Samenvatting Financiële &
Juridische Dienstverlening (FJD)
B-Accountancy
Collegejaar: 2021-2022
,Samenvatting Financiële & Juridische dienstverlening (FJD) | B-Accountancy
Inhoudsopgave
Financiële Dienstverlening ..................................................................................................................... 3
Hoofdstuk 1: Financiële dienstverlening & Wet op het Financieel Toezicht (WFT) ............................ 3
Hoofdstuk 2: Professioneel gedrag, Integriteit & Adviesvaardigheden ............................................ 10
Hoofdstuk 3: Juridische positie van de klant ..................................................................................... 15
Hoofdstuk 4: Financiële en fiscale positie van de klant .................................................................... 19
Hoofdstuk 5: Verzekeren / verzekeringen......................................................................................... 24
Hoofdstuk 6: Betalen, sparen, beleggen & lenen.............................................................................. 33
Juridische Dienstverlening.................................................................................................................... 39
Hoofdstuk 1: Rechtsvormen, Ondernemingsrecht & Personen/Familie recht ................................. 39
Hoofdstuk 2: Overeenkomst (wanprestatie, algemene voorwaarden en koopovereenkomst) ....... 43
Hoofdstuk 3: Faillissement ................................................................................................................ 48
Hoofdstuk 4: Onrechtmatige daad .................................................................................................... 51
Hoofdstuk 5: Risicoaansprakelijkheid / productaansprakelijkheid ................................................... 53
Hoofdstuk 6: Europees recht ............................................................................................................. 57
Hoofdstuk 7: Waar wat te vinden in de wet?.................................................................................... 60
2
, Samenvatting Financiële & Juridische dienstverlening (FJD) | B-Accountancy
Financiële Dienstverlening
Hoofdstuk 1: Financiële dienstverlening & Wet op het Financieel Toezicht (WFT)
Financiële dienstverlening:
Definitie financiële dienstverlening: financiële dienstverlening is het adviseren en het
verlenen van diensten aan consumenten in financiële zaken, zoals betalen, sparen, beleggen,
lenen en/of verzekeren. Dit gebeurt door financieel dienstverleners.
Bij de financiële zaken horen verschillende producten. Deze producten worden ingedeeld in
de volgende categorieën:
• Betaalproducten: Dit zijn producten waarmee de klant betalingen kan verrichten,
zoals een betaalrekening
• Spaar- en beleggingsproducten: Dit zijn producten waarmee een klant geld dat hij
over heeft rendabel kan maken. De klant ontvangt dus een rendement. Bij beleggen
kan dit ook een negatief rendement zijn
• Consumptieve kredieten: Een consumptief krediet is meestal niet bestemd voor de
financiering van een woning. Een consumptief krediet dient bijvoorbeeld om een
auto of een reis mee te financieren
• Hypothecaire leningen: Deze kredieten zijn meestal wel bestemd voor de financiering
van een woning.
• Schadeverzekeringen: Uitgangspunt bij een schadeverzekering is dat de verzekeraar
het schadebedrag dat is ontstaan na een op de polis verzekerde gebeurtenis
vergoedt. De verzekeraar keert alleen een schadevergoeding uit als er aantoonbaar
schade is geleden.
• Levensverzekeringen en pensioenen: Bij een levensverzekering volgt er een uitkering
als iemand op een bepaald moment leeft of als iemand voor een bepaald moment
overlijdt. De uitkering is een van tevoren afgesproken bedrag. Een
pensioenverzekering is ook een levensverzekering.
Een financieel dienstverlener is een bedrijf dat adviseert of diensten aanbiedt op het gebied
van betalen, sparen, beleggen, lenen en/of verzekeren. Er zijn drie verschillende soorten
dienstverleners:
• Aanbieders: Dit zijn dienstverleners die producten ontwikkelen en deze producten
aanbieden aan de klant.
• Bemiddelaars: Deze groep financieel dienstverleners ontwikkelt geen producten,
maar verkoopt de producten van de aanbieders. Bemiddeling is erop gericht dat er
een overeenkomst tot stand komt tussen een consument en een aanbieder.
3
Juridische Dienstverlening (FJD)
B-Accountancy
Collegejaar: 2021-2022
,Samenvatting Financiële & Juridische dienstverlening (FJD) | B-Accountancy
Inhoudsopgave
Financiële Dienstverlening ..................................................................................................................... 3
Hoofdstuk 1: Financiële dienstverlening & Wet op het Financieel Toezicht (WFT) ............................ 3
Hoofdstuk 2: Professioneel gedrag, Integriteit & Adviesvaardigheden ............................................ 10
Hoofdstuk 3: Juridische positie van de klant ..................................................................................... 15
Hoofdstuk 4: Financiële en fiscale positie van de klant .................................................................... 19
Hoofdstuk 5: Verzekeren / verzekeringen......................................................................................... 24
Hoofdstuk 6: Betalen, sparen, beleggen & lenen.............................................................................. 33
Juridische Dienstverlening.................................................................................................................... 39
Hoofdstuk 1: Rechtsvormen, Ondernemingsrecht & Personen/Familie recht ................................. 39
Hoofdstuk 2: Overeenkomst (wanprestatie, algemene voorwaarden en koopovereenkomst) ....... 43
Hoofdstuk 3: Faillissement ................................................................................................................ 48
Hoofdstuk 4: Onrechtmatige daad .................................................................................................... 51
Hoofdstuk 5: Risicoaansprakelijkheid / productaansprakelijkheid ................................................... 53
Hoofdstuk 6: Europees recht ............................................................................................................. 57
Hoofdstuk 7: Waar wat te vinden in de wet?.................................................................................... 60
2
, Samenvatting Financiële & Juridische dienstverlening (FJD) | B-Accountancy
Financiële Dienstverlening
Hoofdstuk 1: Financiële dienstverlening & Wet op het Financieel Toezicht (WFT)
Financiële dienstverlening:
Definitie financiële dienstverlening: financiële dienstverlening is het adviseren en het
verlenen van diensten aan consumenten in financiële zaken, zoals betalen, sparen, beleggen,
lenen en/of verzekeren. Dit gebeurt door financieel dienstverleners.
Bij de financiële zaken horen verschillende producten. Deze producten worden ingedeeld in
de volgende categorieën:
• Betaalproducten: Dit zijn producten waarmee de klant betalingen kan verrichten,
zoals een betaalrekening
• Spaar- en beleggingsproducten: Dit zijn producten waarmee een klant geld dat hij
over heeft rendabel kan maken. De klant ontvangt dus een rendement. Bij beleggen
kan dit ook een negatief rendement zijn
• Consumptieve kredieten: Een consumptief krediet is meestal niet bestemd voor de
financiering van een woning. Een consumptief krediet dient bijvoorbeeld om een
auto of een reis mee te financieren
• Hypothecaire leningen: Deze kredieten zijn meestal wel bestemd voor de financiering
van een woning.
• Schadeverzekeringen: Uitgangspunt bij een schadeverzekering is dat de verzekeraar
het schadebedrag dat is ontstaan na een op de polis verzekerde gebeurtenis
vergoedt. De verzekeraar keert alleen een schadevergoeding uit als er aantoonbaar
schade is geleden.
• Levensverzekeringen en pensioenen: Bij een levensverzekering volgt er een uitkering
als iemand op een bepaald moment leeft of als iemand voor een bepaald moment
overlijdt. De uitkering is een van tevoren afgesproken bedrag. Een
pensioenverzekering is ook een levensverzekering.
Een financieel dienstverlener is een bedrijf dat adviseert of diensten aanbiedt op het gebied
van betalen, sparen, beleggen, lenen en/of verzekeren. Er zijn drie verschillende soorten
dienstverleners:
• Aanbieders: Dit zijn dienstverleners die producten ontwikkelen en deze producten
aanbieden aan de klant.
• Bemiddelaars: Deze groep financieel dienstverleners ontwikkelt geen producten,
maar verkoopt de producten van de aanbieders. Bemiddeling is erop gericht dat er
een overeenkomst tot stand komt tussen een consument en een aanbieder.
3
