‘Portfolio schuldhulpverlening’
Competentiematrix
Hogeschool Leiden Opleiding Sociaal Juridische Dienstverlening
, Competentiematrix
Gezond financieel gedrag
Gezond financieel gedrag is belangrijk om te beheersen, omdat dit ervoor kan
zorgen dat iemand niet in financiële problemen komt of iemand helpt om uit de
financiële problemen te komen. Iemand vertoont gezond financieel gedrag als
iemand weet wat hij of zij moet doen, iemand weet dat hij of zij dat kan en dat
iemand in staat is om er ook naar te handelen.1
Om te weten of iemand gezond financieel gedrag vertoont, wordt er gekeken
naar weten, kunnen en handelen.2 Hierbij zijn de financiële competenties
belangrijk, omdat deze beschrijven wat iemand moet kunnen om financieel
zelfredzaam te zijn. Hieronder wordt het model van gezond financieel gedrag
benoemd en gekoppeld aan de casus van Jan en Nelleke.
Weten
Bij weten is het van belang om financieel geletterd te zijn. Iemand is financieel
geletterd als iemand voldoende kennis heeft over zijn financiële situatie. 3 Hierbij
is het van belang dat iemand economische informatie kan verwerken, maar ook
dat iemand besluiten kan nemen over zijn/haar financiële overzicht. Verder is het
van belang dat iemand weet hoe hij/zij zijn of haar vermogen kan verhogen en
overzicht heeft over de schulden.4 Deze kennis over de financiën is belangrijk,
omdat er dan sneller sprake is van gezond financieel gedrag dat iemand
vertoont.5 Dit kan ervoor zorgen dat er minder snel financiële achterstanden
komen. Nadat iemand voldoende financieel geletterd is, is het van belang dat
iemand die kennis ook kan toepassen. In het model wordt dit toegepast bij
kunnen.
Nu is het hebben van financiële kennis, ook het gedrag relevant. 6 Het beschikken
over kennis is niet alleen genoeg om gezond financieel gedrag te vertonen. Dit
komt doordat ons gedrag ook wordt bepaald door andere redenen. 7 Keuzes
1
Jungmann & Madern 2017, p. 201.
2
Jungmann & Madern 2017, p. 200.
3
Jungmann & Madern 2017, p. 197.
4
Jungmann & Madern 2017, p. 200.
5
Jungmann & Madern 2017, p. 197.
6
Jungmann & Madern 2017, p.197.
7
Jungmann & Madern 2017, p. 198.
Competentiematrix
Hogeschool Leiden Opleiding Sociaal Juridische Dienstverlening
, Competentiematrix
Gezond financieel gedrag
Gezond financieel gedrag is belangrijk om te beheersen, omdat dit ervoor kan
zorgen dat iemand niet in financiële problemen komt of iemand helpt om uit de
financiële problemen te komen. Iemand vertoont gezond financieel gedrag als
iemand weet wat hij of zij moet doen, iemand weet dat hij of zij dat kan en dat
iemand in staat is om er ook naar te handelen.1
Om te weten of iemand gezond financieel gedrag vertoont, wordt er gekeken
naar weten, kunnen en handelen.2 Hierbij zijn de financiële competenties
belangrijk, omdat deze beschrijven wat iemand moet kunnen om financieel
zelfredzaam te zijn. Hieronder wordt het model van gezond financieel gedrag
benoemd en gekoppeld aan de casus van Jan en Nelleke.
Weten
Bij weten is het van belang om financieel geletterd te zijn. Iemand is financieel
geletterd als iemand voldoende kennis heeft over zijn financiële situatie. 3 Hierbij
is het van belang dat iemand economische informatie kan verwerken, maar ook
dat iemand besluiten kan nemen over zijn/haar financiële overzicht. Verder is het
van belang dat iemand weet hoe hij/zij zijn of haar vermogen kan verhogen en
overzicht heeft over de schulden.4 Deze kennis over de financiën is belangrijk,
omdat er dan sneller sprake is van gezond financieel gedrag dat iemand
vertoont.5 Dit kan ervoor zorgen dat er minder snel financiële achterstanden
komen. Nadat iemand voldoende financieel geletterd is, is het van belang dat
iemand die kennis ook kan toepassen. In het model wordt dit toegepast bij
kunnen.
Nu is het hebben van financiële kennis, ook het gedrag relevant. 6 Het beschikken
over kennis is niet alleen genoeg om gezond financieel gedrag te vertonen. Dit
komt doordat ons gedrag ook wordt bepaald door andere redenen. 7 Keuzes
1
Jungmann & Madern 2017, p. 201.
2
Jungmann & Madern 2017, p. 200.
3
Jungmann & Madern 2017, p. 197.
4
Jungmann & Madern 2017, p. 200.
5
Jungmann & Madern 2017, p. 197.
6
Jungmann & Madern 2017, p.197.
7
Jungmann & Madern 2017, p. 198.
