Kwalitatief en kwantitatief onderzoek, Silke Begine
Onderzoeksmethodologie
Literatuuronderzoek
Inleiding
In dit literatuuronderzoek wordt er door middel van verschillende bronnen een
huidige stand van zaken geformuleerd over de onderzoeksvraag “Welke
categorieën van Belgen hebben het meeste interesse in duurzame
beleggingsfondsen?”. Dit geeft een klare kijk op wat al geweten is over dit
onderwerp zodat het onderzoek op een geïnformeerde wijze kan verlopen. Om de
duidelijkheid te garanderen wordt de probleemstelling opnieuw toegelicht. Het is
namelijk zo dat het aantal fondsen met het duurzaamheidslabel de laatste jaren
sterk toeneemt (Van der Pas, 2021), maar banken zijn onzeker over de toekomst
van deze duurzame beleggingsstrategie. Het onderwerp duurzaamheid is de
laatste jaren sterk opgekomen, maar zal dit ook zo blijven? KBC Asset
Management heeft hier weinig informatie over en weet niet goed welke groepen
ze moeten aanspreken om meer duurzame fondsen te verkopen.
De meest duidelijke correlatie die kan gemaakt worden in verband met het
interesse op duurzaam beleggen is leeftijd. Zo heeft gemiddeld 85% van de
bevolking en 95% van de millennials interesse in duurzame investeringen.
Dezelfde trend wordt zichtbaar bij de percentages die wel degelijk een duurzame
investering in hun bezit hebben, 52% van de algemene bevolking en 67% van de
millennials (Sustainable Signals, 2019). Van den Broeck onderzocht in zijn studie
het duurzaamheidprofiel van zes leeftijdsgroepen, ook hier werd er duidelijk
zichtbaar dat naarmate de leeftijd daalt, er een groener duurzaamheidsprofiel
tevoorschijn kwam (2020). Hoewel Europa koploper blijft in duurzaamheid, volgt
de Verenigde Staten op de tweede plaats (de Gruyter, 2022). In de Verenigde
Staten zijn de millennials en Gen Z samen goed voor bijna de helft van de
populatie. Deze generaties hebben veel interesse in duurzame investeringen en
staan daarbovenop nog eens op het punt triljoenen dollars te erven, dit zal er
hoogstwaarschijnlijk voor zorgen dat het vermogen duurzame investeringen de
volgende jaren zal blijven toenemen (Versace & Abssy, 2022).
Een ander duidelijk verband is dat tussen het geslacht en het interesse in
duurzaam beleggen. Vrouwen zijn namelijk gevoeliger voor duurzaamheid dan
mannen, zo’n drie vierde tegenover slechts een derde van de mannen (Galloy,
2022). In de studie van Van den Broeck werd dit ook onderzocht, 35,74% van de
mannen hadden een “duurzaam” beleggingsprofiel, tegenover 49,03% van de
vrouwen. Bij een “impact” beleggingsprofiel is dit nog duidelijker, 3,22% van de
mannen en 8,74% van de vrouwen hebben dit type beleggingsprofiel (2020).
Over de correlatie tussen vermogen en interesse in duurzaam beleggen is er wat
onenigheid, Van den Broeck ondervond in zijn studie dat personen met een
vermogen groter dan 750.000 euro een minder duurzaam beleggingsprofiel
hebben dan personen met een vermogen kleiner dan 750.000 euro (2020).
Anderzijds willen miljonairs volgens Forbes 46% van hun vermogen investeren in
duurzame investeringen, dit wordt verklaart door het feit dat duurzame
investeringen het rendement van traditionele investeringen de laatste tien jaar
overtreft hebben. Een tweede verklaring, die misschien zelfs een grotere
doorslag maakt, is dat duurzame investeringen de reputatie van deze miljonairs
hoger houden. 73% denkt positiever over een biljonair die stopt met investeren in
Onderzoeksmethodologie
Literatuuronderzoek
Inleiding
In dit literatuuronderzoek wordt er door middel van verschillende bronnen een
huidige stand van zaken geformuleerd over de onderzoeksvraag “Welke
categorieën van Belgen hebben het meeste interesse in duurzame
beleggingsfondsen?”. Dit geeft een klare kijk op wat al geweten is over dit
onderwerp zodat het onderzoek op een geïnformeerde wijze kan verlopen. Om de
duidelijkheid te garanderen wordt de probleemstelling opnieuw toegelicht. Het is
namelijk zo dat het aantal fondsen met het duurzaamheidslabel de laatste jaren
sterk toeneemt (Van der Pas, 2021), maar banken zijn onzeker over de toekomst
van deze duurzame beleggingsstrategie. Het onderwerp duurzaamheid is de
laatste jaren sterk opgekomen, maar zal dit ook zo blijven? KBC Asset
Management heeft hier weinig informatie over en weet niet goed welke groepen
ze moeten aanspreken om meer duurzame fondsen te verkopen.
De meest duidelijke correlatie die kan gemaakt worden in verband met het
interesse op duurzaam beleggen is leeftijd. Zo heeft gemiddeld 85% van de
bevolking en 95% van de millennials interesse in duurzame investeringen.
Dezelfde trend wordt zichtbaar bij de percentages die wel degelijk een duurzame
investering in hun bezit hebben, 52% van de algemene bevolking en 67% van de
millennials (Sustainable Signals, 2019). Van den Broeck onderzocht in zijn studie
het duurzaamheidprofiel van zes leeftijdsgroepen, ook hier werd er duidelijk
zichtbaar dat naarmate de leeftijd daalt, er een groener duurzaamheidsprofiel
tevoorschijn kwam (2020). Hoewel Europa koploper blijft in duurzaamheid, volgt
de Verenigde Staten op de tweede plaats (de Gruyter, 2022). In de Verenigde
Staten zijn de millennials en Gen Z samen goed voor bijna de helft van de
populatie. Deze generaties hebben veel interesse in duurzame investeringen en
staan daarbovenop nog eens op het punt triljoenen dollars te erven, dit zal er
hoogstwaarschijnlijk voor zorgen dat het vermogen duurzame investeringen de
volgende jaren zal blijven toenemen (Versace & Abssy, 2022).
Een ander duidelijk verband is dat tussen het geslacht en het interesse in
duurzaam beleggen. Vrouwen zijn namelijk gevoeliger voor duurzaamheid dan
mannen, zo’n drie vierde tegenover slechts een derde van de mannen (Galloy,
2022). In de studie van Van den Broeck werd dit ook onderzocht, 35,74% van de
mannen hadden een “duurzaam” beleggingsprofiel, tegenover 49,03% van de
vrouwen. Bij een “impact” beleggingsprofiel is dit nog duidelijker, 3,22% van de
mannen en 8,74% van de vrouwen hebben dit type beleggingsprofiel (2020).
Over de correlatie tussen vermogen en interesse in duurzaam beleggen is er wat
onenigheid, Van den Broeck ondervond in zijn studie dat personen met een
vermogen groter dan 750.000 euro een minder duurzaam beleggingsprofiel
hebben dan personen met een vermogen kleiner dan 750.000 euro (2020).
Anderzijds willen miljonairs volgens Forbes 46% van hun vermogen investeren in
duurzame investeringen, dit wordt verklaart door het feit dat duurzame
investeringen het rendement van traditionele investeringen de laatste tien jaar
overtreft hebben. Een tweede verklaring, die misschien zelfs een grotere
doorslag maakt, is dat duurzame investeringen de reputatie van deze miljonairs
hoger houden. 73% denkt positiever over een biljonair die stopt met investeren in
