Samenvatting financiële markten 2

Inleiding tot financiële markten 2
2 Excel heeft 3 lagen
 Excel heeft 3 lagen:
o Bovenste laag voor afbeeldingen, grafieken
o 2de laag: cellen
 Heel veel rijen en kolommen, grote van wat je kan invullen hangt af van
intern geheugen
o Onderste laag: ‘toveren’  verbergen van tabbladen via ontwikkelaars  visual
basic  visible

3 Excel in het Engels of in het Nederlands
Zelf taal laten staan

4 Inbrengen van getallen, tekst, formules en labels
 Enkel aanhalingsteken (‘) voor getal  getal als tekst
 Functie: ‘tekst samenvoegen’
o Geen aanhalingstekens vergeten voor
woorden!!!
 Excel functie:
o Begint met =, gevolgd door de naam en dan 2 haakjes ()
o Niet noodzakelijk iets tussen de haakjes vb. =Pi()
o Tussen haakjes soms argumenten, gescheiden door ;
 naam van cel veranderen door links boven coördinaten (vb. A12) te veranderen

5 Absolute en relatieve adressen
 Relatief kopiëren telkens opschuiven
 Wanneer je dollartekens erbij plaats wordt die cel vast gezet en verschuift die niet mee (kan
ook door op naam van cel te gaan staan in formule en dan F4)
 Bij dollarteken voor letter of cijfer zet je ofwel de kolom vast ofwel de rij

6 Conditioneel formatering
 Conditioneel formateren: alle cellen in het rood die groter zijn dan 10: home 
voorwaardelijke opmaak

7 Bewaren en enkele bestandextensies
 File naam: naam.xlsx (hedendaags)
o Oude Excel: xls
o Xlsm (= handle with care)  met macro’s in onderste laag (kunnen kwaadaardige
dingen in zitten)
o Xlsa: een invoegtoepassing (enkel dingen die je vertrouwd, openen)
 Aan extensie zie je uit welk programma het komt

,8 Enkele Excel opties
 Excel onthoudt 15 cijfers
 Precisie veranderen: bestand  opties  formules  berekeningsopties  maximaal
verschil

9 Enkele Excel opties (vervolg)

10 Enkele tabs nader bekeken
 Zien waarvan berekening afhangt: formules  broncellen aanwijzen/doelcellen aanwijzen
 Formules  namen beheren  kan je zien welke namen je hebt toegekend aan bepaalde
getallen
 Naam moet niet beperkt worden tot 1 cel
 Als je een cel een naam geeft dan wordt dat absoluut en is het dus een cel geworden met 2
dollartekens

11 Spreadsheet-hygiëne en beveiliging
 Altijd 3 blokken maken:
o Input
o Tussenberekeningen
o Finale rapportering

12 Data validation
 Minimum en maximum waarde bepalen voor een cel  tab gegevens  hulpmiddelen voor
gegevens  gegevensvalidatie
o Je kan ook een bericht invoeren zodat de persoon weet welke waarde er mag
ingevuld worden (dezelfde locatie als de waarde)
o Je kan ook een lijst maken met mogelijke waarden die ingevoerd mogen worden:
dezelfde weg als hierboven, alleen kies je lijst

13 Datatabellen
 Bij de berekeningen enkel nog formules, geen getallen
 Als je een berekening verschillende keren moet uitvoeren  gegevens  wat-als-analyse 
gegevenstabel  aanduiden of de gegevens in een kolom of een rij staan en dan de cel
aanduiden waarvan de berekening afhangt
 Van die gegevenstabel kan je geen stuk wegdoen, alleen het geheel

14 Studiemateriaal Financieel Rekenen
Zie educloud

, 15 Financieel rekenen

16 Vier fundamentele vragen
 4 fundamentele vragen:
o Oprenting: hoeveel brengt spaarboekje op na 1 jaar, sinking fund (= elk jaar geld opzij
zetten zodat je elk jaar een nieuwe auto kan kopen = soort van spaarboekje)
o Verdisconteren: wat is de waarde vandaag van wat we in de toekomst krijgen
o Rentebepaling: rente bepalen als je weet hoeveel je krijgt op het einde en hoeveel je
geeft in het begin
o Bepalen van beleggingshorizon: hoe lang moet je sparen om iets te kunnen kopen

17 Oprenten en verdisconteren
 10% p.a. (per annum) = 5% s.a. (semi annum)
 Oprenting
o VT = V0* (1+R*T)
 Verdisconteren: V0 = ( ∗ )
(formule van hierboven ombouwen)


18 Rendement en looptijd
 Rendementsberekeningen: R = (formule van hierboven terug ombouwen)

 Bepalen van beleggingshorizon T = (formule van hierboven terug ombouwen)


19 Handelsdagconventies
 2 soorten conventies:
o Conventies om looptijd te bepalen
 Looptijd = " "
(bankier kan aantal dagen in een jaar
nemen op 360 i.p.v. 365
 Looptijd tussen 4 en 8 mei is 4 dagen en geen 5. Enkel de dagen er tussen
tellen (van 4 op 5, van 5 op 6, van 6 op 7 en van 7 op 8)
 Looptijd tussen 1 en 31 mei is moeilijk te bepalen als 31 mei een zondag is en
1 mei een vrijdag (feestdag)  handelsdagconventies
 Wanneer de contractuele betaaldatum in een weekend of op een
verlofdag valt, wordt de betaling uitgevoerd op de laatste
handelsdag voor de contractuele betaaldag.
 Of kan ook naar achter geschoven worden.
 Modified preceding businiss day alternatief: Wanneer de
contractuele betaaldatum in een weekend of op een verlofdag valt,
word de betaling uitgevoerd op de laatste handelsdag voor de
contractuele betaaldag tenzij daardoor de betaling verschoven wordt
naar een vorige maand. In dat geval wordt de betaling verschoven
naar de eerste handelsdag na de contractuele betaaldag.
 Vaak met producten die op de markt verhandeld worden