WFT VERMOGEN 2026 | COMPLETE EXAMENVOORBEREIDING
WFT VERMOGEN 2026
Complete samenvatting + 100 oefenvragen
met antwoorden, uitleg, rekenvoorbeelden en praktijkcasussen
VOLLEDIGE EXAMENVOORBEREIDING
Klantinventarisatie • risicoprofiel • beleggen • assetallocatie
pensioen • lijfrente • fiscaliteit • verzekeringen • adviesvaardigheden
professioneel gedrag • beheer • rebalancing • examencasussen
Afgestemd op de CDFD-toetstermen voor examens vanaf 1 april 2026
Onafhankelijke studiegids - geen officieel examenmateriaal van CDFD of DUO
Wft Vermogen 2026 • onafhankelijke studiebundel • 1
, WFT VERMOGEN 2026 | COMPLETE EXAMENVOORBEREIDING
Inleiding
Wft Vermogen is een adviesexamen. Productkennis is noodzakelijk, maar het grootste verschil tussen alleen 'de
stof kennen' en het examen halen zit in het toepassen van die kennis op een klant. Je moet gegevens
inventariseren, tegenstrijdigheden herkennen, financiële risico's analyseren, berekeningen controleren,
alternatieven vergelijken en een passend advies kunnen motiveren.
EXAMENOPBOUW 2026 Vanaf 1 april 2026 bestaat het initiële examen Vermogen uit 46 vragen en
72 punten. Daarvan zijn 20 kennis- en begripsvragen, 1 vraag professioneel gedrag en 25 vragen
vaardigheden/competenties. De examenduur is 135 minuten en de zak/slaaggrens is 68%. De module
Vermogen vormt samen met Wft Basis de beroepskwalificatie Adviseur Vermogen.
Zo gebruik je deze bundel
• Lees ieder hoofdstuk eerst voor begrip; leer daarna pas definities.
• Maak de rekenvoorbeelden opnieuw zonder naar de uitwerking te kijken.
• Gebruik bij adviescasussen steeds dezelfde volgorde: klantbeeld → doel → financiële positie → risico →
oplossing → onderbouwing.
• Markeer fouten in de oefenvragen per onderwerp. Herhaal niet alleen de vraag, maar de achterliggende regel.
• Besteed extra tijd aan vaardigheden en competenties: die leveren in de officiële examenopbouw relatief veel
punten op.
BELANGRIJK De Wft-examens kennen een jaarlijkse omslagdatum op 1 april. Deze editie is gericht
op de toetstermen vanaf 1 april 2026. Bedragen die gedurende het jaar kunnen wijzigen, zoals AOW-
bedragen, zijn minder belangrijk dan het begrijpen van de systematiek tenzij een examencasus het
bedrag verstrekt.
Wft Vermogen 2026 • onafhankelijke studiebundel • 2
, WFT VERMOGEN 2026 | COMPLETE EXAMENVOORBEREIDING
Inhoudsopgave
1. Examenkader, zorgplicht en professioneel gedrag
2. Klantinventarisatie en integraal klantbeeld
3. Levensfasen en gebeurtenissen: werk, AO, overlijden, werkloosheid en scheiding
4. Klantprofiel, risicobereidheid en risicodraagkracht
5. Economie: groei, inflatie, rente en valuta
6. Risico, rendement, standaarddeviatie en scenario's
7. Strategische assetallocatie, correlatie en diversificatie
8. Beleggingscategorieën en financiële instrumenten
9. Fondsen, ETF's, actief/passief, lifecycle en kosten
10. Dienstverlening: execution only, advies en vermogensbeheer
11. Vermogensopbouw, vermogensafbouw en doelkapitaal
12. Pensioen, AOW en werkgeverspensioen
13. Lijfrente, bancaire en verzekeringsoplossingen
14. Fiscaliteit 2026: box 1, box 2 en box 3
15. Erven, schenken, huwelijksvermogen en overlijden
16. Ondernemers, ondernemingsvormen en financiële analyse
17. Beleggingsobjecten en complexe producten
18. Advies ontwerpen, presenteren en vastleggen
19. Beheer, actualiseren, scheefgroei en rebalancing
20. Rekenen voor Wft Vermogen - stap voor stap
21. Examenstrategie en laatste-dag-checklist
22. 100 oefenvragen
23. Antwoorden en uitgebreide uitleg
24. Begrippenlijst
25. Bronnen en actualiteit 2026
NAVIGATIE De hoofdstukken volgen bewust de lijn van de officiële toetstermen: inventariseren →
risicoanalyse → adviseren → beheren. Daardoor leer je niet alleen losse begrippen, maar ook de
volgorde van een professioneel vermogensadvies.
Wft Vermogen 2026 • onafhankelijke studiebundel • 3
, WFT VERMOGEN 2026 | COMPLETE EXAMENVOORBEREIDING
1. Examenkader, zorgplicht en professioneel
gedrag
De kern van het adviesvak
De Wft verlangt dat een adviseur niet begint bij een product, maar bij de klant. Relevante informatie over
financiële positie, kennis, ervaring, doelstellingen en risicobereidheid vormt de basis voor het advies. Het
Burgerlijk Wetboek kent daarnaast de zorg die van een goed opdrachtnemer mag worden verwacht. In
examencasussen betekent dit meestal: zorgvuldig inventariseren, begrijpelijk informeren, belangen afwegen en
keuzes kunnen reconstrueren.
Wft 4:23 en 4:24a in examendenken
Bij advies is het essentieel dat de aanbeveling aansluit op de ingewonnen klantinformatie. De zorgplicht is breder
dan het afvinken van een vragenlijst. Als antwoorden elkaar tegenspreken, moet de adviseur doorvragen. Als
essentiële informatie ontbreekt, mag hij niet simpelweg aannames invullen.
Professioneel en integer handelen
Integer handelen betekent onder meer klantgegevens zorgvuldig behandelen, fraudesignalen herkennen,
belangenconflicten zichtbaar maken en de grens van de eigen deskundigheid kennen. Een adviseur die een
ingewikkelde internationale fiscale casus zelf probeert af te handelen terwijl hij de kennis niet heeft, handelt niet
professioneel; tijdig doorverwijzen is juist professioneel.
Execution only en passendheid
Bij execution only geeft de dienstverlener geen persoonlijk advies. Afhankelijk van de dienst moet informatie over
kennis en ervaring worden ingewonnen om te beoordelen of de dienst passend is. 'De klant kiest zelf' betekent
dus niet dat elke verantwoordelijkheid verdwijnt.
Wft Vermogen 2026 • onafhankelijke studiebundel • 4
WFT VERMOGEN 2026
Complete samenvatting + 100 oefenvragen
met antwoorden, uitleg, rekenvoorbeelden en praktijkcasussen
VOLLEDIGE EXAMENVOORBEREIDING
Klantinventarisatie • risicoprofiel • beleggen • assetallocatie
pensioen • lijfrente • fiscaliteit • verzekeringen • adviesvaardigheden
professioneel gedrag • beheer • rebalancing • examencasussen
Afgestemd op de CDFD-toetstermen voor examens vanaf 1 april 2026
Onafhankelijke studiegids - geen officieel examenmateriaal van CDFD of DUO
Wft Vermogen 2026 • onafhankelijke studiebundel • 1
, WFT VERMOGEN 2026 | COMPLETE EXAMENVOORBEREIDING
Inleiding
Wft Vermogen is een adviesexamen. Productkennis is noodzakelijk, maar het grootste verschil tussen alleen 'de
stof kennen' en het examen halen zit in het toepassen van die kennis op een klant. Je moet gegevens
inventariseren, tegenstrijdigheden herkennen, financiële risico's analyseren, berekeningen controleren,
alternatieven vergelijken en een passend advies kunnen motiveren.
EXAMENOPBOUW 2026 Vanaf 1 april 2026 bestaat het initiële examen Vermogen uit 46 vragen en
72 punten. Daarvan zijn 20 kennis- en begripsvragen, 1 vraag professioneel gedrag en 25 vragen
vaardigheden/competenties. De examenduur is 135 minuten en de zak/slaaggrens is 68%. De module
Vermogen vormt samen met Wft Basis de beroepskwalificatie Adviseur Vermogen.
Zo gebruik je deze bundel
• Lees ieder hoofdstuk eerst voor begrip; leer daarna pas definities.
• Maak de rekenvoorbeelden opnieuw zonder naar de uitwerking te kijken.
• Gebruik bij adviescasussen steeds dezelfde volgorde: klantbeeld → doel → financiële positie → risico →
oplossing → onderbouwing.
• Markeer fouten in de oefenvragen per onderwerp. Herhaal niet alleen de vraag, maar de achterliggende regel.
• Besteed extra tijd aan vaardigheden en competenties: die leveren in de officiële examenopbouw relatief veel
punten op.
BELANGRIJK De Wft-examens kennen een jaarlijkse omslagdatum op 1 april. Deze editie is gericht
op de toetstermen vanaf 1 april 2026. Bedragen die gedurende het jaar kunnen wijzigen, zoals AOW-
bedragen, zijn minder belangrijk dan het begrijpen van de systematiek tenzij een examencasus het
bedrag verstrekt.
Wft Vermogen 2026 • onafhankelijke studiebundel • 2
, WFT VERMOGEN 2026 | COMPLETE EXAMENVOORBEREIDING
Inhoudsopgave
1. Examenkader, zorgplicht en professioneel gedrag
2. Klantinventarisatie en integraal klantbeeld
3. Levensfasen en gebeurtenissen: werk, AO, overlijden, werkloosheid en scheiding
4. Klantprofiel, risicobereidheid en risicodraagkracht
5. Economie: groei, inflatie, rente en valuta
6. Risico, rendement, standaarddeviatie en scenario's
7. Strategische assetallocatie, correlatie en diversificatie
8. Beleggingscategorieën en financiële instrumenten
9. Fondsen, ETF's, actief/passief, lifecycle en kosten
10. Dienstverlening: execution only, advies en vermogensbeheer
11. Vermogensopbouw, vermogensafbouw en doelkapitaal
12. Pensioen, AOW en werkgeverspensioen
13. Lijfrente, bancaire en verzekeringsoplossingen
14. Fiscaliteit 2026: box 1, box 2 en box 3
15. Erven, schenken, huwelijksvermogen en overlijden
16. Ondernemers, ondernemingsvormen en financiële analyse
17. Beleggingsobjecten en complexe producten
18. Advies ontwerpen, presenteren en vastleggen
19. Beheer, actualiseren, scheefgroei en rebalancing
20. Rekenen voor Wft Vermogen - stap voor stap
21. Examenstrategie en laatste-dag-checklist
22. 100 oefenvragen
23. Antwoorden en uitgebreide uitleg
24. Begrippenlijst
25. Bronnen en actualiteit 2026
NAVIGATIE De hoofdstukken volgen bewust de lijn van de officiële toetstermen: inventariseren →
risicoanalyse → adviseren → beheren. Daardoor leer je niet alleen losse begrippen, maar ook de
volgorde van een professioneel vermogensadvies.
Wft Vermogen 2026 • onafhankelijke studiebundel • 3
, WFT VERMOGEN 2026 | COMPLETE EXAMENVOORBEREIDING
1. Examenkader, zorgplicht en professioneel
gedrag
De kern van het adviesvak
De Wft verlangt dat een adviseur niet begint bij een product, maar bij de klant. Relevante informatie over
financiële positie, kennis, ervaring, doelstellingen en risicobereidheid vormt de basis voor het advies. Het
Burgerlijk Wetboek kent daarnaast de zorg die van een goed opdrachtnemer mag worden verwacht. In
examencasussen betekent dit meestal: zorgvuldig inventariseren, begrijpelijk informeren, belangen afwegen en
keuzes kunnen reconstrueren.
Wft 4:23 en 4:24a in examendenken
Bij advies is het essentieel dat de aanbeveling aansluit op de ingewonnen klantinformatie. De zorgplicht is breder
dan het afvinken van een vragenlijst. Als antwoorden elkaar tegenspreken, moet de adviseur doorvragen. Als
essentiële informatie ontbreekt, mag hij niet simpelweg aannames invullen.
Professioneel en integer handelen
Integer handelen betekent onder meer klantgegevens zorgvuldig behandelen, fraudesignalen herkennen,
belangenconflicten zichtbaar maken en de grens van de eigen deskundigheid kennen. Een adviseur die een
ingewikkelde internationale fiscale casus zelf probeert af te handelen terwijl hij de kennis niet heeft, handelt niet
professioneel; tijdig doorverwijzen is juist professioneel.
Execution only en passendheid
Bij execution only geeft de dienstverlener geen persoonlijk advies. Afhankelijk van de dienst moet informatie over
kennis en ervaring worden ingewonnen om te beoordelen of de dienst passend is. 'De klant kiest zelf' betekent
dus niet dat elke verantwoordelijkheid verdwijnt.
Wft Vermogen 2026 • onafhankelijke studiebundel • 4
