4. Financiële plan
Inleiding
Bij het invullen van het financiële plan vertaalt u de aannames uit de andere hoofdstukken van het ondernemingsplan naar financiën/geld.
In het financiële plan beschrijft u waar uw kapitaal vandaan komt en waarin het is geïnvesteerd.
Ook wordt duidelijk of u winstgevend bent en of u op tijd kunt voldoen aan uw financiële verplichtingen.
Het financiële plan is een belangrijk onderdeel van uw ondernemingsplan, zeker als u financiering wilt aanvragen.
Het financiële plan bestaat uit:
> Investeringsbegroting
> Financieringsbegroting
> Exploitatiebegroting
> Liquiditeitsbegroting
> Privé begroting
Hoe vult u dit plan in?
Bekijk voordat u begint met het invullen van het plan op uw gemak de verschillende werkbladen. Zo krijgt u een idee hoe het financiële
plan in elkaar zit. U zult zien dat diverse werkbladen met elkaar gelinkt zijn en getallen van elkaar overnemen.
Daarom kunt u bij het invullen van dit financiële plan het beste van links naar rechts werken; van de linker werkbladen naar de rechter.
Bedragen die u in de eerste werkbladen invult, worden automatisch overgenomen in de volgende werkbladen.
U hoeft alleen de gele velden in te vullen. De blauwe en groene (totalen) worden automatisch gevuld.
Vele velden in het plan hebben een rood driehoekje aan de rechter bovenzijde:
Ga hier met uw muis overheen voor meer informatie, tips en uitleg.
Meer informatie en uitleg over het financiële plan vindt u ook in de ROZ handleiding behorend bij het ondernemingsplan.
Wilt u graag advies en begeleiding bij het invullen van het plan? Neem dan contact met ons op en maak een afspraak.
Disclaimer:
Bij dit financiële plan is gebruik gemaakt van het format van het ROZ. Het ROZ bewerkt en wijzigt het format regelmatig.
Het ROZ is niet aansprakelijk voor eventuele onjuistheden of onvolledig ingevulde plannen.
Daarnaast is het ROZ niet aansprakelijk voor schade voortvloeiend uit het gebruik van dit format.
,Investeringsbegroting
Vaste activa (excl. BTW) Bedrag
Grond incl. kosten -
Gebouwen en overig onroerend goed
Bouwkundige voorzieningen (bijv. verbouwingen) € 108,058.50
Machines en installaties € 310,344.00
Inventaris en gereedschap € 75,000.00
Computer en software € 25,000.00
Transportmiddelen € 140,000.00
Voorfinanciering BTW vaste activa € 229,033.00
Immateriële vaste activa (bijv. goodwill) € 465,517.00
Overig € 8,640,000.00
Totaal vaste activa € 9,992,952.50
Vlottende activa (excl. BTW) Bedrag
Voorraad grondstoffen -
Voorraad gereed product/handelsgoederen € 2,086,206.00
Promotie- en aanloopkosten € 15,000.00
Overlopende posten (o.m. waarborgsom) € 130,750.79
Debiteuren -
Kas, bank, giro € 25,000.00
Voorfinanciering BTW vlottende activa € 473,960.93
Overig
Totaal vlottende activa € 2,730,917.72
Totaal investeringsbedrag € 12,723,870.22
Aanvullende informatie:
> Ik moet wel zekerheidsstellingen afgeven € 130,750.79
Eigen opmerkingen:
, Financieringsbegroting
Financiering met eigen vermogen Bedrag
Inbreng bedrijfsmiddelen -
Spaargeld -
Eigen auto -
Verhoging privé-hypotheek -
Achtergesteld vermogen (bijv. familieleningen) € 8,640,000.00
Totaal eigen vermogen € 8,640,000.00
Financiering met vreemd vermogen Bedrag
Hypotheek bedrijfspand -
Middellang bankkrediet € 1,352,952.50
Leningen (gemeente Bbz) € -
Leasing (auto's, machines, computers) € -
Rekening-courant bankkrediet € 2,730,917.72
Crediteuren (o.m. leverancierskrediet) -
Totaal vreemd vermogen € 4,083,870.22
Totaal eigen en vreemd vermogen € 12,723,870.22
Let op: totaal eigen en vreemd vermogen moet gelijk zijn aan totaal investeringsbedrag (zie vorige werkblad)
Aanvullende informatie:
> Ik kan de investeringen in de vaste activa niet met offertes ondersteunen
> Ik heb op de volgende manier mijn voorraadniveau geraamd:
Ik heb in het systeem van Sligro Breda gekeken naar hun min-max voorraad en mijn voorraadniveau daarop
gebaseerd. Als de winkel is geopend kan ik altijd nog zelf de min-max van producten veranderen.
> Ik heb op de volgende manier de omvang van de debiteuren geraamd:
> Solvabiliteit 67.90%
> De solvabiliteit is wel voldoende
Inleiding
Bij het invullen van het financiële plan vertaalt u de aannames uit de andere hoofdstukken van het ondernemingsplan naar financiën/geld.
In het financiële plan beschrijft u waar uw kapitaal vandaan komt en waarin het is geïnvesteerd.
Ook wordt duidelijk of u winstgevend bent en of u op tijd kunt voldoen aan uw financiële verplichtingen.
Het financiële plan is een belangrijk onderdeel van uw ondernemingsplan, zeker als u financiering wilt aanvragen.
Het financiële plan bestaat uit:
> Investeringsbegroting
> Financieringsbegroting
> Exploitatiebegroting
> Liquiditeitsbegroting
> Privé begroting
Hoe vult u dit plan in?
Bekijk voordat u begint met het invullen van het plan op uw gemak de verschillende werkbladen. Zo krijgt u een idee hoe het financiële
plan in elkaar zit. U zult zien dat diverse werkbladen met elkaar gelinkt zijn en getallen van elkaar overnemen.
Daarom kunt u bij het invullen van dit financiële plan het beste van links naar rechts werken; van de linker werkbladen naar de rechter.
Bedragen die u in de eerste werkbladen invult, worden automatisch overgenomen in de volgende werkbladen.
U hoeft alleen de gele velden in te vullen. De blauwe en groene (totalen) worden automatisch gevuld.
Vele velden in het plan hebben een rood driehoekje aan de rechter bovenzijde:
Ga hier met uw muis overheen voor meer informatie, tips en uitleg.
Meer informatie en uitleg over het financiële plan vindt u ook in de ROZ handleiding behorend bij het ondernemingsplan.
Wilt u graag advies en begeleiding bij het invullen van het plan? Neem dan contact met ons op en maak een afspraak.
Disclaimer:
Bij dit financiële plan is gebruik gemaakt van het format van het ROZ. Het ROZ bewerkt en wijzigt het format regelmatig.
Het ROZ is niet aansprakelijk voor eventuele onjuistheden of onvolledig ingevulde plannen.
Daarnaast is het ROZ niet aansprakelijk voor schade voortvloeiend uit het gebruik van dit format.
,Investeringsbegroting
Vaste activa (excl. BTW) Bedrag
Grond incl. kosten -
Gebouwen en overig onroerend goed
Bouwkundige voorzieningen (bijv. verbouwingen) € 108,058.50
Machines en installaties € 310,344.00
Inventaris en gereedschap € 75,000.00
Computer en software € 25,000.00
Transportmiddelen € 140,000.00
Voorfinanciering BTW vaste activa € 229,033.00
Immateriële vaste activa (bijv. goodwill) € 465,517.00
Overig € 8,640,000.00
Totaal vaste activa € 9,992,952.50
Vlottende activa (excl. BTW) Bedrag
Voorraad grondstoffen -
Voorraad gereed product/handelsgoederen € 2,086,206.00
Promotie- en aanloopkosten € 15,000.00
Overlopende posten (o.m. waarborgsom) € 130,750.79
Debiteuren -
Kas, bank, giro € 25,000.00
Voorfinanciering BTW vlottende activa € 473,960.93
Overig
Totaal vlottende activa € 2,730,917.72
Totaal investeringsbedrag € 12,723,870.22
Aanvullende informatie:
> Ik moet wel zekerheidsstellingen afgeven € 130,750.79
Eigen opmerkingen:
, Financieringsbegroting
Financiering met eigen vermogen Bedrag
Inbreng bedrijfsmiddelen -
Spaargeld -
Eigen auto -
Verhoging privé-hypotheek -
Achtergesteld vermogen (bijv. familieleningen) € 8,640,000.00
Totaal eigen vermogen € 8,640,000.00
Financiering met vreemd vermogen Bedrag
Hypotheek bedrijfspand -
Middellang bankkrediet € 1,352,952.50
Leningen (gemeente Bbz) € -
Leasing (auto's, machines, computers) € -
Rekening-courant bankkrediet € 2,730,917.72
Crediteuren (o.m. leverancierskrediet) -
Totaal vreemd vermogen € 4,083,870.22
Totaal eigen en vreemd vermogen € 12,723,870.22
Let op: totaal eigen en vreemd vermogen moet gelijk zijn aan totaal investeringsbedrag (zie vorige werkblad)
Aanvullende informatie:
> Ik kan de investeringen in de vaste activa niet met offertes ondersteunen
> Ik heb op de volgende manier mijn voorraadniveau geraamd:
Ik heb in het systeem van Sligro Breda gekeken naar hun min-max voorraad en mijn voorraadniveau daarop
gebaseerd. Als de winkel is geopend kan ik altijd nog zelf de min-max van producten veranderen.
> Ik heb op de volgende manier de omvang van de debiteuren geraamd:
> Solvabiliteit 67.90%
> De solvabiliteit is wel voldoende
