‘Onderzoek naar het zwart geld dat
witgewassen wordt’
Zwart geld
witwassen
Profielwerkstuk
Niek van Dijk (CH5D) & Mick Jansen (CH5C)
,Docent: Meneer Vloedgraven
Vakken: Economie en
Management & Organisatie
Schooljaar: 2018 - 2019
2
,Inhoudsopgave
Inleiding..................................................................................................................................................5
Samenvattingen......................................................................................................................................6
Nederlands.........................................................................................................................................6
Engels.................................................................................................................................................7
Deelvragen.............................................................................................................................................8
Wat is zwart geld?..............................................................................................................................8
Het ontstaan van zwart geld...........................................................................................................8
Afkomst van zwart geld..................................................................................................................8
Geschiedenis van zwart geld..........................................................................................................9
Zwarte Markt..................................................................................................................................9
Omvang van zwart geld..................................................................................................................9
Wat te doen met zwart geld.........................................................................................................10
Inkeerregeling...............................................................................................................................10
Hoeveel weet de gemiddelde persoon uit Overijssel over zwart geld?............................................11
Hypothese....................................................................................................................................11
Antwoordmodel...........................................................................................................................12
Evaluatie.......................................................................................................................................13
Wat is witwassen?............................................................................................................................15
De geschiedenis van witwassen....................................................................................................15
Doelen om zwart geld wit te wassen............................................................................................15
De mensen die witwassen............................................................................................................15
Het geschatte witgewassen geld in Nederland.............................................................................15
Welke methodes zijn er om zwart geld wit te wassen?....................................................................17
Via het buitenland........................................................................................................................17
Via eigen vennootschap................................................................................................................18
Casino...........................................................................................................................................19
Valse facturen...............................................................................................................................19
Online witwassen.........................................................................................................................20
Wie zijn er betrokken bij het witwassen van zwart geld?.................................................................20
Makelaars.....................................................................................................................................20
Katvangers en stromannen...........................................................................................................21
Financiële facilitators....................................................................................................................22
Welke maatregelen nemen de politie en de overheid om het witwassen van zwart geld tegen te
gaan?................................................................................................................................................23
3
, Overheid.......................................................................................................................................23
Casino...........................................................................................................................................24
Financiële instellingen..................................................................................................................24
Wat zijn de gevolgen voor de economie in Nederland als er grote hoeveelheden zwart geld
witgewassen wordt?.........................................................................................................................26
Het witgewassen geld in Nederland.............................................................................................26
De goede gevolgen voor de economie.........................................................................................26
De slechte gevolgen voor de economie........................................................................................26
Nederland aantrekkelijk voor witwassers.....................................................................................26
Welke voordelen heeft het witwassen van zwart geld?...................................................................28
Groot gedeelte van het zwart geld komt in de economie terecht................................................28
Zorgt voor meer werkgelegenheid...............................................................................................28
Kleinere armoedegroep onder de bevolking................................................................................28
Zorgt voor minder kosten voor de overheid.................................................................................28
Verhoudingen op sociaaleconomisch gebied profiteren van zwart geld op lokaal niveau...........29
Welke nadelen heeft het witwassen van zwart geld?.......................................................................30
Wat zijn de stadia van het witwasproces?........................................................................................31
Conclusie..............................................................................................................................................32
Bibliografie...........................................................................................................................................34
Bijlagen.................................................................................................................................................36
4
witgewassen wordt’
Zwart geld
witwassen
Profielwerkstuk
Niek van Dijk (CH5D) & Mick Jansen (CH5C)
,Docent: Meneer Vloedgraven
Vakken: Economie en
Management & Organisatie
Schooljaar: 2018 - 2019
2
,Inhoudsopgave
Inleiding..................................................................................................................................................5
Samenvattingen......................................................................................................................................6
Nederlands.........................................................................................................................................6
Engels.................................................................................................................................................7
Deelvragen.............................................................................................................................................8
Wat is zwart geld?..............................................................................................................................8
Het ontstaan van zwart geld...........................................................................................................8
Afkomst van zwart geld..................................................................................................................8
Geschiedenis van zwart geld..........................................................................................................9
Zwarte Markt..................................................................................................................................9
Omvang van zwart geld..................................................................................................................9
Wat te doen met zwart geld.........................................................................................................10
Inkeerregeling...............................................................................................................................10
Hoeveel weet de gemiddelde persoon uit Overijssel over zwart geld?............................................11
Hypothese....................................................................................................................................11
Antwoordmodel...........................................................................................................................12
Evaluatie.......................................................................................................................................13
Wat is witwassen?............................................................................................................................15
De geschiedenis van witwassen....................................................................................................15
Doelen om zwart geld wit te wassen............................................................................................15
De mensen die witwassen............................................................................................................15
Het geschatte witgewassen geld in Nederland.............................................................................15
Welke methodes zijn er om zwart geld wit te wassen?....................................................................17
Via het buitenland........................................................................................................................17
Via eigen vennootschap................................................................................................................18
Casino...........................................................................................................................................19
Valse facturen...............................................................................................................................19
Online witwassen.........................................................................................................................20
Wie zijn er betrokken bij het witwassen van zwart geld?.................................................................20
Makelaars.....................................................................................................................................20
Katvangers en stromannen...........................................................................................................21
Financiële facilitators....................................................................................................................22
Welke maatregelen nemen de politie en de overheid om het witwassen van zwart geld tegen te
gaan?................................................................................................................................................23
3
, Overheid.......................................................................................................................................23
Casino...........................................................................................................................................24
Financiële instellingen..................................................................................................................24
Wat zijn de gevolgen voor de economie in Nederland als er grote hoeveelheden zwart geld
witgewassen wordt?.........................................................................................................................26
Het witgewassen geld in Nederland.............................................................................................26
De goede gevolgen voor de economie.........................................................................................26
De slechte gevolgen voor de economie........................................................................................26
Nederland aantrekkelijk voor witwassers.....................................................................................26
Welke voordelen heeft het witwassen van zwart geld?...................................................................28
Groot gedeelte van het zwart geld komt in de economie terecht................................................28
Zorgt voor meer werkgelegenheid...............................................................................................28
Kleinere armoedegroep onder de bevolking................................................................................28
Zorgt voor minder kosten voor de overheid.................................................................................28
Verhoudingen op sociaaleconomisch gebied profiteren van zwart geld op lokaal niveau...........29
Welke nadelen heeft het witwassen van zwart geld?.......................................................................30
Wat zijn de stadia van het witwasproces?........................................................................................31
Conclusie..............................................................................................................................................32
Bibliografie...........................................................................................................................................34
Bijlagen.................................................................................................................................................36
4
