Elektronisch bankieren en elektronisch betalen
Bankhelpdeskfraude moeten veilig zijn. De bank heeft hierin een
belangrijke taak, maar u ook.
Moduleopdracht Criminologie, NCOI
N.E. Pietersen
HBO Programma Criminologie en Cybersecurity
12-12-2023
Studentnummer: 4948882
,Voorwoord
Voor u ligt de uitwerking van de moduleopdracht “Bankhelpdeskfraude” en het onderzoek naar de
impact op de maatschappij. Deze uitwerking is geschreven om de module criminologie van
de opleiding HBO Programma Criminologie en Cybersecurity met een positief resultaat af te sluiten.
Ik ben Niels Pietersen 27 jaar, werkzaam bij ABNAMRO Bank N.V. op de afdeling Nabestaandendesk
wat valt in het domein Customer Events. Nu ben ik ruim 6 jaar werkzaam binnen dit bedrijf en heeft
de afdeling Fraude mijn al enige tijd enorm geïnteresseerd zeker gezien de omvang van fraude
binnen de financiële wereld. Gezien mijn interesse in criminele gedragingen, preventie daarvan en
effecten op de maatschappij heb ik gekozen voor deze opleiding bij NCOI.
Op het moment dat bekent werd dat er een module opdracht geschreven moest worden wist ik
gelijk dat dit in de richting van Fraude binnen ABN AMRO Bank zou zijn.
Hierover heb ik met de leidinggevende van de afdeling Fraud Response Electronic banking gesproken
en hieruit kwam al heel snel het onderwerp van mijn moduleopdracht namelijk; Bankhelpdeskfraude
en de impact op de maatschappij. De reden voor deze keuze is, deze vorm van fraude was in 2020
nog erg onbekend en heeft in de afgelopen jaren een exponentiële groei laten zien naar één van de
meest omvangrijke fraudes op het moment.
Tot slot wil ik graag Hans Schuiling, mijn medestudenten, mijn leidinggevende en de leidinggevende
van de afdeling Fraud Response bedanken voor alle informatie en begeleiding.
Ik wens u veel leesplezier toe.
Niels Pietersen
Zaandam, 12 december 2023
Pagina | 1
, Samenvatting
Bankhelpdeskfraude vormt een groeiend maatschappelijk probleem, waarbij oplichters zich
voordoen als bankmedewerkers om persoonlijke informatie en geld te stelen van argeloze klanten.
Dit fenomeen heeft geleid tot een aanzienlijke toename van financiële verliezen binnen korte tijd.
Verschillende organisaties, waaronder FI-ISAC, Fraudehelpdesk.nl en consumentenprogramma's,
bundelen hun krachten om dit probleem aan te pakken en bewustwording te vergroten. Onderzoek
wijst uit dat bankhelpdeskfraude vaak voorkomt bij ouderen en laag opgeleiden.
Verschillende sociologische theorieën, waaronder Differentiële Associatie Theorie, Rationele
Keuzetheorie en Strain Theorie, kunnen worden toegepast om de dynamiek van bankhelpdeskfraude
te begrijpen. Het is essentieel om preventieve maatregelen te nemen, gericht op de dader, het
slachtoffer en de situatie. Een doeltreffende maatregel is het bevorderen van bewustwording en het
verstrekken van educatie aan klanten van banken, waardoor zij beter beschermd worden tegen
frauduleuze praktijken. Door samenwerking tussen verschillende belanghebbenden en het
implementeren van preventieve strategieën die zich richten op meerdere aspecten van dit
probleem, kunnen we een effectieve bijdrage leveren aan het verminderen van bankhelpdeskfraude
en het beschermen van financiële veiligheid.
Pagina | 2
Bankhelpdeskfraude moeten veilig zijn. De bank heeft hierin een
belangrijke taak, maar u ook.
Moduleopdracht Criminologie, NCOI
N.E. Pietersen
HBO Programma Criminologie en Cybersecurity
12-12-2023
Studentnummer: 4948882
,Voorwoord
Voor u ligt de uitwerking van de moduleopdracht “Bankhelpdeskfraude” en het onderzoek naar de
impact op de maatschappij. Deze uitwerking is geschreven om de module criminologie van
de opleiding HBO Programma Criminologie en Cybersecurity met een positief resultaat af te sluiten.
Ik ben Niels Pietersen 27 jaar, werkzaam bij ABNAMRO Bank N.V. op de afdeling Nabestaandendesk
wat valt in het domein Customer Events. Nu ben ik ruim 6 jaar werkzaam binnen dit bedrijf en heeft
de afdeling Fraude mijn al enige tijd enorm geïnteresseerd zeker gezien de omvang van fraude
binnen de financiële wereld. Gezien mijn interesse in criminele gedragingen, preventie daarvan en
effecten op de maatschappij heb ik gekozen voor deze opleiding bij NCOI.
Op het moment dat bekent werd dat er een module opdracht geschreven moest worden wist ik
gelijk dat dit in de richting van Fraude binnen ABN AMRO Bank zou zijn.
Hierover heb ik met de leidinggevende van de afdeling Fraud Response Electronic banking gesproken
en hieruit kwam al heel snel het onderwerp van mijn moduleopdracht namelijk; Bankhelpdeskfraude
en de impact op de maatschappij. De reden voor deze keuze is, deze vorm van fraude was in 2020
nog erg onbekend en heeft in de afgelopen jaren een exponentiële groei laten zien naar één van de
meest omvangrijke fraudes op het moment.
Tot slot wil ik graag Hans Schuiling, mijn medestudenten, mijn leidinggevende en de leidinggevende
van de afdeling Fraud Response bedanken voor alle informatie en begeleiding.
Ik wens u veel leesplezier toe.
Niels Pietersen
Zaandam, 12 december 2023
Pagina | 1
, Samenvatting
Bankhelpdeskfraude vormt een groeiend maatschappelijk probleem, waarbij oplichters zich
voordoen als bankmedewerkers om persoonlijke informatie en geld te stelen van argeloze klanten.
Dit fenomeen heeft geleid tot een aanzienlijke toename van financiële verliezen binnen korte tijd.
Verschillende organisaties, waaronder FI-ISAC, Fraudehelpdesk.nl en consumentenprogramma's,
bundelen hun krachten om dit probleem aan te pakken en bewustwording te vergroten. Onderzoek
wijst uit dat bankhelpdeskfraude vaak voorkomt bij ouderen en laag opgeleiden.
Verschillende sociologische theorieën, waaronder Differentiële Associatie Theorie, Rationele
Keuzetheorie en Strain Theorie, kunnen worden toegepast om de dynamiek van bankhelpdeskfraude
te begrijpen. Het is essentieel om preventieve maatregelen te nemen, gericht op de dader, het
slachtoffer en de situatie. Een doeltreffende maatregel is het bevorderen van bewustwording en het
verstrekken van educatie aan klanten van banken, waardoor zij beter beschermd worden tegen
frauduleuze praktijken. Door samenwerking tussen verschillende belanghebbenden en het
implementeren van preventieve strategieën die zich richten op meerdere aspecten van dit
probleem, kunnen we een effectieve bijdrage leveren aan het verminderen van bankhelpdeskfraude
en het beschermen van financiële veiligheid.
Pagina | 2
