Beleggingspor
tefeuille
Groep 4
2FVA-FP
,UCLL Campus Proximus, Geldenaaksebaan 355, 3001 Leuven
Lector: Siem de Ruijter
Academiejaar: 2023-2024
OPO: Beleggen 2
Esper Merckx, Sean Joye & Silke Begine
Inhoud
Situatieschets......................................................................................................... 5
Spaarrekening........................................................................................................ 5
Wat is de Start2Save spaarrekening van KBC?....................................................5
Wat zijn de belangrijkste kenmerken van de Start2Save spaarrekening?...........5
Hoe zit het met de veiligheid?..........................................................................5
Hoe zit het met de liquiditeit?..........................................................................6
Hoe zit het met het rendement?......................................................................6
Hoe zit het met de kosten?.............................................................................. 6
Hoe zit het met de fiscaliteit?...........................................................................6
Waarom de Start2Save spaarrekening?...............................................................6
Beleggingsplatform................................................................................................ 7
Wat is Bolero?...................................................................................................... 7
Voordelen van Bolero.......................................................................................... 7
Aandelen................................................................................................................ 8
Wat zijn aandelen?.............................................................................................. 8
Rechten van de aandeelhouder........................................................................8
Wat zijn de belangrijkste kenmerken van aandelen?...........................................8
Hoe zit het met de veiligheid?..........................................................................8
Hoe zit het met de liquiditeit?..........................................................................9
Hoe zit het met het rendement?......................................................................9
Hoe zit het met de kosten?............................................................................ 10
Hoe zit het met de fiscaliteit?.........................................................................10
Umicore SA (UMI).............................................................................................. 10
Wat is Umicore?.............................................................................................. 10
Fundamentele analyse................................................................................... 11
Kosten............................................................................................................ 11
Dividendbeleid............................................................................................... 12
De aankoop.................................................................................................... 12
Argenx SE (ARGX)............................................................................................. 12
Wat is Argenx?............................................................................................... 12
Fundamentele analyse................................................................................... 13
Aanbevelingen............................................................................................... 13
2
,UCLL Campus Proximus, Geldenaaksebaan 355, 3001 Leuven
Kosten............................................................................................................ 14
Dividendbeleid............................................................................................... 14
De aankoop.................................................................................................... 14
Anheuser-Bush InBev SA/NV (ABI).....................................................................15
Wat is Anheuser-Bush Inbev?.........................................................................15
Aanbevelingen............................................................................................... 15
Kosten............................................................................................................ 15
Dividendbeleid............................................................................................... 16
Beleggingsfondsen............................................................................................... 17
Wat zijn beleggingsfondsen?............................................................................. 17
Wat zijn de belangrijkste kenmerken van beleggingsfondsen?.........................17
Hoe zit het met de veiligheid?........................................................................17
Hoe zit het met de liquiditeit?........................................................................18
Hoe zit het met het rendement?....................................................................18
Hoe zit het met de kosten?............................................................................ 18
Hoe zit het met de fiscaliteit?.........................................................................19
KBC Eco Fund World Responsible Investing Classic Shares KAP........................19
Wat is het?..................................................................................................... 19
Ratio’s............................................................................................................ 19
Argumentatie................................................................................................. 20
Kosten............................................................................................................ 20
De aankoop.................................................................................................... 20
BNP Paribas B Strategy - Global Sustainable Defensive....................................20
Wat is het?..................................................................................................... 20
Ratio’s............................................................................................................ 21
Argumentatie................................................................................................. 21
Kosten............................................................................................................ 21
De aankoop.................................................................................................... 21
KBC Bonds Green Social Sustainability Bonds Responsible Investing
Capitalisation ................................................................................................... 21
Wat is het?..................................................................................................... 21
Het fonds selecteert zijn investeringen op basis van duurzaamheid, het
vermijdt uitgesloten activa en streeft naar een rendement dat de index
overtreft. De referentie-index die gebruikt wordt is de Bloomberg Global
Aggregate EUR Green Social Sustainability Bond -Total Return Index............22
Argumentatie................................................................................................. 22
Kosten............................................................................................................ 22
De aankoop.................................................................................................... 22
3
, UCLL Campus Proximus, Geldenaaksebaan 355, 3001 Leuven
iShares MSCI World SRI UCITS ETF - EUR ACC (SUSW)......................................23
Wat is het?..................................................................................................... 23
Ratio’s............................................................................................................ 23
Argumentatie................................................................................................. 23
Kosten............................................................................................................ 23
De aankoop.................................................................................................... 23
Obligaties............................................................................................................. 24
Wat zijn obligaties?............................................................................................ 24
Wat zijn de belangrijkste kenmerken van obligaties?........................................24
Hoe zit het met de veiligheid?........................................................................24
Hoe zit het met de liquiditeit?........................................................................24
Hoe zit het met het rendement?....................................................................24
Hoe zit het met de kosten?............................................................................ 25
Hoe zit het met de fiscaliteit?.........................................................................25
US Treasury....................................................................................................... 26
Wat is de US Treasury obligatie?....................................................................26
De kosten....................................................................................................... 26
De aankoop.................................................................................................... 26
Volkswagen Finance Services............................................................................ 27
Wat is de Volkswagen Financ. Services obligatie?..........................................27
De kosten....................................................................................................... 27
De aankoop.................................................................................................... 27
Opvolging van de portefeuille.............................................................................. 28
Passief beheer................................................................................................... 28
Diversificatie..................................................................................................... 28
Duurzaamheid................................................................................................... 29
Kritische reflectie.................................................................................................. 29
Rapport VFB Happening....................................................................................... 31
Esper................................................................................................................. 31
Sean.................................................................................................................. 31
Silke................................................................................................................... 32
Bronnenlijst.......................................................................................................... 33
Algemeen.......................................................................................................... 33
Spaarrekening................................................................................................... 33
Aandelen........................................................................................................... 33
Beleggingsfondsen............................................................................................ 34
Obligaties.......................................................................................................... 34
4
tefeuille
Groep 4
2FVA-FP
,UCLL Campus Proximus, Geldenaaksebaan 355, 3001 Leuven
Lector: Siem de Ruijter
Academiejaar: 2023-2024
OPO: Beleggen 2
Esper Merckx, Sean Joye & Silke Begine
Inhoud
Situatieschets......................................................................................................... 5
Spaarrekening........................................................................................................ 5
Wat is de Start2Save spaarrekening van KBC?....................................................5
Wat zijn de belangrijkste kenmerken van de Start2Save spaarrekening?...........5
Hoe zit het met de veiligheid?..........................................................................5
Hoe zit het met de liquiditeit?..........................................................................6
Hoe zit het met het rendement?......................................................................6
Hoe zit het met de kosten?.............................................................................. 6
Hoe zit het met de fiscaliteit?...........................................................................6
Waarom de Start2Save spaarrekening?...............................................................6
Beleggingsplatform................................................................................................ 7
Wat is Bolero?...................................................................................................... 7
Voordelen van Bolero.......................................................................................... 7
Aandelen................................................................................................................ 8
Wat zijn aandelen?.............................................................................................. 8
Rechten van de aandeelhouder........................................................................8
Wat zijn de belangrijkste kenmerken van aandelen?...........................................8
Hoe zit het met de veiligheid?..........................................................................8
Hoe zit het met de liquiditeit?..........................................................................9
Hoe zit het met het rendement?......................................................................9
Hoe zit het met de kosten?............................................................................ 10
Hoe zit het met de fiscaliteit?.........................................................................10
Umicore SA (UMI).............................................................................................. 10
Wat is Umicore?.............................................................................................. 10
Fundamentele analyse................................................................................... 11
Kosten............................................................................................................ 11
Dividendbeleid............................................................................................... 12
De aankoop.................................................................................................... 12
Argenx SE (ARGX)............................................................................................. 12
Wat is Argenx?............................................................................................... 12
Fundamentele analyse................................................................................... 13
Aanbevelingen............................................................................................... 13
2
,UCLL Campus Proximus, Geldenaaksebaan 355, 3001 Leuven
Kosten............................................................................................................ 14
Dividendbeleid............................................................................................... 14
De aankoop.................................................................................................... 14
Anheuser-Bush InBev SA/NV (ABI).....................................................................15
Wat is Anheuser-Bush Inbev?.........................................................................15
Aanbevelingen............................................................................................... 15
Kosten............................................................................................................ 15
Dividendbeleid............................................................................................... 16
Beleggingsfondsen............................................................................................... 17
Wat zijn beleggingsfondsen?............................................................................. 17
Wat zijn de belangrijkste kenmerken van beleggingsfondsen?.........................17
Hoe zit het met de veiligheid?........................................................................17
Hoe zit het met de liquiditeit?........................................................................18
Hoe zit het met het rendement?....................................................................18
Hoe zit het met de kosten?............................................................................ 18
Hoe zit het met de fiscaliteit?.........................................................................19
KBC Eco Fund World Responsible Investing Classic Shares KAP........................19
Wat is het?..................................................................................................... 19
Ratio’s............................................................................................................ 19
Argumentatie................................................................................................. 20
Kosten............................................................................................................ 20
De aankoop.................................................................................................... 20
BNP Paribas B Strategy - Global Sustainable Defensive....................................20
Wat is het?..................................................................................................... 20
Ratio’s............................................................................................................ 21
Argumentatie................................................................................................. 21
Kosten............................................................................................................ 21
De aankoop.................................................................................................... 21
KBC Bonds Green Social Sustainability Bonds Responsible Investing
Capitalisation ................................................................................................... 21
Wat is het?..................................................................................................... 21
Het fonds selecteert zijn investeringen op basis van duurzaamheid, het
vermijdt uitgesloten activa en streeft naar een rendement dat de index
overtreft. De referentie-index die gebruikt wordt is de Bloomberg Global
Aggregate EUR Green Social Sustainability Bond -Total Return Index............22
Argumentatie................................................................................................. 22
Kosten............................................................................................................ 22
De aankoop.................................................................................................... 22
3
, UCLL Campus Proximus, Geldenaaksebaan 355, 3001 Leuven
iShares MSCI World SRI UCITS ETF - EUR ACC (SUSW)......................................23
Wat is het?..................................................................................................... 23
Ratio’s............................................................................................................ 23
Argumentatie................................................................................................. 23
Kosten............................................................................................................ 23
De aankoop.................................................................................................... 23
Obligaties............................................................................................................. 24
Wat zijn obligaties?............................................................................................ 24
Wat zijn de belangrijkste kenmerken van obligaties?........................................24
Hoe zit het met de veiligheid?........................................................................24
Hoe zit het met de liquiditeit?........................................................................24
Hoe zit het met het rendement?....................................................................24
Hoe zit het met de kosten?............................................................................ 25
Hoe zit het met de fiscaliteit?.........................................................................25
US Treasury....................................................................................................... 26
Wat is de US Treasury obligatie?....................................................................26
De kosten....................................................................................................... 26
De aankoop.................................................................................................... 26
Volkswagen Finance Services............................................................................ 27
Wat is de Volkswagen Financ. Services obligatie?..........................................27
De kosten....................................................................................................... 27
De aankoop.................................................................................................... 27
Opvolging van de portefeuille.............................................................................. 28
Passief beheer................................................................................................... 28
Diversificatie..................................................................................................... 28
Duurzaamheid................................................................................................... 29
Kritische reflectie.................................................................................................. 29
Rapport VFB Happening....................................................................................... 31
Esper................................................................................................................. 31
Sean.................................................................................................................. 31
Silke................................................................................................................... 32
Bronnenlijst.......................................................................................................... 33
Algemeen.......................................................................................................... 33
Spaarrekening................................................................................................... 33
Aandelen........................................................................................................... 33
Beleggingsfondsen............................................................................................ 34
Obligaties.......................................................................................................... 34
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