Zusammenfassung Lernmaterial Finanzplanung 5. Sem.

5. Sem. Finanzplanung von Kim Rohde
Haugk

Lernmaterial Finanzplanung
Privatbilanz
Absicherung der Finanzen bei Privatkunden
➢ Krankengeldversicherung (länger als 6W. krank ist)
➢ Berufsunfähigkeitsversicherung (gesetzlich nicht geregelt)
➢ Risikolebensversicherung (Absicherung des Partners)
➢ Wohngebäudeversicherung
➢ Private Haftpflichtversicherung (gesetzlich vorbeschriebener Schadenersatz)

Privatbilanz
Inventur ➢ Mengen & Wertmäßige Erfassung
Stabilität ➢ Laufzeit, Erträge & Rückzahlung bei Anlagen, Objekten,
Darlehen,
Bilanz ➢ Übersicht & Transparenz
➢ Unsicherheit hemmt Investitionsentscheidungen
➢ Status Quo des Anlegers
Kennzahlen ➢ Rentabilität
➢ Risiko- & Verschuldungsgrad
Liquiditätsstatus ➢ Ersparungspotential
➢ Freie (monatliche) Liquidität
➢ Einnahmen-Ausgaben-Rechnung
Bedarfsanalyse ➢ Ziele
➢ Chancenmentalität
➢ Erfahrungen
➢ Lebensplanung
Erarbeiten eines ➢ Prüfung der Erreichbarkeit der Ziele
Maßnahmenpaketes ➢ Klumprisiken meiden, Umschichten der Anlagen
Verkehrswert ➢ Immer der aktuelle Marktpreis in der Privatbilanz
Financial Planning ➢ Interessenten bei der Erfüllung ihrer finanziellen &
wirtschaftlichen Wünsche zu unterstützen
➢ Analytischer Prozess, der sich auf Liquidität, Vermögen,
Bilanzen, GuV`s, persönliche Ziele, Präferenzen der Kunden zu
stützen

Relevante Risiken bei Anleihen für Kapitalanleger
Bonitätsrisiko/ ➢ Emittent kann seine Zahlungsverpflichtung (Zins-& Rückzahlung)
Emittentenrisiko nicht/ teilweise/ verspätet erfüllen
Kursrisiko i.e.S. / ➢ Veränderung des Marktzinsniveaus führen zu Großanpassungen
Kursänderungsrisiko bei Anleihen
= geht der Marktzins hoch, geht der Kursrunter
= geht der Marktzins runter, geht der Krus hoch

Struktur
Aktiv Passiv
Liquide Mittel Darlehen
Sparbriefe (Barwert) EK
Anleihen/ Rentenfonds
Aktien/ Aktienfonds
Rohstoffe/ Edelmetalle
LV (Rückkaufswert)
Immobilien




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