofdstuk 3..................................................................................................13
4. Het monetaire systeem: van goud naar giraal geld...........................................................14
4.1 Wat geld eigenlijk is....................................................................................................14
4.2 Een korte geschiedenis...............................................................................................14
4.3 Centrale banken en inflatie.........................................................................................14
4.4 Edelmetalen: geld zonder tegenpartij..........................................................................14
Oefenvragen hoofdstuk 4..................................................................................................15
5. De fiscus kijkt mee: box 1 en box 3..................................................................................16
5.1 Het boxenstelsel in vogelvlucht...................................................................................16
5.2 Hoe box 3 werkt.......................................................................................................... 16
5.3 Andere belastingen rond vermogen............................................................................16
5.4 Legale belastingplanning............................................................................................16
Oefenvragen hoofdstuk 5..................................................................................................16
6. Beleggen in aandelen en ETF's........................................................................................19
6.1 Wat je koopt als je een aandeel koopt........................................................................19
6.2 Waarde versus koers, belegger versus trader.............................................................19
6.3 Groeiaandelen versus dividendaandelen....................................................................19
6.4 ETF's en indexfondsen: passief beleggen...................................................................19
6.5 Twee analysebrillen: fundamenteel en technisch........................................................19
2
, 6.6 Conjunctuur en macro: defensief versus cyclisch........................................................20
6.7 Brokers, kosten en risicoprofiel...................................................................................20
6.8 Derivaten: voor gevorderden.......................................................................................20
Oefenvragen hoofdstuk 6..................................................................................................20
7. Obligaties: de rustige lening.............................................................................................22
7.1 Wat een obligatie is.....................................................................................................22
7.2 De zeven kernbegrippen.............................................................................................22
7.3 Rente en koers: communicerende vaten.....................................................................22
Oefenvragen hoofdstuk 7..................................................................................................22
8. Vastgoed: stenen die renderen.........................................................................................24
8.1 Waarom vastgoed?.....................................................................................................24
8.2 Rekenen aan rendement: BAR en NAR......................................................................24
8.3 Financiering en het hefboomeffect..............................................................................24
8.4 Beheer, regels en risico's............................................................................................24
Oefenvragen hoofdstuk 8..................................................................................................25
9. Crypto, blockchain en edelmetalen...................................................................................26
9.1 Bitcoin: het begin........................................................................................................ 26
9.2 Blockchain: het grootboek zonder baas......................................................................26
9.3 Wallets, exchanges en veilig bewaren........................................................................26
9.4 Risico's en regulering..................................................................................................26
9.5 Samenvattend schema: de bouwstenen vergeleken...................................................26
Oefenvragen hoofdstuk 9..................................................................................................27
10. FIRE, digital nomads en jouw definitie van rijk................................................................29
10.1 Het FIRE-principe.....................................................................................................29
10.2 Rekenen aan je vrijheid: de 4%-regel........................................................................29
10.3 Smaken van FIRE.....................................................................................................29
10.4 Digital nomads: vrijheid als levensontwerp................................................................29
Oefenvragen hoofdstuk 10................................................................................................30
11. Jouw persoonlijke routekaart..........................................................................................31
Valkuilen onderweg........................................................................................................... 31
Reflectievragen hoofdstuk 11............................................................................................31
Bijlage A Antwoorden en toelichting.....................................................................................32
Hoofdstuk 1....................................................................................................................... 32
Hoofdstuk 2....................................................................................................................... 32
Hoofdstuk 3....................................................................................................................... 32
Hoofdstuk 4....................................................................................................................... 32
Hoofdstuk 5....................................................................................................................... 32
Hoofdstuk 6....................................................................................................................... 33
Hoofdstuk 7....................................................................................................................... 33
3
, Hoofdstuk 8....................................................................................................................... 33
Hoofdstuk 9....................................................................................................................... 33
Hoofdstuk 10..................................................................................................................... 33
Hoofdstuk 11..................................................................................................................... 34
Bijlage B Begrippenlijst.........................................................................................................35
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,Inhoudsopgave
Inleiding en leeswijzer............................................................................................................ 5
Hoe zwaar weegt elk onderwerp op het tentamen?............................................................5
1. Grip op je geldstromen.......................................................................................................7
1.1 Meten is weten..............................................................................................................7
1.2 Onregelmatig inkomen: budgetteren op de magere maand..........................................7
1.3 Een denkkader: de 50/30/20-regel................................................................................7
1.4 Geldtypes en money mindset........................................................................................7
Oefenvragen hoofdstuk 1....................................................................................................8
2. Denken als een investeerder: de lessen van Kiyosaki........................................................9
2.1 Twee vaders, twee denkwijzen.....................................................................................9
2.2 Activa en passiva: de enige definitie die je hoeft te onthouden.....................................9
2.3 Extra denkkader: het cashflowkwadrant........................................................................9
2.4 De drie knoppen............................................................................................................9
Oefenvragen hoofdstuk 2..................................................................................................10
3. Rendement, inflatie en samengestelde rente....................................................................12
3.1 Nominaal versus reëel rendement..............................................................................12
3.2 Samengestelde rente: rendement op rendement........................................................12
3.3 Extra denkkader: de regel van 72...............................................................................12
3.4 Risico, spreiding en de vermogenspiramide................................................................12
Oefenvragen hoofdstuk 3..................................................................................................13
4. Het monetaire systeem: van goud naar giraal geld...........................................................14
4.1 Wat geld eigenlijk is....................................................................................................14
4.2 Een korte geschiedenis...............................................................................................14
4.3 Centrale banken en inflatie.........................................................................................14
4.4 Edelmetalen: geld zonder tegenpartij..........................................................................14
Oefenvragen hoofdstuk 4..................................................................................................15
5. De fiscus kijkt mee: box 1 en box 3..................................................................................16
5.1 Het boxenstelsel in vogelvlucht...................................................................................16
5.2 Hoe box 3 werkt.......................................................................................................... 16
5.3 Andere belastingen rond vermogen............................................................................16
5.4 Legale belastingplanning............................................................................................16
Oefenvragen hoofdstuk 5..................................................................................................16
6. Beleggen in aandelen en ETF's........................................................................................19
6.1 Wat je koopt als je een aandeel koopt........................................................................19
6.2 Waarde versus koers, belegger versus trader.............................................................19
6.3 Groeiaandelen versus dividendaandelen....................................................................19
6.4 ETF's en indexfondsen: passief beleggen...................................................................19
6.5 Twee analysebrillen: fundamenteel en technisch........................................................19
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, 6.6 Conjunctuur en macro: defensief versus cyclisch........................................................20
6.7 Brokers, kosten en risicoprofiel...................................................................................20
6.8 Derivaten: voor gevorderden.......................................................................................20
Oefenvragen hoofdstuk 6..................................................................................................20
7. Obligaties: de rustige lening.............................................................................................22
7.1 Wat een obligatie is.....................................................................................................22
7.2 De zeven kernbegrippen.............................................................................................22
7.3 Rente en koers: communicerende vaten.....................................................................22
Oefenvragen hoofdstuk 7..................................................................................................22
8. Vastgoed: stenen die renderen.........................................................................................24
8.1 Waarom vastgoed?.....................................................................................................24
8.2 Rekenen aan rendement: BAR en NAR......................................................................24
8.3 Financiering en het hefboomeffect..............................................................................24
8.4 Beheer, regels en risico's............................................................................................24
Oefenvragen hoofdstuk 8..................................................................................................25
9. Crypto, blockchain en edelmetalen...................................................................................26
9.1 Bitcoin: het begin........................................................................................................ 26
9.2 Blockchain: het grootboek zonder baas......................................................................26
9.3 Wallets, exchanges en veilig bewaren........................................................................26
9.4 Risico's en regulering..................................................................................................26
9.5 Samenvattend schema: de bouwstenen vergeleken...................................................26
Oefenvragen hoofdstuk 9..................................................................................................27
10. FIRE, digital nomads en jouw definitie van rijk................................................................29
10.1 Het FIRE-principe.....................................................................................................29
10.2 Rekenen aan je vrijheid: de 4%-regel........................................................................29
10.3 Smaken van FIRE.....................................................................................................29
10.4 Digital nomads: vrijheid als levensontwerp................................................................29
Oefenvragen hoofdstuk 10................................................................................................30
11. Jouw persoonlijke routekaart..........................................................................................31
Valkuilen onderweg........................................................................................................... 31
Reflectievragen hoofdstuk 11............................................................................................31
Bijlage A Antwoorden en toelichting.....................................................................................32
Hoofdstuk 1....................................................................................................................... 32
Hoofdstuk 2....................................................................................................................... 32
Hoofdstuk 3....................................................................................................................... 32
Hoofdstuk 4....................................................................................................................... 32
Hoofdstuk 5....................................................................................................................... 32
Hoofdstuk 6....................................................................................................................... 33
Hoofdstuk 7....................................................................................................................... 33
3
, Hoofdstuk 8....................................................................................................................... 33
Hoofdstuk 9....................................................................................................................... 33
Hoofdstuk 10..................................................................................................................... 33
Hoofdstuk 11..................................................................................................................... 34
Bijlage B Begrippenlijst.........................................................................................................35
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